Score 0/100
ধরে রাখুন
Score
0/100
Invested
৳ 140,580.37
Current
৳ 110,597.60
Gain/Loss
৳ -29,982.77 (-21.3%)
Top Sector
Financial Institutions
Top Stock
IPDC Finance PLC. (IPDC)
পরামর্শ:
IPDC 54.7% থেকে 29.7% কমান | Financial Institutions 54.7%; ভিন্ন সেক্টর যোগ করুন | পোর্টফোলিওর মূল্যায়ন আন্ডারভ্যালুড; প্রবৃদ্ধি বাড়ছে। | প্রবৃদ্ধি সহায়ক; ভালো হোল্ডিং রাখুন, তবে ওজন বেশি করবেন না।
IPDC 54.7% থেকে 29.7% কমান | Financial Institutions 54.7%; ভিন্ন সেক্টর যোগ করুন | পোর্টফোলিওর মূল্যায়ন আন্ডারভ্যালুড; প্রবৃদ্ধি বাড়ছে। | প্রবৃদ্ধি সহায়ক; ভালো হোল্ডিং রাখুন, তবে ওজন বেশি করবেন না।
সেক্টর বিন্যাস
Financial Institutions 54.7%
Bank 44.6%
Miscellaneous 0.6%
Textile 0.0%
দ্রুত বিশ্লেষণ
P/E 18.2
Top 54.7%
শীর্ষ পছন্দ
NCCBANK
শক্তিশালী ফান্ডামেন্টাল ও টেকনিক্যাল পজিশন
সতর্কতা
IPDC
দুর্বল পারফরম্যান্স, পুনর্মূল্যায়ন প্রয়োজন
সারসংক্ষেপ
বর্তমান DSEX সূচক: 5,596.22 (2026-09-23)। 📊 পোর্টফোলিও সারাংশ:
এই পোর্টফোলিওর মোট স্কোর 74/100। মূল্যায়ন আন্ডারভ্যালুড, প্রবৃদ্ধি বাড়ছে, গড় ফান্ডামেন্টাল 73.6/100, টেকনিক্যাল 59.8/100, ঝুঁকি বাফার 91/100। সবচেয়ে বড় সেক্টর এক্সপোজার Financial Institutions (54.68%). শীর্ষ হোল্ডিং IPDC Finance PLC. (IPDC) (54.68%). পুনর্বিন্যাস দরকার।
শক্তি
NCCBANK এর ফান্ডামেন্টাল স্কোর শক্ত (100/100, আন্ডারভ্যালুড)
DHAKABANK এর ফান্ডামেন্টাল স্কোর শক্ত (97/100, আন্ডারভ্যালুড)
SQUARETEXT এর ফান্ডামেন্টাল স্কোর শক্ত (97/100, আন্ডারভ্যালুড)
IPDC এর টেকনিক্যাল ট্রেন্ড সহায়ক (94/100, বাড়ছে)
SQUARETEXT এর টেকনিক্যাল ট্রেন্ড সহায়ক (70/100, বাড়ছে)
দুর্বলতা
BEXIMCO এর দুর্বল ফান্ডামেন্টাল (28/100, আন্ডারভ্যালুড)
IPDC এর ফান্ডামেন্টাল উন্নতির সুযোগ আছে (46/100, ওভারভ্যালুয়েড)
ঝুঁকি
IPDC Finance PLC. (IPDC) এর ওজন বেশি, পোর্টফোলিও ব্যালান্স নষ্ট হতে পারে
Financial Institutions এক্সপোজার ৫০% ছাড়িয়েছে
পরবর্তী পদক্ষেপ
শীর্ষ হোল্ডিং কমিয়ে কনসেন্ট্রেশন হ্রাস করুন।
স্টকভিত্তিক বিশ্লেষণ
IPDC (45.6% ওজন): কম্পোজিট 65/100, ফান্ডামেন্টাল 46/100, টেকনিক্যাল 94/100, ঝুঁকি বাফার 75/100, P/E 30.3, ROE 6.9%, ডিভিডেন্ড ইল্ড 1.5%, ট্রেন্ড: sideways
NCCBANK (53.3% ওজন): কম্পোজিট 83/100, ফান্ডামেন্টাল 100/100, টেকনিক্যাল 54/100, ঝুঁকি বাফার 100/100, P/E 3.4, ROE 16.4%, ডিভিডেন্ড ইল্ড 11.7%, ট্রেন্ড: sideways
BEXIMCO (0.6% ওজন): কম্পোজিট 48/100, ফান্ডামেন্টাল 28/100, টেকনিক্যাল 47/100, ঝুঁকি বাফার 80/100, ডিভিডেন্ড ইল্ড 4.5%, ট্রেন্ড: sideways
DHAKABANK (0.5% ওজন): কম্পোজিট 76/100, ফান্ডামেন্টাল 97/100, টেকনিক্যাল 34/100, ঝুঁকি বাফার 100/100, P/E 4.3, ROE 11.2%, ডিভিডেন্ড ইল্ড 8.8%, ট্রেন্ড: sideways
SQUARETEXT (0.1% ওজন): কম্পোজিট 87/100, ফান্ডামেন্টাল 97/100, টেকনিক্যাল 70/100, ঝুঁকি বাফার 100/100, P/E 6.8, ROE 13.0%, ডিভিডেন্ড ইল্ড 6.5%, ট্রেন্ড: sideways
সেক্টর বিন্যাস
Miscellaneous: 0.6%
Bank: 44.6%
Financial Institutions: 54.7%
Textile: 0.0%
সর্বমোট 4 টি সেক্টর। শীর্ষ: Financial Institutions, Bank, Miscellaneous।
পোর্টফোলিও কাঠামো
নিট মোট মূল্য: 110,598 টাকা (বিনিয়োগ 140,580 টাকা)
লাভ/ক্ষতি: -29,983 টাকা (-21.3%)
গড় ফান্ডামেন্টাল স্কোর: 73.6/100
গড় টেকনিক্যাল স্কোর: 59.8/100
গড় ঝুঁকি বাফার স্কোর: 91/100
মূল্যায়ন: আন্ডারভ্যালুড | প্রবৃদ্ধি: বাড়ছে
এসআইপি ফ্রেন্ডলি স্টক: 0/5 টি
পুনর্বিন্যাস চিহ্নিত: 2/5 টি
গভীর বিশ্লেষণ
আপনার পোর্টফোলিও বর্তমানে একটি অত্যন্ত ঝুঁকিপূর্ণ ঘনত্বের (Concentration Risk) মধ্য দিয়ে যাচ্ছে, যেখানে ৯০% এর বেশি মূলধন মাত্র দুটি স্টকে আটকে আছে। সেক্টর হিসেবে Financial Institutions এবং Bank এর ওপর ৯৯% নির্ভরতা বাজার অস্থিরতার সময় আপনার পোর্টফোলিওকে চরম ঝুঁকির মুখে ফেলেছে। বিশেষ করে BEXIMCO-এর মতো নেতিবাচক EPS প্রবৃদ্ধি সম্পন্ন কোম্পানি পোর্টফোলিওতে থাকা অহেতুক। NCCBANK এবং IPDC-তে অতিরিক্ত বিনিয়োগের ফলে ডাইভারসিফিকেশন বজায় থাকছে না, যা প্রাতিষ্ঠানিক বিনিয়োগ কৌশলের পরিপন্থী।
Strategic Verdict
পোর্টফোলিওর ওভার-কনসেন্ট্রেশন হ্রাস করে সেক্টর ডাইভারসিফিকেশন নিশ্চিত করা এবং দুর্বল পারফর্মিং অ্যাসেট থেকে মূলধন বের করে কোয়ালিটি স্টকে পুনঃবিনিয়োগ করাই বর্তমান কৌশলগত লক্ষ্য।
Sector Rotation Strategy
BANK এবং Financial Institutions সেক্টর থেকে এক্সপোজার কমিয়ে যথাক্রমে ২০-২৫% এবং ১৫-২০% এর মধ্যে নিয়ে আসতে হবে। অর্জিত লিকুইডিটি ব্যবহার করে PHARMA এবং FMCG সেক্টরে ২০-২৫% নতুন অ্যালোকেশন যুক্ত করতে হবে।
কন্ট্রাডিকশন ও প্যাটার্ন সতর্কতা
BEXIMCO — Dividend Trap
Dividend Yield ৪.৫% হলেও TTM EPS ঋণাত্মক এবং EPS গ্রোথ -১০৫% যা দীর্ঘমেয়াদী মূলধনের জন্য ক্ষতিকর।
IPDC — Value Trap
P/E ৩০.২৭ হলেও ROE মাত্র ৬.৯১% এবং D/E ২.৪৩, যা উচ্চ আর্থিক ঝুঁকির নির্দেশক।
Stock Deep Dives (Pro Insights)
IPDC Analysis
উচ্চ P/E এবং দুর্বল ROE নির্দেশ করে যে স্টকটি বর্তমানে Overvalued। এটি একটি Value Trap হিসেবে চিহ্নিত, তাই হোল্ডিং কমিয়ে আনা জরুরি।
NCCBANK Analysis
ফান্ডামেন্টাল স্কোর ৮৩.২ এবং উচ্চ ডিভিডেন্ড ইল্ড থাকা সত্ত্বেও ৪৫% ওয়েট থাকা ঝুঁকিপূর্ণ। এটি একটি শক্তিশালী স্টক হলেও পোর্টফোলিও ব্যালেন্সের জন্য ওয়েট কমানো আবশ্যক।
BEXIMCO Analysis
ঋণাত্মক EPS এবং দুর্বল ROE-এর কারণে এটি একটি Dividend Trap। এর বর্তমান পজিশন থেকে বের হয়ে আসা বাঞ্ছনীয়।
DHAKABANK Analysis
৭৬ স্কোর এবং উচ্চ EPS গ্রোথসহ এটি একটি ভালো ভ্যালু প্লে। বর্তমানে ওয়েট কম থাকায় হোল্ড পজিশনে রাখা যেতে পারে।
SQUARETEXT Analysis
৮৬.৮ কম্পোজিট স্কোর এবং পজিটিভ EPS গ্রোথসহ এটি পোর্টফোলিওর অন্যতম কোয়ালিটি স্টক। যদিও ওয়েট খুবই কম, তবে ভবিষ্যতে এটি বাড়ানো যেতে পারে।
ডিপ এআই বিশ্লেষণ: ঝুঁকি চিন্তা
Concentration Risk
৯৯% মূলধন ব্যাংক ও আর্থিক প্রতিষ্ঠানে আবদ্ধ।
Sector Bubble
Financial Institutions এবং Bank সেক্টর মিলে মোট পোর্টফোলিওর ৯৯% দখল করে আছে।
রি-ব্যালান্সিং টার্গেট
↓
IPDC: 54.68% → 10-15% Reduce
অত্যধিক কনসেন্ট্রেশন এবং দুর্বল ROE সংশোধন করা।
↓
NCCBANK: 44.34% → 15-20% Reduce
পোর্টফোলিও ঝুঁকি কমাতে ওয়েট অ্যাডজাস্টমেন্ট।
পদক্ষেপ পরিকল্পনা (Action Plan)
1
IPDC এবং NCCBANK থেকে অতিরিক্ত ৩০% মূলধন লিকুইডেট করুন।
পোর্টফোলিওতে নগদ তারল্য এবং ডাইভারসিফিকেশনের জায়গা তৈরি করা।
2
PHARMA সেক্টরে নতুন করে ২০% বরাদ্দ করুন।
ডিফেন্সিভ সেক্টরে বিনিয়োগের মাধ্যমে বাজারের অস্থিরতা রোধ করা।
Bull Case (DSEX @ 6500)
পোর্টফোলিও রিকভারি ত্বরান্বিত হবে, তবে ডাইভারসিফিকেশন না থাকলে গেইন সীমিত থাকবে।
Bear Case (DSEX @ 5000)
ব্যাংক সেক্টরের পতনে পোর্টফোলিও বড় ধরনের ক্ষতির সম্মুখীন হতে পারে, যদি না এখনই রি-ব্যালেন্সিং করা হয়।
Generated by AI 1
Stock Weights & Metrics
| Stock | Wt% | Price | Score | Trend |
|---|---|---|---|---|
|
IPDC
IPDC Finance PLC.
|
54.7% | ৳ 33.60 | 65 | সাইডওয়েজ |
|
NCCBANK
National Credit and ..
|
44.3% | ৳ 14.50 | 83 | সাইডওয়েজ |
|
BEXIMCO
Bangladesh Export Im..
|
0.6% | ৳ 22.20 | 48 | সাইডওয়েজ |
|
DHAKABANK
Dhaka Bank PLC.
|
0.3% | ৳ 11.40 | 76 | সাইডওয়েজ |
|
SQUARETEXT
Square Textiles PLC.
|
0.0% | ৳ 49.00 | 87 | সাইডওয়েজ |
Back-Test Simulator
এই পোর্টফোলিও অতীতে কেমন পারফর্ম করত?
DSE হিস্টোরিক্যাল ডেটা, ক্যাশ ডিভিডেন্ড ও ডিভিডেন্ড রিইনভেস্টমেন্ট সহ বাস্তব রিটার্ন দেখুন
5 holdings
Comments