Score 0/100
ক্রয় / বাড়ান
Score
0/100
Invested
৳ 228,800.00
Current
৳ 230,500.00
Gain/Loss
৳ 1,700.00 (0.7%)
Top Sector
Pharmaceuticals & Chemicals
Top Stock
Square Pharmaceuticals PLC. (SQURPHARMA)
পরামর্শ:
SQURPHARMA 93.6% থেকে 68.6% কমান | Pharmaceuticals & Chemicals 93.6%; ভিন্ন সেক্টর যোগ করুন | পোর্টফোলিওর মূল্যায়ন আন্ডারভ্যালুড; প্রবৃদ্ধি স্থিতিশীল। | প্রবৃদ্ধি মিশ্র; ত্রৈমাসিক আপডেট পর্যবেক্ষণ করুন.
SQURPHARMA 93.6% থেকে 68.6% কমান | Pharmaceuticals & Chemicals 93.6%; ভিন্ন সেক্টর যোগ করুন | পোর্টফোলিওর মূল্যায়ন আন্ডারভ্যালুড; প্রবৃদ্ধি স্থিতিশীল। | প্রবৃদ্ধি মিশ্র; ত্রৈমাসিক আপডেট পর্যবেক্ষণ করুন.
সেক্টর বিন্যাস
Pharmaceuticals & Chemicals 93.6%
Bank 6.4%
দ্রুত বিশ্লেষণ
P/E 7.7
Top 93.6%
শীর্ষ পছন্দ
SQURPHARMA
শক্তিশালী ফান্ডামেন্টাল ও টেকনিক্যাল পজিশন
সতর্কতা
CITYBANK
দুর্বল পারফরম্যান্স, পুনর্মূল্যায়ন প্রয়োজন
সারসংক্ষেপ
বর্তমান DSEX সূচক: 5,516.82 (2026-06-10)। 📊 পোর্টফোলিও সারাংশ:
এই পোর্টফোলিওর মোট স্কোর 92/100। মূল্যায়ন আন্ডারভ্যালুড, প্রবৃদ্ধি স্থিতিশীল, গড় ফান্ডামেন্টাল 98.5/100, টেকনিক্যাল 82/100, ঝুঁকি বাফার 100/100। সবচেয়ে বড় সেক্টর এক্সপোজার Pharmaceuticals & Chemicals (93.62%). শীর্ষ হোল্ডিং Square Pharmaceuticals PLC. (SQURPHARMA) (93.62%). পুনর্বিন্যাস দরকার।
শক্তি
CITYBANK এর ফান্ডামেন্টাল স্কোর শক্ত (100/100, আন্ডারভ্যালুড)
SQURPHARMA এর ফান্ডামেন্টাল স্কোর শক্ত (97/100, আন্ডারভ্যালুড)
SQURPHARMA এর টেকনিক্যাল ট্রেন্ড সহায়ক (86/100, স্থিতিশীল)
CITYBANK এর টেকনিক্যাল ট্রেন্ড সহায়ক (78/100, বাড়ছে)
SQURPHARMA তুলনামূলকভাবে নিরাপদ (SIP recommended)
ঝুঁকি
Square Pharmaceuticals PLC. (SQURPHARMA) এর ওজন বেশি, পোর্টফোলিও ব্যালান্স নষ্ট হতে পারে
Pharmaceuticals & Chemicals এক্সপোজার ৫০% ছাড়িয়েছে
পরবর্তী পদক্ষেপ
শীর্ষ হোল্ডিং কমিয়ে কনসেন্ট্রেশন হ্রাস করুন।
স্টকভিত্তিক বিশ্লেষণ
SQURPHARMA (94.0% ওজন): কম্পোজিট 92/100, ফান্ডামেন্টাল 97/100, টেকনিক্যাল 86/100, ঝুঁকি বাফার 100/100, P/E 8.0, ROE 17.4%, ডিভিডেন্ড ইল্ড 5.6%, ট্রেন্ড: sideways
CITYBANK (6.0% ওজন): কম্পোজিট 90/100, ফান্ডামেন্টাল 100/100, টেকনিক্যাল 78/100, ঝুঁকি বাফার 100/100, P/E 3.4, ROE 25.3%, ডিভিডেন্ড ইল্ড 5.1%, ট্রেন্ড: sideways
সেক্টর বিন্যাস
Bank: 6.4%
Pharmaceuticals & Chemicals: 93.6%
সর্বমোট 2 টি সেক্টর। শীর্ষ: Pharmaceuticals & Chemicals, Bank।
পোর্টফোলিও কাঠামো
নিট মোট মূল্য: 230,500 টাকা (বিনিয়োগ 228,800 টাকা)
লাভ/ক্ষতি: +1,700 টাকা (+0.7%)
গড় ফান্ডামেন্টাল স্কোর: 98.5/100
গড় টেকনিক্যাল স্কোর: 82/100
গড় ঝুঁকি বাফার স্কোর: 100/100
মূল্যায়ন: আন্ডারভ্যালুড | প্রবৃদ্ধি: স্থিতিশীল
এসআইপি ফ্রেন্ডলি স্টক: 0/2 টি
পুনর্বিন্যাস চিহ্নিত: 1/2 টি
গভীর বিশ্লেষণ
বর্তমান পোর্টফোলিও একটি চরম সেক্টর কনসেন্ট্রেশন ঝুঁকির সম্মুখীন — Pharmaceuticals & Chemicals এককভাবে ৯৩.৬২% দখল করে রেখেছে, যা 'সেক্টর বাবল' ক্যাটাগরির স্পষ্ট উদাহরণ। SQURPHARMA-এর কম্পোজিট স্কোর ৯১.৬ অত্যন্ত শক্তিশালী, P/E ৭.৯৮ ও ROE ১৭.৪% মূল্য-গুণগত মানের দিক থেকে আকর্ষণীয়; কিন্তু একক স্টকে ৯৩.৬২% ওজন যে কোনো বাজার-স্তরের বিপর্যয়ে পুরো পোর্টফোলিওকে ধসিয়ে দিতে পারে। অন্যদিকে CITYBANK-এর স্কোর ৯০.৪ অথচ পোর্টফোলিওতে মাত্র ৬.৩৮% — এটি একটি সুস্পষ্ট 'Underweight Quality' কন্ট্রাডিকশন, কারণ উভয় স্টকই উচ্চ-মানের কিন্তু বণ্টন অত্যন্ত ভারসাম্যহীন। ডিভিডেন্ড ইল্ড (SQURPHARMA ৫.৫৬%, CITYBANK ৫.১%) অধিক হওয়া সত্ত্বেও EPS গ্রোথ পজিটিভ থাকায় 'ডিভিডেন্ড ট্র্যাপ' নেই। RSI(১৪) উভয়েরই ৩০-এর উপরে, তাই 'ফলিং নাইফ' পরিস্থিতিও তৈরি হয়নি। মূল সমস্যা — পোর্টফোলিও ডাইভার্সিফিকেশন নেই বললেই চলে।
Strategic Verdict
পোর্টফোলিওর গুণগত মান অত্যন্ত উচ্চ (স্কোর ৯১.৫২), কিন্তু কনসেন্ট্রেশন ঝুঁকি এতটাই প্রকট যে একটি মাত্র স্টক বা সেক্টর-নেগেটিভ শক পুরো পোর্টফোলিওকে ১৫-২০% ক্ষতিগ্রস্ত করতে পারে — জরুরি ভিত্তিতে ফার্মাসিউটিক্যালস কনসেন্ট্রেশন ৬০%-এর নিচে নামাতে হবে এবং ব্যাংকসহ কমপক্ষে ২টি নতুন সেক্টর অন্তর্ভুক্ত করতে হবে।
Sector Rotation Strategy
DSEX ৫,৫২০-তে sideways অবস্থানে থাকায় আগ্রাসী সেক্টর রোটেশনের পরিবর্তে ধীরে ধীরে রিব্যালেন্সিং করাই বুদ্ধিমানের কাজ। Pharmaceuticals & Chemicals ৯৩.৬২% থেকে কমিয়ে ৫৫-৬০%-এ নামাতে হবে। ব্যাংক সেক্টর (বর্তমানে ৬.৩৮%) বাড়িয়ে ১৫-২০% করা উচিত CITYBANK এবং আরও ১-২টি মানসম্পন্ন ব্যাংক (যেমন: ISLAMIBANK বা BRACBANK) যোগ করে। বাকি ২০-২৫% বরাদ্দ করা যেতে পারে Energy বা Telecom সেক্টরে, যেখানে বর্তমান DSEX স্তরে ভালো P/E ও ডিভিডেন্ড ইল্ড পাওয়া সম্ভব।
কন্ট্রাডিকশন ও প্যাটার্ন সতর্কতা
SQURPHARMA — সেক্টর বাবল (একক স্টক কনসেন্ট্রেশন)
Pharmaceuticals & Chemicals সেক্টরে ৯৩.৬২% কনসেন্ট্রেশন থ্রেশহোল্ড ৪০% ছাড়িয়ে গেছে। এটি সুপার-কনসেন্ট্রেশন, যা একক স্টকের যেকোনো নেতিবাচক সংবাদে পোর্টফোলিওর ব্যাপক ক্ষতির কারণ হতে পারে।
CITYBANK — Underweight Quality
কম্পোজিট স্কোর ৯০.৪ (Fundamental ১০০) অথচ পোর্টফোলিও ওজন মাত্র ৬.৩৮%। স্কোর ৬৫-এর উপরে কিন্তু ওজন ৫%-এর কাছাকাছি — একটি আন্ডারওয়েটেড কোয়ালিটি হোল্ডিং যা পোর্টফোলিওর রিটার্ন পটেনশিয়াল সীমিত করছে।
Stock Deep Dives (Pro Insights)
SQURPHARMA Analysis
Square Pharmaceuticals দেশের ফার্মাসিউটিক্যাল সেক্টরের শীর্ষস্থানীয় প্রতিষ্ঠান। ফান্ডামেন্টাল স্কোর ৯৭-এর সাথে P/E ৭.৯৮, ROE ১৭.৪% এবং D/E ০.০১ — এটি একটি অসাধারণ ব্যালান্স শীট ও মূল্যায়নের সংকেত দেয়। EPS গ্রোথ ১৪.৫৩% স্থিতিশীল এবং ডিভিডেন্ড ইল্ড ৫.৫৬% অধিক হলেও EPS পজিটিভ থাকায় তা নিরাপদ। তবে ৫২W পজিশন ৪৬.৮% এবং RSI ৫৬.৯৫ ইঙ্গিত দেয় যে স্টকটি তার পূর্ণ শক্তি অর্জন করেনি। মূল ভার্ডিক্ট: হোল্ড — কিন্তু ওজন কমানো জরুরি, কারণ ৯৩% এক্সপোজার অপ্রয়োজনীয় সিস্টেমেটিক রিস্ক তৈরি করছে।
CITYBANK Analysis
City Bank একটি শক্তিশালী ফান্ডামেন্টাল প্রোফাইলের ব্যাংক — ফান্ডামেন্টাল স্কোর ১০০, P/E ৩.৩৮ (বাংলাদেশের ব্যাংক সেক্টরে অত্যন্ত কম), ROE ২৫.২৮%, D/E ০.১৮, এবং EPS গ্রোথ ১৫.৬৭%। NOCFPS ৭.৬৯ টাকা প্রমাণ করে নগদ প্রবাহ মজবুত। ডিভিডেন্ড ইল্ড ৫.১% এবং ৫২W পজিশন ৭০.২% — স্টকটি ঊর্ধ্বমুখী ট্রেন্ডে ফিরছে। মূল্যায়ন 'Undervalued' এবং গ্রোথ 'Growing' — এটি একটি আন্ডারপ্রাইসড ব্যাংকিং স্টক যা ভ্যালু-গ্রোথ কম্বো অফার করে। মূল ভার্ডিক্ট: স্ট্রং — পোর্টফোলিওতে ওজন বাড়ানোর জন্য আদর্শ প্রার্থী।
ডিপ এআই বিশ্লেষণ: ঝুঁকি চিন্তা
একক-স্টক কনসেন্ট্রেশন (SQURPHARMA ৯৩.৬২%)
যেকোনো কোম্পানি-নির্দিষ্ট নেতিবাচক সংবাদ (রেগুলেটরি, কম্পিটিশন, বা ম্যানেজমেন্ট পরিবর্তন) পুরো পোর্টফোলিওর ৯৩% ধ্বংস করতে পারে। পোর্টফোলিওর ভ্যারিয়েন্স প্রায় সম্পূর্ণভাবে SQURPHARMA-র ভ্যারিয়েন্সের উপর নির্ভরশীল।
সেক্টর বাবল — Pharmaceuticals & Chemicals
একক সেক্টরে ৯০%+ এক্সপোজার সেক্টর-ওয়াইড রেগুলেটরি বা মূল্যনীতি পরিবর্তনের ঝুঁকি বহন করে। DSEX-এ ফার্মা সেক্টরের কোনো নেতিবাচক মুভ পোর্টফোলিওকে অসমঞ্জসভাবে প্রভাবিত করবে।
মার্কেট টাইমিং রিস্ক (Sideways DSEX)
DSEX ৫,৫২০ স্তরে গত ৭ দিনে মাত্র ০.০৮% মুভ করেছে — বাজারে কোনো স্পষ্ট ট্রেন্ড নেই। তরলতা কম থাকায় বড় অর্ডার এক্সিকিউট করতে অসুবিধা হতে পারে।
সুযোগ ব্যয় (Opportunity Cost)
CITYBANK মাত্র ৬.৩৮% ওজন নিয়ে থাকায় পোর্টফোলিওর সামগ্রিক রিটার্নে এর কন্ট্রিবিউশন নগণ্য। একটি ১৫%+ ওজনের ব্যাংক পজিশন সামগ্রিক রিটার্ন ও ডাইভার্সিফিকেশন উভয়ই উন্নত করবে।
রি-ব্যালান্সিং টার্গেট
↓
Pharmaceuticals & Chemicals (SQURPHARMA): 93.62% → 50-60% Reduce
একক স্টক ও সেক্টর কনসেন্ট্রেশন কমিয়ে পোর্টফোলিওর রিস্ক-অ্যাডজাস্টেড রিটার্ন উন্নত করতে হবে। SQURPHARMA একটি শক্তিশালী কোর হোল্ডিং (হোল্ড রেটিং), কিন্তু ৯৩% থেকে ৫০-৬০%-এ নামিয়ে আনাই বুদ্ধিমানের কাজ।
↑
Bank (CITYBANK + নতুন ব্যাংক): 6.38% → 15-20% Increase
CITYBANK-এর স্কোর ৯০.৪ ও P/E ৩.৩৮ — ব্যাংক সেক্টর আন্ডারপ্রাইসড। CITYBANK-এর পাশাপাশি আরও ১-২টি মানসম্পন্ন ব্যাংক যুক্ত করে ব্যাংক এক্সপোজার ১৫-২০% করা উচিত।
↑
Energy/Telecom (নতুন সেক্টর): 0% → 20-25% Add
পোর্টফোলিওতে বর্তমানে মাত্র ২টি সেক্টর আছে। নতুন সেক্টর যোগ করা ডাইভার্সিফিকেশনের জন্য অপরিহার্য। Energy বা Telecom সেক্টর থেকে ২-৩টি স্টক নির্বাচন করে ২০-২৫% বরাদ্দ করা যেতে পারে।
পদক্ষেপ পরিকল্পনা (Action Plan)
1
SQURPHARMA থেকে ৩৩-৪৩% পজিশন (৭১৫-৯৩০ শেয়ার) ধাপে ধাপে বিক্রয়: প্রথম ট্রাঞ্চে ১৫% (১৫০ শেয়ার) ৩ কার্যদিবসের মধ্যে বিক্রি করুন
একক স্টক কনসেন্ট্রেশন কমানোর জন্য সবচেয়ে জরুরি পদক্ষেপ। ধাপে ধাপে বিক্রয় মার্কেট ইমপ্যাক্ট কমিয়ে আনবে এবং বেটার এক্সিকিউশন নিশ্চিত করবে।
2
CITYBANK-এ অতিরিক্ত ১৫০-২০০ শেয়ার ক্রয়: বর্তমান ৫০০ থেকে বাড়িয়ে ৬৫০-৭০০ করুন (ওজন ~৮.৮%-৯.৫%)
CITYBANK-এর ফান্ডামেন্টাল স্কোর ১০০ এবং P/E ৩.৩৮ — এটি ব্যাংক এক্সপোজার বাড়ানোর সবচেয়ে নিরাপদ উপায়। বর্তমান দামে (২৯.৪০) এটি এখনও Undervalued।
3
SQURPHARMA বিক্রয় থেকে প্রাপ্ত তহবিলের ৩০-৪০% ব্যবহার করে ১-২টি এনার্জি/টেলিকম স্টকে ১০-১৫% বিনিয়োগ করুন
নতুন সেক্টর অন্তর্ভুক্তি পোর্টফোলিওর ডাইভার্সিফিকেশন ও রিস্ক প্রোফাইল উল্লেখযোগ্যভাবে উন্নত করবে। Energy ও Telecom স্টকগুলিতে বর্তমান DSEX স্তরে ভালো ভ্যালু রয়েছে।
4
প্রথম রিব্যালেন্সিংয়ের ৪ সপ্তাহ পর পোর্টফোলিও রিভিউ: কনসেন্ট্রেশন ৭০%-এর নিচে নেমেছে কিনা যাচাই করুন
রিব্যালেন্সিং কার্যকরভাবে সম্পন্ন হয়েছে কিনা তা নিশ্চিত করতে ট্র্যাকিং অপরিহার্য। লক্ষ্য হবে Pharma ৬০%-, Bank ১৫-২০%, এবং নতুন সেক্টর ২০-২৫%।
Bull Case (DSEX @ 6500)
DSEX ৬,৫০০-এ পৌঁছালে SQURPHARMA ও CITYBANK উভয়ই লাভবান হবে। SQURPHARMA (P/E ৭.৯৮) আরও ২০-৩০% আপসাইড পটেনশিয়াল রাখে ফেয়ার ভ্যালু পে লেভেলে। CITYBANK P/E ৩.৩৮ থেকে ৫.০-তে যেতে পারে, যা ~৪৮% আপসাইড। এনার্জি/টেলিকম স্টকগুলিও বুলিশ ফেজে সেক্টর রোটেশন থেকে উপকৃত হবে। তবে ৫০-৬০% SQURPHARMA থাকায় পোর্টফোলিও এখনকার চেয়ে ভালো পারফর্ম করবে।
Bear Case (DSEX @ 5000)
DSEX ৫,০০০-এ নেমে গেলে (সাপোর্ট ব্রেক) SQURPHARMA-র MA50 (২১১.৬৬) ভেঙে ১৯০-২০০ স্তরে যেতে পারে, ফলে পোর্টফোলিওর ১৫-২০% ক্ষতি হবে। CITYBANK-এর ৫২W পজিশন ৭০.২% থাকায় এটি তুলনামূলকভাবে কম ক্ষতিগ্রস্ত হবে (প্রায় ১০% ডাউনসাইড)। ব্যাংক সেক্টরের সাথে এনার্জি/টেলিকম যুক্ত থাকায় ডাইভার্সিফিকেশন কিছুটা সুরক্ষা দেবে।
Generated by AI 1
Stock Weights & Metrics
| Stock | Wt% | Price | Score | Trend |
|---|---|---|---|---|
|
SQURPHARMA
Square Pharmaceutica..
|
93.6% | ৳ 215.80 | 92 | সাইডওয়েজ |
|
CITYBANK
City Bank PLC.
|
6.4% | ৳ 29.40 | 90 | সাইডওয়েজ |
Back-Test Simulator
এই পোর্টফোলিও অতীতে কেমন পারফর্ম করত?
DSE হিস্টোরিক্যাল ডেটা, ক্যাশ ডিভিডেন্ড ও ডিভিডেন্ড রিইনভেস্টমেন্ট সহ বাস্তব রিটার্ন দেখুন
2 holdings
Comments