Score 0/100
কমান
Score
0/100
Invested
৳ 31,847.48
Current
৳ 18,878.50
Gain/Loss
৳ -12,968.98 (-40.7%)
Top Sector
Financial Institutions
Top Stock
United Finance PLC. (UNITEDFIN)
পরামর্শ:
UNITEDFIN 35.9% থেকে 10.9% কমান | পোর্টফোলিওর মূল্যায়ন আন্ডারভ্যালুড; প্রবৃদ্ধি স্থিতিশীল। | প্রবৃদ্ধি মিশ্র; ত্রৈমাসিক আপডেট পর্যবেক্ষণ করুন.
UNITEDFIN 35.9% থেকে 10.9% কমান | পোর্টফোলিওর মূল্যায়ন আন্ডারভ্যালুড; প্রবৃদ্ধি স্থিতিশীল। | প্রবৃদ্ধি মিশ্র; ত্রৈমাসিক আপডেট পর্যবেক্ষণ করুন.
সেক্টর বিন্যাস
Financial Institutions 35.9%
Bank 29.1%
Textile 25.1%
Engineering 9.9%
দ্রুত বিশ্লেষণ
P/E 15.3
Top 35.9%
শীর্ষ পছন্দ
NCCBANK
শক্তিশালী ফান্ডামেন্টাল ও টেকনিক্যাল পজিশন
সতর্কতা
WMSHIPYARD
দুর্বল পারফরম্যান্স, পুনর্মূল্যায়ন প্রয়োজন
সারসংক্ষেপ
বর্তমান DSEX সূচক: 5,596.22 (2026-09-23)। 📊 পোর্টফোলিও সারাংশ:
এই পোর্টফোলিওর মোট স্কোর 56/100। মূল্যায়ন আন্ডারভ্যালুড, প্রবৃদ্ধি স্থিতিশীল, গড় ফান্ডামেন্টাল 54/100, টেকনিক্যাল 53.2/100, ঝুঁকি বাফার 80.6/100। সবচেয়ে বড় সেক্টর এক্সপোজার Financial Institutions (35.86%). শীর্ষ হোল্ডিং United Finance PLC. (UNITEDFIN) (35.86%). পুনর্বিন্যাস দরকার।
শক্তি
NCCBANK এর ফান্ডামেন্টাল স্কোর শক্ত (100/100, আন্ডারভ্যালুড)
DHAKABANK এর ফান্ডামেন্টাল স্কোর শক্ত (97/100, আন্ডারভ্যালুড)
TOSRIFA এর ফান্ডামেন্টাল স্কোর শক্ত (36/100, আন্ডারভ্যালুড)
TOSRIFA এর টেকনিক্যাল ট্রেন্ড সহায়ক (70/100, স্থিতিশীল)
UNITEDFIN এর টেকনিক্যাল ট্রেন্ড সহায়ক (54/100, কমছে)
দুর্বলতা
WMSHIPYARD এর দুর্বল ফান্ডামেন্টাল (12/100, আন্ডারভ্যালুড)
UNITEDFIN এর দুর্বল ফান্ডামেন্টাল (25/100, ফেয়ার ভ্যালুয়েড)
TOSRIFA এর দুর্বল ফান্ডামেন্টাল (36/100, ওভারভ্যালুয়েড)
ঝুঁকি
United Finance PLC. (UNITEDFIN) এর ওজন বেশি, পোর্টফোলিও ব্যালান্স নষ্ট হতে পারে
পরবর্তী পদক্ষেপ
শীর্ষ হোল্ডিং কমিয়ে কনসেন্ট্রেশন হ্রাস করুন।
স্টকভিত্তিক বিশ্লেষণ
UNITEDFIN (50.1% ওজন): কম্পোজিট 45/100, ফান্ডামেন্টাল 25/100, টেকনিক্যাল 54/100, ঝুঁকি বাফার 65/100, P/E 15.9, ROE 5.9%, ডিভিডেন্ড ইল্ড 6.0%, ট্রেন্ড: sideways
TOSRIFA (16.4% ওজন): কম্পোজিট 53/100, ফান্ডামেন্টাল 36/100, টেকনিক্যাল 70/100, ঝুঁকি বাফার 73/100, P/E 27.6, ROE 3.0%, ডিভিডেন্ড ইল্ড 1.9%, ট্রেন্ড: sideways
DHAKABANK (15.5% ওজন): কম্পোজিট 76/100, ফান্ডামেন্টাল 97/100, টেকনিক্যাল 34/100, ঝুঁকি বাফার 100/100, P/E 4.3, ROE 11.2%, ডিভিডেন্ড ইল্ড 8.8%, ট্রেন্ড: sideways
NCCBANK (7.9% ওজন): কম্পোজিট 83/100, ফান্ডামেন্টাল 100/100, টেকনিক্যাল 54/100, ঝুঁকি বাফার 100/100, P/E 3.4, ROE 16.4%, ডিভিডেন্ড ইল্ড 11.7%, ট্রেন্ড: sideways
WMSHIPYARD (10.0% ওজন): কম্পোজিট 38/100, ফান্ডামেন্টাল 12/100, টেকনিক্যাল 54/100, ঝুঁকি বাফার 65/100, ডিভিডেন্ড ইল্ড 0.6%, ট্রেন্ড: sideways
সেক্টর বিন্যাস
Bank: 29.1%
Textile: 25.1%
Financial Institutions: 35.9%
Engineering: 9.9%
সর্বমোট 4 টি সেক্টর। শীর্ষ: Financial Institutions, Bank, Textile।
পোর্টফোলিও কাঠামো
নিট মোট মূল্য: 18,879 টাকা (বিনিয়োগ 31,847 টাকা)
লাভ/ক্ষতি: -12,969 টাকা (-40.7%)
গড় ফান্ডামেন্টাল স্কোর: 54/100
গড় টেকনিক্যাল স্কোর: 53.2/100
গড় ঝুঁকি বাফার স্কোর: 80.6/100
মূল্যায়ন: আন্ডারভ্যালুড | প্রবৃদ্ধি: স্থিতিশীল
এসআইপি ফ্রেন্ডলি স্টক: 0/5 টি
পুনর্বিন্যাস চিহ্নিত: 1/5 টি
গভীর বিশ্লেষণ
আপনার পোর্টফোলিও বর্তমানে একটি অত্যন্ত উচ্চ-ঝুঁকিপূর্ণ অবস্থার মধ্য দিয়ে যাচ্ছে, যেখানে মূলধনের ৪০.৭২% লোকসান বিদ্যমান। UNITEDFIN-এ অতিরিক্ত কনসেন্ট্রেশন (৩৫.৮৬%) পোর্টফোলিওকে অহেতুক সিস্টেমিক রিস্কের সম্মুখীন করেছে। এছাড়া WMSHIPYARD-এর নেতিবাচক ROE এবং উচ্চ D/E রেশিও এটিকে একটি 'Value Trap'-এ পরিণত করেছে। সামগ্রিক পোর্টফোলিওতে BANK খাতের বর্তমান ওয়েট এবং আর্থিক খাতের ভারসাম্যহীনতা দূর করা জরুরি।
Strategic Verdict
পোর্টফোলিওর ঝুঁকি কমাতে অবিলম্বে ওভার-কনসেন্ট্রেটেড পজিশন কমিয়ে গুণগত মানের শেয়ারে মূলধন স্থানান্তর করা অপরিহার্য।
Sector Rotation Strategy
BANK খাতের ওয়েট ২৯.১% থেকে ২০-২৫% এ নামিয়ে আনা এবং Engineering ও Textile থেকে মূলধন বের করে উচ্চ ডিভিডেন্ড ইল্ড ও শক্তিশালী ROE সম্পন্ন সেক্টরে ৫-১০% বরাদ্দ রাখা।
কন্ট্রাডিকশন ও প্যাটার্ন সতর্কতা
UNITEDFIN — Dividend Trap
৫.৯৫% ডিভিডেন্ড ইল্ড থাকা সত্ত্বেও EPS গ্রোথ নেতিবাচক (-৫.৩৬%) এবং NOCFPS উদ্বেগজনকভাবে নেতিবাচক।
WMSHIPYARD — Value Trap
P/E শূন্য বা অকার্যকর এবং ROE নেতিবাচক (-০.১৪%), পাশাপাশি D/E রেশিও ৭.১৬ যা অত্যন্ত ঝুঁকিপূর্ণ।
Stock Deep Dives (Pro Insights)
UNITEDFIN Analysis
ফান্ডামেন্টাল স্কোর ২৫ এবং নেতিবাচক NOCFPS এর কারণে এই স্টকটি দীর্ঘমেয়াদে দুর্বল। এটি একটি 'Dividend Trap' হিসেবে চিহ্নিত, তাই হোল্ডিং কমানোর পরামর্শ দিচ্ছি।
TOSRIFA Analysis
P/E ২৭.৬ এবং নিম্ন ROE ২.৯৮% নির্দেশ করে যে এটি ওভারভ্যালুড। বর্তমান মার্কেটে এর পারফরম্যান্স আশানুরূপ নয়, তাই হোল্ড রাখা যৌক্তিক।
DHAKABANK Analysis
শক্তিশালী ফান্ডামেন্টাল স্কোর (৯৭) এবং ৪.৩ P/E এর সাথে ১০৮% EPS গ্রোথ এটিকে পোর্টফোলিওর অন্যতম শক্তিশালী অবস্থানে রেখেছে। এটি একটি 'Underweight Quality' স্টক, যা পোর্টফোলিওতে বাড়ানো যেতে পারে।
NCCBANK Analysis
৮৩.২ স্কোর এবং ১৬.৪% ROE সহ এটি অত্যন্ত আকর্ষণীয়। ব্যাংক খাতের মধ্যে এটি সবচেয়ে স্থিতিশীল এবং ভালো ডিভিডেন্ড ইল্ড প্রদানকারী।
WMSHIPYARD Analysis
উচ্চ D/E রেশিও এবং নেতিবাচক EPS গ্রোথ (-১৫০%) এটিকে একটি ঝুঁকিপূর্ণ সম্পদে পরিণত করেছে। এটি একটি 'Value Trap', অবিলম্বে এক্সপোজার কমানো প্রয়োজন।
ডিপ এআই বিশ্লেষণ: ঝুঁকি চিন্তা
Concentration Risk
UNITEDFIN-এ ৩৫.৮৬% বিনিয়োগ পোর্টফোলিওর জন্য চরম ঝুঁকিপূর্ণ।
Leverage Risk
WMSHIPYARD-এর ৭.১৬ D/E রেশিও দেউলিয়া হওয়ার ঝুঁকি নির্দেশ করে।
রি-ব্যালান্সিং টার্গেট
↓
UNITEDFIN: 35.86% → 10-15% Reduce
অতিরিক্ত কনসেন্ট্রেশন ঝুঁকি কমানো এবং নগদ অর্থ প্রবাহ নিশ্চিত করা।
↓
BANK: 29.1% → 20-25% Reduce
সেক্টর ঝুঁকি হ্রাস করা।
পদক্ষেপ পরিকল্পনা (Action Plan)
1
UNITEDFIN থেকে ২০% বিনিয়োগ প্রত্যাহার করে DHAKABANK এবং NCCBANK-এ পুনরায় বরাদ্দ করুন।
উচ্চ ঝুঁকিপূর্ণ স্টক থেকে ফান্ডামেন্টাল শক্তিশালী স্টকে শিফট করা।
2
WMSHIPYARD-এর পজিশন সম্পূর্ণ লিকুইডেট করুন।
নেতিবাচক ROE এবং উচ্চ ঋণের কারণে এটি পোর্টফোলিও পারফরম্যান্স নষ্ট করছে।
Bull Case (DSEX @ 6500)
পোর্টফোলিওর লোকসান দ্রুত কমে আসবে এবং BANK খাতের শেয়ারগুলো ক্যাপিটাল গেইন প্রদান করবে।
Bear Case (DSEX @ 5000)
ডিপেনসিভ এবং হাই ডিভিডেন্ড ইল্ড স্টকগুলো (NCCBANK) পোর্টফোলিওকে সুরক্ষা প্রদান করবে।
Generated by AI 1
Stock Weights & Metrics
| Stock | Wt% | Price | Score | Trend |
|---|---|---|---|---|
|
UNITEDFIN
United Finance PLC.
|
35.9% | ৳ 16.80 | 45 | সাইডওয়েজ |
|
TOSRIFA
Tosrifa Industries P..
|
25.1% | ৳ 20.70 | 53 | সাইডওয়েজ |
|
DHAKABANK
Dhaka Bank PLC.
|
17.3% | ৳ 11.40 | 76 | সাইডওয়েজ |
|
NCCBANK
National Credit and ..
|
11.8% | ৳ 14.50 | 83 | সাইডওয়েজ |
|
WMSHIPYARD
Western Marine Shipy..
|
9.9% | ৳ 8.80 | 38 | সাইডওয়েজ |
Back-Test Simulator
এই পোর্টফোলিও অতীতে কেমন পারফর্ম করত?
DSE হিস্টোরিক্যাল ডেটা, ক্যাশ ডিভিডেন্ড ও ডিভিডেন্ড রিইনভেস্টমেন্ট সহ বাস্তব রিটার্ন দেখুন
5 holdings
Comments