Score 0/100
কমান
Score
0/100
Invested
৳ 1,503,750.00
Current
৳ 1,672,100.00
Gain/Loss
৳ 168,350.00 (11.2%)
Top Sector
Insurance
Top Stock
Prime Islami Insurance PLC (PRIMEINSUR)
পরামর্শ:
PRIMEINSUR 90.8% থেকে 65.8% কমান | Insurance 90.8%; ভিন্ন সেক্টর যোগ করুন | পোর্টফোলিওর মূল্যায়ন ওভারভ্যালুয়েড; প্রবৃদ্ধি স্থিতিশীল। | প্রবৃদ্ধি মিশ্র; ত্রৈমাসিক আপডেট পর্যবেক্ষণ করুন.
PRIMEINSUR 90.8% থেকে 65.8% কমান | Insurance 90.8%; ভিন্ন সেক্টর যোগ করুন | পোর্টফোলিওর মূল্যায়ন ওভারভ্যালুয়েড; প্রবৃদ্ধি স্থিতিশীল। | প্রবৃদ্ধি মিশ্র; ত্রৈমাসিক আপডেট পর্যবেক্ষণ করুন.
সেক্টর বিন্যাস
Insurance 90.8%
Pharmaceuticals & Chemicals 5.0%
Food & Allied 4.2%
দ্রুত বিশ্লেষণ
P/E 25.5
Top 90.8%
শীর্ষ পছন্দ
ACMELAB
শক্তিশালী ফান্ডামেন্টাল ও টেকনিক্যাল পজিশন
সতর্কতা
PRIMEINSUR
দুর্বল পারফরম্যান্স, পুনর্মূল্যায়ন প্রয়োজন
সারসংক্ষেপ
বর্তমান DSEX সূচক: 5,895.58 (2026-07-30)। 📊 পোর্টফোলিও সারাংশ:
এই পোর্টফোলিওর মোট স্কোর 53/100। মূল্যায়ন ওভারভ্যালুয়েড, প্রবৃদ্ধি স্থিতিশীল, গড় ফান্ডামেন্টাল 54.3/100, টেকনিক্যাল 55.3/100, ঝুঁকি বাফার 68.3/100। সবচেয়ে বড় সেক্টর এক্সপোজার Insurance (90.78%). শীর্ষ হোল্ডিং Prime Islami Insurance PLC (PRIMEINSUR) (90.78%). পুনর্বিন্যাস দরকার।
শক্তি
ACMELAB এর ফান্ডামেন্টাল স্কোর শক্ত (76/100, ওভারভ্যালুয়েড)
RDFOOD এর ফান্ডামেন্টাল স্কোর শক্ত (47/100, ওভারভ্যালুয়েড)
PRIMEINSUR এর ফান্ডামেন্টাল স্কোর শক্ত (40/100, ওভারভ্যালুয়েড)
PRIMEINSUR এর টেকনিক্যাল ট্রেন্ড সহায়ক (74/100, স্থিতিশীল)
ACMELAB এর টেকনিক্যাল ট্রেন্ড সহায়ক (58/100, স্থিতিশীল)
দুর্বলতা
PRIMEINSUR এর ফান্ডামেন্টাল উন্নতির সুযোগ আছে (40/100, ওভারভ্যালুয়েড)
RDFOOD এর ফান্ডামেন্টাল উন্নতির সুযোগ আছে (47/100, ওভারভ্যালুয়েড)
ঝুঁকি
Prime Islami Insurance PLC (PRIMEINSUR) এর ওজন বেশি, পোর্টফোলিও ব্যালান্স নষ্ট হতে পারে
Insurance এক্সপোজার ৫০% ছাড়িয়েছে
সমগ্র পোর্টফোলিওর মূল্যায়ন ওভারভ্যালুয়েড দিকে ঝুঁকছে
পরবর্তী পদক্ষেপ
শীর্ষ হোল্ডিং কমিয়ে কনসেন্ট্রেশন হ্রাস করুন।
স্টকভিত্তিক বিশ্লেষণ
PRIMEINSUR (89.8% ওজন): কম্পোজিট 53/100, ফান্ডামেন্টাল 40/100, টেকনিক্যাল 74/100, ঝুঁকি বাফার 55/100, P/E 25.6, ROE 8.7%, ডিভিডেন্ড ইল্ড 2.0%, ট্রেন্ড: sideways
ACMELAB (5.5% ওজন): কম্পোজিট 71/100, ফান্ডামেন্টাল 76/100, টেকনিক্যাল 58/100, ঝুঁকি বাফার 85/100, P/E 7.3, ROE 11.2%, ডিভিডেন্ড ইল্ড 4.2%, ট্রেন্ড: sideways
RDFOOD (4.7% ওজন): কম্পোজিট 46/100, ফান্ডামেন্টাল 47/100, টেকনিক্যাল 34/100, ঝুঁকি বাফার 65/100, P/E 46.2, ROE 4.0%, ডিভিডেন্ড ইল্ড 0.4%, ট্রেন্ড: sideways
সেক্টর বিন্যাস
Pharmaceuticals & Chemicals: 5.0%
Insurance: 90.8%
Food & Allied: 4.2%
সর্বমোট 3 টি সেক্টর। শীর্ষ: Insurance, Pharmaceuticals & Chemicals, Food & Allied।
পোর্টফোলিও কাঠামো
নিট মোট মূল্য: 1,672,100 টাকা (বিনিয়োগ 1,503,750 টাকা)
লাভ/ক্ষতি: +168,350 টাকা (+11.2%)
গড় ফান্ডামেন্টাল স্কোর: 54.3/100
গড় টেকনিক্যাল স্কোর: 55.3/100
গড় ঝুঁকি বাফার স্কোর: 68.3/100
মূল্যায়ন: ওভারভ্যালুয়েড | প্রবৃদ্ধি: স্থিতিশীল
এসআইপি ফ্রেন্ডলি স্টক: 0/3 টি
পুনর্বিন্যাস চিহ্নিত: 1/3 টি
গভীর বিশ্লেষণ
বর্তমান পোর্টফোলিওটি অত্যন্ত উচ্চ ঝুঁকিপূর্ণ এবং সেক্টর কনসেন্ট্রেশন রিস্কের কারণে ভারসাম্যহীন। Insurance খাতে ৯০.৭৮% এক্সপোজার পোর্টফোলিওটিকে বাজারের যেকোনো নেতিবাচক অস্থিরতার মুখে অরক্ষিত করে তুলেছে। PRIMEINSUR-এর ওপর অত্যধিক নির্ভরতা এবং RDFOOD-এর দুর্বল ফান্ডামেন্টাল পারফরম্যান্স পোর্টফোলিওটির দীর্ঘমেয়াদী রিটার্নকে বাধাগ্রস্ত করছে। ডাইভারসিফিকেশন বা বৈচিত্র্য আনয়ন এবং গুণগত মানসম্পন্ন স্টকের দিকে পোর্টফোলিও পুনর্গঠন এখন সময়ের দাবি।
Strategic Verdict
Capital preservation-এর জন্য Insurance সেক্টর থেকে মুনাফা তুলে নিয়ে Pharma এবং Blue-chip খাতে মূলধন স্থানান্তর করা অপরিহার্য।
Sector Rotation Strategy
Insurance খাতের ওয়েট ৯০.৭৮% থেকে কমিয়ে ১৫-২০% এর মধ্যে নিয়ে আসতে হবে। Pharma খাতের ওয়েট ৫% থেকে বাড়িয়ে ৩০-৩৫% এবং Food & Allied খাতের ওয়েট ৪.২২% থেকে বাড়িয়ে ১০-১৫% এ উন্নীত করতে হবে।
কন্ট্রাডিকশন ও প্যাটার্ন সতর্কতা
RDFOOD — Value Trap
P/E ৪৬.২৩ এবং ROE মাত্র ৪.০১%, যা নির্দেশ করে কোম্পানিটির ক্যাপিটাল এফিসিয়েন্সি অত্যন্ত নিম্নমানের।
PRIMEINSUR — Overweight Risk
পোর্টফোলিওতে ৯০.৭৮% ওজন যা কম্পোজিট স্কোর ৫২.৬৯/১০০ এর বিপরীতে অসামঞ্জস্যপূর্ণ।
Stock Deep Dives (Pro Insights)
PRIMEINSUR Analysis
P/E ২৫.৫৬ এবং নেতিবাচক NOCFPS (-১.০১) এর মৌলিক দুর্বলতা নির্দেশ করে। এটি একটি ওভারওয়েটেড হোল্ডিং যা দ্রুত কমিয়ে আনা প্রয়োজন, যদিও টেকনিক্যাল স্কোর ৭৪ কিছুটা স্থিতিশীলতা বজায় রেখেছে।
ACMELAB Analysis
কম্পোজিট স্কোর ৭১.৩৯/১০০ এবং P/E ৭.২৮ এর সাথে ৪.১৯% ডিভিডেন্ড ইল্ড এটিকে একটি মজবুত অবস্থানে রেখেছে। এটি দীর্ঘমেয়াদে পোর্টফোলিওতে ধরে রাখার মতো একটি কোয়ালিটি স্টক।
RDFOOD Analysis
EPS গ্রোথ -৩৯.৬% এবং নিম্ন ROE (৪.০১%) এর কারণে এটি বর্তমানে একটি অকার্যকর বিনিয়োগ। বর্তমান P/E ৪৬.২৩ এর তুলনায় এর পারফরম্যান্স অত্যন্ত হতাশাজনক, যা পোর্টফোলিও থেকে ছাঁটাই করা উচিত।
ডিপ এআই বিশ্লেষণ: ঝুঁকি চিন্তা
Concentration Risk
Insurance খাতে ৯০.৭৮% বিনিয়োগ পোর্টফোলিওটিকে সিস্টেমিক শকের প্রতি অত্যন্ত সংবেদনশীল করে তুলেছে।
Liquidity and Valuation Risk
RDFOOD এবং PRIMEINSUR-এর দুর্বল ফান্ডামেন্টাল এবং নেতিবাচক EPS ট্রেন্ড পোর্টফোলিও ভ্যালুকে দীর্ঘমেয়াদে ধসিয়ে দিতে পারে।
রি-ব্যালান্সিং টার্গেট
↓
PRIMEINSUR: 90.78% → 15-20% Reduce
অতিরিক্ত ঝুঁকি কমানোর জন্য মুনাফা তুলে নিয়ে মূলধন ডাইভারসিফাই করা প্রয়োজন।
↑
ACMELAB: 5% → 25-30% Increase
উচ্চতর কোয়ালিটি স্কোর এবং স্থিতিশীল ডিভিডেন্ডের কারণে এটি একটি কোর হোল্ডিং হওয়া উচিত।
পদক্ষেপ পরিকল্পনা (Action Plan)
1
PRIMEINSUR থেকে ৭০% হোল্ডিং বিক্রি করে নগদ প্রবাহ তৈরি করুন।
এটি পোর্টফোলিও কনসেন্ট্রেশন রিস্ক তাৎক্ষণিকভাবে কমিয়ে আনবে।
2
RDFOOD থেকে সম্পূর্ণ বিনিয়োগ সরিয়ে নিন এবং সেই অর্থ শক্তিশালী Pharma ও Blue-chip খাতে বিনিয়োগ করুন।
দুর্বল ফান্ডামেন্টাল এবং নেতিবাচক গ্রোথ ট্রেন্ড এড়াতে এটি জরুরি।
Bull Case (DSEX @ 6500)
পোর্টফোলিওটি যদি ডাইভারসিফাইড থাকে তবে ১৫-২০% ক্যাপিটাল গেইন সম্ভব।
Bear Case (DSEX @ 5000)
বর্তমান কনসেন্ট্রেটেড অবস্থায় পোর্টফোলিওটি ৩০% পর্যন্ত ভ্যালু লস করতে পারে।
Generated by AI 1
Stock Weights & Metrics
| Stock | Wt% | Price | Score | Trend |
|---|---|---|---|---|
|
PRIMEINSUR
Prime Islami Insuran..
|
90.8% | ৳ 50.60 | 53 | সাইডওয়েজ |
|
ACMELAB
The ACME Laboratorie..
|
5.0% | ৳ 83.60 | 71 | সাইডওয়েজ |
|
RDFOOD
Rangpur Dairy & Food..
|
4.2% | ৳ 28.20 | 46 | সাইডওয়েজ |
Back-Test Simulator
এই পোর্টফোলিও অতীতে কেমন পারফর্ম করত?
DSE হিস্টোরিক্যাল ডেটা, ক্যাশ ডিভিডেন্ড ও ডিভিডেন্ড রিইনভেস্টমেন্ট সহ বাস্তব রিটার্ন দেখুন
3 holdings
Comments