Score 0/100
ধরে রাখুন
Score
0/100
Invested
৳ 66,217.97
Current
৳ 52,445.20
Gain/Loss
৳ -13,772.77 (-20.8%)
Top Sector
Financial Institutions
Top Stock
IPDC Finance PLC. (IPDC)
পরামর্শ:
IPDC 57.7% থেকে 32.7% কমান | Financial Institutions 57.7%; ভিন্ন সেক্টর যোগ করুন | পোর্টফোলিওর মূল্যায়ন আন্ডারভ্যালুড; প্রবৃদ্ধি বাড়ছে। | প্রবৃদ্ধি সহায়ক; ভালো হোল্ডিং রাখুন, তবে ওজন বেশি করবেন না।
IPDC 57.7% থেকে 32.7% কমান | Financial Institutions 57.7%; ভিন্ন সেক্টর যোগ করুন | পোর্টফোলিওর মূল্যায়ন আন্ডারভ্যালুড; প্রবৃদ্ধি বাড়ছে। | প্রবৃদ্ধি সহায়ক; ভালো হোল্ডিং রাখুন, তবে ওজন বেশি করবেন না।
সেক্টর বিন্যাস
Financial Institutions 57.7%
Telecommunication 41.8%
Bank 0.6%
দ্রুত বিশ্লেষণ
P/E 22.1
Top 57.7%
শীর্ষ পছন্দ
GP
শক্তিশালী ফান্ডামেন্টাল ও টেকনিক্যাল পজিশন
সতর্কতা
IPDC
দুর্বল পারফরম্যান্স, পুনর্মূল্যায়ন প্রয়োজন
সারসংক্ষেপ
বর্তমান DSEX সূচক: 5,596.22 (2026-09-23)। 📊 পোর্টফোলিও সারাংশ:
এই পোর্টফোলিওর মোট স্কোর 70/100। মূল্যায়ন আন্ডারভ্যালুড, প্রবৃদ্ধি বাড়ছে, গড় ফান্ডামেন্টাল 77/100, টেকনিক্যাল 80.7/100, ঝুঁকি বাফার 86.7/100। সবচেয়ে বড় সেক্টর এক্সপোজার Financial Institutions (57.66%). শীর্ষ হোল্ডিং IPDC Finance PLC. (IPDC) (57.66%). পুনর্বিন্যাস দরকার।
শক্তি
SHAHJABANK এর ফান্ডামেন্টাল স্কোর শক্ত (100/100, আন্ডারভ্যালুড)
GP এর ফান্ডামেন্টাল স্কোর শক্ত (85/100, আন্ডারভ্যালুড)
IPDC এর ফান্ডামেন্টাল স্কোর শক্ত (46/100, আন্ডারভ্যালুড)
IPDC এর টেকনিক্যাল ট্রেন্ড সহায়ক (94/100, বাড়ছে)
SHAHJABANK এর টেকনিক্যাল ট্রেন্ড সহায়ক (86/100, বাড়ছে)
দুর্বলতা
IPDC এর ফান্ডামেন্টাল উন্নতির সুযোগ আছে (46/100, ওভারভ্যালুয়েড)
ঝুঁকি
IPDC Finance PLC. (IPDC) এর ওজন বেশি, পোর্টফোলিও ব্যালান্স নষ্ট হতে পারে
Financial Institutions এক্সপোজার ৫০% ছাড়িয়েছে
পরবর্তী পদক্ষেপ
শীর্ষ হোল্ডিং কমিয়ে কনসেন্ট্রেশন হ্রাস করুন।
স্টকভিত্তিক বিশ্লেষণ
IPDC (48.4% ওজন): কম্পোজিট 65/100, ফান্ডামেন্টাল 46/100, টেকনিক্যাল 94/100, ঝুঁকি বাফার 75/100, P/E 30.3, ROE 6.9%, ডিভিডেন্ড ইল্ড 1.5%, ট্রেন্ড: sideways
GP (51.1% ওজন): কম্পোজিট 77/100, ফান্ডামেন্টাল 85/100, টেকনিক্যাল 62/100, ঝুঁকি বাফার 85/100, P/E 11.1, ROE 61.4%, ডিভিডেন্ড ইল্ড 8.8%, ট্রেন্ড: sideways
SHAHJABANK (0.5% ওজন): কম্পোজিট 93/100, ফান্ডামেন্টাল 100/100, টেকনিক্যাল 86/100, ঝুঁকি বাফার 100/100, P/E 5.3, ROE 14.4%, ডিভিডেন্ড ইল্ড 7.4%, ট্রেন্ড: sideways
সেক্টর বিন্যাস
Telecommunication: 41.8%
Financial Institutions: 57.7%
Bank: 0.6%
সর্বমোট 3 টি সেক্টর। শীর্ষ: Financial Institutions, Telecommunication, Bank।
পোর্টফোলিও কাঠামো
নিট মোট মূল্য: 52,445 টাকা (বিনিয়োগ 66,218 টাকা)
লাভ/ক্ষতি: -13,773 টাকা (-20.8%)
গড় ফান্ডামেন্টাল স্কোর: 77/100
গড় টেকনিক্যাল স্কোর: 80.7/100
গড় ঝুঁকি বাফার স্কোর: 86.7/100
মূল্যায়ন: আন্ডারভ্যালুড | প্রবৃদ্ধি: বাড়ছে
এসআইপি ফ্রেন্ডলি স্টক: 0/3 টি
পুনর্বিন্যাস চিহ্নিত: 2/3 টি
গভীর বিশ্লেষণ
বর্তমান পোর্টফোলিওটি চরম মাত্রায় সেক্টর কনসেন্ট্রেশন ঝুঁকিতে রয়েছে, যেখানে Financial Institutions এবং Telecommunication মিলে ৯৯.৪৩% দখল করে আছে। IPDC-এর উচ্চ D/E রেশিও এবং নেতিবাচক NOCFPS দীর্ঘমেয়াদী ঝুঁকির কারণ। GP-এর Dividend Yield আকর্ষণীয় হলেও EPS গ্রোথ হ্রাস পাওয়া উদ্বেগের। আমাদের কৌশলগত লক্ষ্য হলো সেক্টর ডাইভারসিফিকেশন নিশ্চিত করা এবং দুর্বল ফান্ডামেন্টাল সম্পন্ন স্টক থেকে মূলধন সরিয়ে মানসম্মত ব্যাংকিং ও ব্লু-চিপ স্টকে পুনর্বিন্যাস করা।
Strategic Verdict
পোর্টফোলিওটি বর্তমানে 'Overweight Risk' এবং 'Sector Bubble' সংকটে জর্জরিত, যা অবিলম্বে রিব্যালেন্সিং দাবি করে।
Sector Rotation Strategy
Financial Institutions সেক্টরটি ৫৭.৬৬% থেকে কমিয়ে ২০-২৫% এর মধ্যে নিয়ে আসতে হবে। Telecommunication সেক্টরটি ৪১.৭৭% থেকে কমিয়ে ২০-২৫% এ নামিয়ে আনতে হবে এবং ব্যাংকিং সেক্টরটি ০.৫৭% থেকে বাড়িয়ে ৩০-৪০% এ উন্নীত করতে হবে।
কন্ট্রাডিকশন ও প্যাটার্ন সতর্কতা
IPDC — Value Trap
উচ্চ D/E (২.৪৩) এবং নেতিবাচক NOCFPS থাকার কারণে এটি একটি ঝুঁকিপূর্ণ বিনিয়োগ।
SHAHJABANK — Underweight Quality
৯২.৮ কম্পোজিট স্কোর থাকা সত্ত্বেও পোর্টফোলিওতে মাত্র ০.৫৭% বরাদ্দ, যা আন্ডারওয়েট কোয়ালিটি নির্দেশ করে।
Stock Deep Dives (Pro Insights)
IPDC Analysis
P/E ৩০.২৭ এবং নেতিবাচক NOCFPS কোম্পানির তারল্য সংকট নির্দেশ করে। ROE ৬.৯১% অত্যন্ত দুর্বল; এটি একটি Weak রেটিং এবং পোর্টফোলিও থেকে হ্রাস করা আবশ্যক।
GP Analysis
৮.৮৩% Dividend Yield এবং ৬১.৩৮% ROE থাকা সত্ত্বেও EPS গ্রোথ -১৮.৫৬% এ নেমে আসা একটি সতর্ক সংকেত। বর্তমানে এটি একটি Hold পজিশন, তবে দীর্ঘমেয়াদে সতর্ক নজর রাখা প্রয়োজন।
SHAHJABANK Analysis
৫.৩২ P/E এবং ১৪.৩৫% ROE সহ এটি একটি শক্তিশালী ফান্ডামেন্টাল প্রোফাইল। ১১৭.৭৬% EPS গ্রোথ একে একটি Strong রেটিং দেয়, যা পোর্টফোলিওতে বৃদ্ধি করার জন্য উপযুক্ত।
ডিপ এআই বিশ্লেষণ: ঝুঁকি চিন্তা
Sector Concentration
৯৯% এর বেশি মূলধন মাত্র দুটি সেক্টরে আবদ্ধ, যা মার্কেট ভোলাটিলিটির বিপরীতে পোর্টফোলিওকে অরক্ষিত করে তুলেছে।
Liquidity Risk (IPDC)
নেতিবাচক NOCFPS দীর্ঘমেয়াদী ডিভিডেন্ড প্রদান ক্ষমতাকে প্রশ্নবিদ্ধ করছে।
রি-ব্যালান্সিং টার্গেট
↓
IPDC: 57.66% → 10-15% Reduce
উচ্চ লিভারেজ এবং দুর্বল ক্যাশ ফ্লোর কারণে এক্সপোজার কমানো প্রয়োজন।
↓
GP: 41.77% → 20-25% Reduce
EPS গ্রোথের পতন রোধ করতে ক্যাপিটাল রোটেশন প্রয়োজন।
↑
SHAHJABANK: 0.57% → 30-35% Increase
উচ্চমানের ফান্ডামেন্টাল এবং আকর্ষণীয় ভ্যালুয়েশনের কারণে এটি পোর্টফোলিও গ্রোথের চালিকাশক্তি হবে।
পদক্ষেপ পরিকল্পনা (Action Plan)
1
IPDC থেকে ৩০% মূলধন প্রত্যাহার করুন।
উচ্চ ঝুঁকি এবং কম ROE এর কারণে মূলধন অন্য সেক্টরে ডাইভার্সিফাই করা।
2
GP এর ২০% পজিশন লিকুইডেট করে SHAHJABANK এ বিনিয়োগ করুন।
কোয়ালিটি এবং গ্রোথ ফ্যাক্টর নিশ্চিত করার জন্য।
Bull Case (DSEX @ 6500)
পোর্টফোলিওতে ব্যাংকিং সেক্টরের আধিক্য থাকায় DSEX এর বুলিশ ট্রানজিশনে প্রবৃদ্ধি ত্বরান্বিত হবে।
Bear Case (DSEX @ 5000)
উচ্চ ডিভিডেন্ড ইল্ড এবং ফান্ডামেন্টাল স্ট্রেন্থের কারণে SHAHJABANK ডাউনসাইড প্রোটেকশন প্রদান করবে।
Generated by AI 1
Stock Weights & Metrics
| Stock | Wt% | Price | Score | Trend |
|---|---|---|---|---|
|
IPDC
IPDC Finance PLC.
|
57.7% | ৳ 33.60 | 65 | সাইডওয়েজ |
|
GP
Grameenphone Ltd.
|
41.8% | ৳ 243.40 | 77 | সাইডওয়েজ |
|
SHAHJABANK
Shahjalal Islami Ban..
|
0.6% | ৳ 17.60 | 93 | সাইডওয়েজ |
Back-Test Simulator
এই পোর্টফোলিও অতীতে কেমন পারফর্ম করত?
DSE হিস্টোরিক্যাল ডেটা, ক্যাশ ডিভিডেন্ড ও ডিভিডেন্ড রিইনভেস্টমেন্ট সহ বাস্তব রিটার্ন দেখুন
3 holdings
Comments