Score 0/100
ধরে রাখুন
Score
0/100
Invested
৳ 140,580.37
Current
৳ 110,597.60
Gain/Loss
৳ -29,982.77 (-21.3%)
Top Sector
Financial Institutions
Top Stock
IPDC Finance PLC. (IPDC)
পরামর্শ:
IPDC 54.7% থেকে 29.7% কমান | Financial Institutions 54.7%; ভিন্ন সেক্টর যোগ করুন | পোর্টফোলিওর মূল্যায়ন আন্ডারভ্যালুড; প্রবৃদ্ধি বাড়ছে। | প্রবৃদ্ধি সহায়ক; ভালো হোল্ডিং রাখুন, তবে ওজন বেশি করবেন না।
IPDC 54.7% থেকে 29.7% কমান | Financial Institutions 54.7%; ভিন্ন সেক্টর যোগ করুন | পোর্টফোলিওর মূল্যায়ন আন্ডারভ্যালুড; প্রবৃদ্ধি বাড়ছে। | প্রবৃদ্ধি সহায়ক; ভালো হোল্ডিং রাখুন, তবে ওজন বেশি করবেন না।
সেক্টর বিন্যাস
Financial Institutions 54.7%
Bank 44.6%
Miscellaneous 0.6%
Textile 0.0%
দ্রুত বিশ্লেষণ
P/E 18.2
Top 54.7%
শীর্ষ পছন্দ
NCCBANK
শক্তিশালী ফান্ডামেন্টাল ও টেকনিক্যাল পজিশন
সতর্কতা
IPDC
দুর্বল পারফরম্যান্স, পুনর্মূল্যায়ন প্রয়োজন
সারসংক্ষেপ
বর্তমান DSEX সূচক: 5,596.22 (2026-09-23)। 📊 পোর্টফোলিও সারাংশ:
এই পোর্টফোলিওর মোট স্কোর 74/100। মূল্যায়ন আন্ডারভ্যালুড, প্রবৃদ্ধি বাড়ছে, গড় ফান্ডামেন্টাল 73.6/100, টেকনিক্যাল 59.8/100, ঝুঁকি বাফার 91/100। সবচেয়ে বড় সেক্টর এক্সপোজার Financial Institutions (54.68%). শীর্ষ হোল্ডিং IPDC Finance PLC. (IPDC) (54.68%). পুনর্বিন্যাস দরকার।
শক্তি
NCCBANK এর ফান্ডামেন্টাল স্কোর শক্ত (100/100, আন্ডারভ্যালুড)
DHAKABANK এর ফান্ডামেন্টাল স্কোর শক্ত (97/100, আন্ডারভ্যালুড)
SQUARETEXT এর ফান্ডামেন্টাল স্কোর শক্ত (97/100, আন্ডারভ্যালুড)
IPDC এর টেকনিক্যাল ট্রেন্ড সহায়ক (94/100, বাড়ছে)
SQUARETEXT এর টেকনিক্যাল ট্রেন্ড সহায়ক (70/100, বাড়ছে)
দুর্বলতা
BEXIMCO এর দুর্বল ফান্ডামেন্টাল (28/100, আন্ডারভ্যালুড)
IPDC এর ফান্ডামেন্টাল উন্নতির সুযোগ আছে (46/100, ওভারভ্যালুয়েড)
ঝুঁকি
IPDC Finance PLC. (IPDC) এর ওজন বেশি, পোর্টফোলিও ব্যালান্স নষ্ট হতে পারে
Financial Institutions এক্সপোজার ৫০% ছাড়িয়েছে
পরবর্তী পদক্ষেপ
শীর্ষ হোল্ডিং কমিয়ে কনসেন্ট্রেশন হ্রাস করুন।
স্টকভিত্তিক বিশ্লেষণ
IPDC (45.6% ওজন): কম্পোজিট 65/100, ফান্ডামেন্টাল 46/100, টেকনিক্যাল 94/100, ঝুঁকি বাফার 75/100, P/E 30.3, ROE 6.9%, ডিভিডেন্ড ইল্ড 1.5%, ট্রেন্ড: sideways
NCCBANK (53.3% ওজন): কম্পোজিট 83/100, ফান্ডামেন্টাল 100/100, টেকনিক্যাল 54/100, ঝুঁকি বাফার 100/100, P/E 3.4, ROE 16.4%, ডিভিডেন্ড ইল্ড 11.7%, ট্রেন্ড: sideways
BEXIMCO (0.6% ওজন): কম্পোজিট 48/100, ফান্ডামেন্টাল 28/100, টেকনিক্যাল 47/100, ঝুঁকি বাফার 80/100, ডিভিডেন্ড ইল্ড 4.5%, ট্রেন্ড: sideways
DHAKABANK (0.5% ওজন): কম্পোজিট 76/100, ফান্ডামেন্টাল 97/100, টেকনিক্যাল 34/100, ঝুঁকি বাফার 100/100, P/E 4.3, ROE 11.2%, ডিভিডেন্ড ইল্ড 8.8%, ট্রেন্ড: sideways
SQUARETEXT (0.1% ওজন): কম্পোজিট 87/100, ফান্ডামেন্টাল 97/100, টেকনিক্যাল 70/100, ঝুঁকি বাফার 100/100, P/E 6.8, ROE 13.0%, ডিভিডেন্ড ইল্ড 6.5%, ট্রেন্ড: sideways
সেক্টর বিন্যাস
Miscellaneous: 0.6%
Bank: 44.6%
Financial Institutions: 54.7%
Textile: 0.0%
সর্বমোট 4 টি সেক্টর। শীর্ষ: Financial Institutions, Bank, Miscellaneous।
পোর্টফোলিও কাঠামো
নিট মোট মূল্য: 110,598 টাকা (বিনিয়োগ 140,580 টাকা)
লাভ/ক্ষতি: -29,983 টাকা (-21.3%)
গড় ফান্ডামেন্টাল স্কোর: 73.6/100
গড় টেকনিক্যাল স্কোর: 59.8/100
গড় ঝুঁকি বাফার স্কোর: 91/100
মূল্যায়ন: আন্ডারভ্যালুড | প্রবৃদ্ধি: বাড়ছে
এসআইপি ফ্রেন্ডলি স্টক: 0/5 টি
পুনর্বিন্যাস চিহ্নিত: 2/5 টি
গভীর বিশ্লেষণ
আপনার পোর্টফোলিও বর্তমানে চরম মাত্রার সেক্টর কনসেন্ট্রেশন ঝুঁকির সম্মুখীন, যেখানে ৯৯.৬% মূলধন শুধুমাত্র ফিনান্সিয়াল এবং ব্যাংক খাতের ওপর নির্ভরশীল। IPDC এবং NCCBANK-এর ওপর অতিরিক্ত নির্ভরতা পোর্টফোলিওকে বাজারের অস্থিরতার প্রতি অতিমাত্রায় সংবেদনশীল করে তুলেছে। বিশেষ করে, BEXIMCO-এর মতো নেতিবাচক EPS এবং ROE-বিশিষ্ট স্টকে বিনিয়োগ একটি 'ডিভিডেন্ড ট্র্যাপ'-এর ইঙ্গিত দেয়। পোর্টফোলিওর সামগ্রিক পারফরম্যান্স -২১.৩৩% লোকসানে থাকায় এটি জরুরি ভিত্তিতে ডাইভারসিফিকেশন এবং কোয়ালিটি অ্যাসেট রিলোকেশনের দাবি রাখে।
Strategic Verdict
পোর্টফোলিওর ঝুঁকি প্রশমনে অবিলম্বে ব্যাংক খাতের অতি-উচ্চ ওজন কমিয়ে ব্লু-চিপ ম্যানুফ্যাকচারিং এবং ফার্মাসিউটিক্যাল খাতে মূলধন স্থানান্তর করা অত্যাবশ্যক।
Sector Rotation Strategy
ব্যাংক খাতের বরাদ্দ ৪৪.৯২% থেকে কমিয়ে ২০-২৫% এর মধ্যে সীমাবদ্ধ করুন এবং फार्माస్యুটিকাল ও FMCG খাতে বরাদ্দ ০% থেকে ১৫-২০% এ উন্নীত করুন।
কন্ট্রাডিকশন ও প্যাটার্ন সতর্কতা
BEXIMCO — Dividend Trap
ডিভিডেন্ড ইল্ড ৪.৫% হলেও TTM EPS ঋণাত্মক (-০.৪) এবং EPS গ্রোথ -১০৫.০৩%, যা দীর্ঘমেয়াদী মূলধনের জন্য ঝুঁকিপূর্ণ।
Stock Deep Dives (Pro Insights)
IPDC Analysis
P/E ৩০.২৭ এবং উচ্চ D/E ২.৪৩ নির্দেশ করে যে স্টকটি বর্তমানে Overvalued। যদিও টেকনিক্যাল স্কোর শক্তিশালী, তবে উচ্চ মূল্যায়নের কারণে এটি একটি 'Reduce' রেটিং প্রাপ্ত।
NCCBANK Analysis
P/E ৩.৩৮ এবং ROE ১৬.৪% এর ভিত্তিতে এটি Undervalued। তবে ৪৪% পোর্টফোলিও ওজন থাকায় ঝুঁকি ব্যবস্থাপনার স্বার্থে এটি 'Reduce' করা প্রয়োজন।
BEXIMCO Analysis
নেতিবাচক EPS এবং ROE (-০.৪৪%) থাকার পরও ডিভিডেন্ড প্রদানের চেষ্টা একে একটি ট্র্যাপে পরিণত করেছে। টেকনিক্যাল ইন্ডিকেটর বিভ্রান্তিকর; এটি একটি 'Weak' হোল্ডিং।
DHAKABANK Analysis
P/E ৪.৩ এবং EPS গ্রোথ ১০৮% এর সাথে এটি একটি স্থিতিশীল ব্যাংক। তবে বর্তমান বাজারের অস্থিরতায় এটি 'Hold' অবস্থানে থাকা শ্রেয়।
SQUARETEXT Analysis
কম্পোজিট স্কোর ৮৬.৮/১০০ এবং P/E ৬.৭৭ এটি একটি অত্যন্ত শক্তিশালী কোয়ালিটি স্টক। পোর্টফোলিওতে এর ওজন বৃদ্ধি করা উচিত।
ডিপ এআই বিশ্লেষণ: ঝুঁকি চিন্তা
Sector Over-concentration
ব্যাংক এবং ফিনান্সিয়াল খাতে ৯৯% এর বেশি বিনিয়োগ বাজারের যেকোনো নেতিবাচক সাইক্লিক মুভমেন্টে পোর্টফোলিওকে ধসিয়ে দিতে পারে।
Liquidity Risk
ছোট ক্যাপের স্টকগুলোতে (যেমন SQUARETEXT) বিনিয়োগের পরিমাণ পর্যাপ্ত নয়, যা পোর্টফোলিওর সামগ্রিক রিটার্নে প্রভাব ফেলছে না।
রি-ব্যালান্সিং টার্গেট
↓
BANK: 44.92% → 20-25% Reduce
ঝুঁকি কমানোর জন্য সেক্টর এক্সপোজার অর্ধেক করা প্রয়োজন।
↑
SQUARETEXT: 0.04% → 5-8% Increase
উচ্চ কোয়ালিটি স্কোর এবং স্থিতিশীল মৌলিক ভিত্তির কারণে মূলধন বৃদ্ধি করা প্রয়োজন।
পদক্ষেপ পরিকল্পনা (Action Plan)
1
IPDC এবং NCCBANK থেকে ১৫% মূলধন প্রত্যাহার করুন।
অতিরিক্ত কনসেন্ট্রেশন ঝুঁকি হ্রাস।
2
উক্ত মূলধনের ১০% SQUARETEXT এবং অবশিষ্ট ৫% লার্জ-ক্যাপ ফার্মাসিউটিক্যাল খাতে বিনিয়োগ করুন।
পোর্টফোলিওতে কোয়ালিটি এবং ডাইভারসিফিকেশন আনা।
Bull Case (DSEX @ 6500)
ব্যাংক এবং ফিনান্সিয়াল খাতের উত্থানে পোর্টফোলিও দ্রুত রিকভার করবে, তবে ডাইভারসিফিকেশন না থাকলে অস্থিরতা বজায় থাকবে।
Bear Case (DSEX @ 5000)
বর্তমান কনসেন্ট্রেশনে পোর্টফোলিওর ভ্যালুয়েশন আরও ৩০% হ্রাস পেতে পারে।
Generated by AI 1
Stock Weights & Metrics
| Stock | Wt% | Price | Score | Trend |
|---|---|---|---|---|
|
IPDC
IPDC Finance PLC.
|
54.7% | ৳ 33.60 | 65 | সাইডওয়েজ |
|
NCCBANK
National Credit and ..
|
44.3% | ৳ 14.50 | 83 | সাইডওয়েজ |
|
BEXIMCO
Bangladesh Export Im..
|
0.6% | ৳ 22.20 | 48 | সাইডওয়েজ |
|
DHAKABANK
Dhaka Bank PLC.
|
0.3% | ৳ 11.40 | 76 | সাইডওয়েজ |
|
SQUARETEXT
Square Textiles PLC.
|
0.0% | ৳ 49.00 | 87 | সাইডওয়েজ |
Back-Test Simulator
এই পোর্টফোলিও অতীতে কেমন পারফর্ম করত?
DSE হিস্টোরিক্যাল ডেটা, ক্যাশ ডিভিডেন্ড ও ডিভিডেন্ড রিইনভেস্টমেন্ট সহ বাস্তব রিটার্ন দেখুন
5 holdings
Comments