Score 0/100
কমান
Score
0/100
Invested
৳ 217,628.80
Current
৳ 87,920.00
Gain/Loss
৳ -129,708.80 (-59.6%)
Top Sector
Insurance
Top Stock
Padma Islami Life Insurance Limited (PADMALIFE)
পরামর্শ:
PADMALIFE 35.6% থেকে 10.6% কমান | পোর্টফোলিওর মূল্যায়ন ওভারভ্যালুয়েড; প্রবৃদ্ধি স্থিতিশীল। | প্রবৃদ্ধি মিশ্র; ত্রৈমাসিক আপডেট পর্যবেক্ষণ করুন.
PADMALIFE 35.6% থেকে 10.6% কমান | পোর্টফোলিওর মূল্যায়ন ওভারভ্যালুয়েড; প্রবৃদ্ধি স্থিতিশীল। | প্রবৃদ্ধি মিশ্র; ত্রৈমাসিক আপডেট পর্যবেক্ষণ করুন.
সেক্টর বিন্যাস
Insurance 35.6%
Financial Institutions 34.4%
Telecommunication 24.9%
Textile 4.8%
Bank 0.3%
দ্রুত বিশ্লেষণ
P/E 33.7
Top 35.6%
শীর্ষ পছন্দ
GP
শক্তিশালী ফান্ডামেন্টাল ও টেকনিক্যাল পজিশন
সতর্কতা
PADMALIFE
দুর্বল পারফরম্যান্স, পুনর্মূল্যায়ন প্রয়োজন
সারসংক্ষেপ
বর্তমান DSEX সূচক: 5,596.22 (2026-09-23)। 📊 পোর্টফোলিও সারাংশ:
এই পোর্টফোলিওর মোট স্কোর 56/100। মূল্যায়ন ওভারভ্যালুয়েড, প্রবৃদ্ধি স্থিতিশীল, গড় ফান্ডামেন্টাল 53.6/100, টেকনিক্যাল 67/100, ঝুঁকি বাফার 78/100। সবচেয়ে বড় সেক্টর এক্সপোজার Insurance (35.6%). শীর্ষ হোল্ডিং Padma Islami Life Insurance Limited (PADMALIFE) (35.6%). পুনর্বিন্যাস দরকার।
শক্তি
SHAHJABANK এর ফান্ডামেন্টাল স্কোর শক্ত (100/100, ওভারভ্যালুয়েড)
GP এর ফান্ডামেন্টাল স্কোর শক্ত (85/100, ওভারভ্যালুয়েড)
IPDC এর ফান্ডামেন্টাল স্কোর শক্ত (46/100, ওভারভ্যালুয়েড)
IPDC এর টেকনিক্যাল ট্রেন্ড সহায়ক (94/100, বাড়ছে)
SHAHJABANK এর টেকনিক্যাল ট্রেন্ড সহায়ক (86/100, বাড়ছে)
দুর্বলতা
PADMALIFE এর দুর্বল ফান্ডামেন্টাল (0/100, ওভারভ্যালুয়েড)
SHARPIND এর দুর্বল ফান্ডামেন্টাল (37/100, ওভারভ্যালুয়েড)
IPDC এর ফান্ডামেন্টাল উন্নতির সুযোগ আছে (46/100, ওভারভ্যালুয়েড)
ঝুঁকি
Padma Islami Life Insurance Limited (PADMALIFE) এর ওজন বেশি, পোর্টফোলিও ব্যালান্স নষ্ট হতে পারে
সমগ্র পোর্টফোলিওর মূল্যায়ন ওভারভ্যালুয়েড দিকে ঝুঁকছে
পরবর্তী পদক্ষেপ
শীর্ষ হোল্ডিং কমিয়ে কনসেন্ট্রেশন হ্রাস করুন।
স্টকভিত্তিক বিশ্লেষণ
PADMALIFE (56.6% ওজন): কম্পোজিট 34/100, ফান্ডামেন্টাল 0/100, টেকনিক্যাল 54/100, ঝুঁকি বাফার 75/100, ডিভিডেন্ড ইল্ড 1.2%, ট্রেন্ড: sideways
IPDC (14.7% ওজন): কম্পোজিট 65/100, ফান্ডামেন্টাল 46/100, টেকনিক্যাল 94/100, ঝুঁকি বাফার 75/100, P/E 30.3, ROE 6.9%, ডিভিডেন্ড ইল্ড 1.5%, ট্রেন্ড: sideways
GP (15.6% ওজন): কম্পোজিট 77/100, ফান্ডামেন্টাল 85/100, টেকনিক্যাল 62/100, ঝুঁকি বাফার 85/100, P/E 11.1, ROE 61.4%, ডিভিডেন্ড ইল্ড 8.8%, ট্রেন্ড: sideways
SHARPIND (13.0% ওজন): কম্পোজিট 41/100, ফান্ডামেন্টাল 37/100, টেকনিক্যাল 39/100, ঝুঁকি বাফার 55/100, P/E 179.1, ROE 1.1%, ডিভিডেন্ড ইল্ড 0.5%, ট্রেন্ড: sideways
SHAHJABANK (0.1% ওজন): কম্পোজিট 93/100, ফান্ডামেন্টাল 100/100, টেকনিক্যাল 86/100, ঝুঁকি বাফার 100/100, P/E 5.3, ROE 14.4%, ডিভিডেন্ড ইল্ড 7.4%, ট্রেন্ড: sideways
সেক্টর বিন্যাস
Telecommunication: 24.9%
Financial Institutions: 34.4%
Insurance: 35.6%
Bank: 0.3%
Textile: 4.8%
সর্বমোট 5 টি সেক্টর। শীর্ষ: Insurance, Financial Institutions, Telecommunication।
পোর্টফোলিও কাঠামো
নিট মোট মূল্য: 87,920 টাকা (বিনিয়োগ 217,629 টাকা)
লাভ/ক্ষতি: -129,709 টাকা (-59.6%)
গড় ফান্ডামেন্টাল স্কোর: 53.6/100
গড় টেকনিক্যাল স্কোর: 67/100
গড় ঝুঁকি বাফার স্কোর: 78/100
মূল্যায়ন: ওভারভ্যালুয়েড | প্রবৃদ্ধি: স্থিতিশীল
এসআইপি ফ্রেন্ডলি স্টক: 0/5 টি
পুনর্বিন্যাস চিহ্নিত: 2/5 টি
গভীর বিশ্লেষণ
আপনার বর্তমান পোর্টফোলিওটি অত্যন্ত উচ্চ ঝুঁকি এবং সেক্টর কনসেন্ট্রেশনের সমস্যার সম্মুখীন। বিশেষ করে, PADMALIFE-এ ৩৫.৬% বিনিয়োগ এবং সামগ্রিক Insurance সেক্টরে অতিরিক্ত ঝুঁকির কারণে পোর্টফোলিওটি বাজারের বুলিশ ট্রেন্ডের সুবিধা নিতে ব্যর্থ হচ্ছে। পোর্টফোলিওতে 'Overweight Risk' এবং 'Value Trap' এর মতো বেশ কিছু অমিল পরিলক্ষিত হয়েছে যা মূলধন ক্ষয় ত্বরান্বিত করছে। কৌশলগতভাবে, আমাদের লক্ষ্য হবে উচ্চমানের Dividend প্রদানকারী এবং শক্তিশালী ফান্ডামেন্টাল সম্পন্ন স্টকগুলোতে স্থানান্তর করা এবং অপ্রয়োজনীয় ঝুঁকি হ্রাস করা।
Strategic Verdict
বর্তমান পোর্টফোলিওটি একটি পুনর্গঠন প্রক্রিয়ার মধ্য দিয়ে যেতে হবে যেখানে উচ্চ ঝুঁকি সম্পন্ন বীমা খাত থেকে মূলধন সরিয়ে শক্তিশালী ব্যাংক ও টেলিকম খাতে পুনঃবিনিয়োগ করা আবশ্যক।
Sector Rotation Strategy
Insurance সেক্টরের এক্সপোজার ৩৫.৬% থেকে কমিয়ে ১০-১৫% এ নামিয়ে আনা এবং Bank সেক্টরের এক্সপোজার ০.৩৪% থেকে বাড়িয়ে ২৫-৩০% এ উন্নীত করা আমাদের প্রধান লক্ষ্য।
কন্ট্রাডিকশন ও প্যাটার্ন সতর্কতা
PADMALIFE — Overweight Risk
কম্পোজিট স্কোর ৩৪.৩২ হওয়া সত্ত্বেও ৩৫.৬% পোর্টফোলিও ওজন অত্যন্ত ঝুঁকিপূর্ণ।
SHARPIND — Falling Knife
EPS গ্রোথ -৪২.১১% এবং নেতিবাচক কোয়ার্টারলি পারফরম্যান্স সত্ত্বেও উচ্চ P/E বিদ্যমান।
IPDC — Value Trap
উচ্চ D/E (২.৪৩) এবং নেতিবাচক NOCFPS সত্ত্বেও উচ্চ পোর্টফোলিও ওজন।
Stock Deep Dives (Pro Insights)
PADMALIFE Analysis
ফান্ডামেন্টাল স্কোর ০ এবং EPS শূন্য হওয়ায় এটি একটি অত্যন্ত দুর্বল স্টক। এটি পোর্টফোলিও থেকে সম্পূর্ণভাবে অপসারণ করা বা কমিয়ে আনা জরুরি।
IPDC Analysis
৬৪.৮৪ কম্পোজিট স্কোর থাকলেও উচ্চ D/E এবং নেতিবাচক NOCFPS এর কারণে বিনিয়োগটি ঝুঁকিপূর্ণ। এটি ট্রিম করা বাঞ্ছনীয়।
GP Analysis
৭৬.৬ স্কোর এবং ৮.৮৩% Dividend Yield এর কারণে এটি একটি শক্তিশালী হোল্ডিং। দীর্ঘমেয়াদে এটি পোর্টফোলিওর স্থিতিশীলতা প্রদান করবে।
SHARPIND Analysis
৪১.২৫ কম্পোজিট স্কোর এবং ১৭৯.০৯ P/E এর কারণে এটি একটি ঝুঁকিপূর্ণ বিনিয়োগ। বর্তমান মার্কেট সেন্টিমেন্টে এটি দুর্বল।
SHAHJABANK Analysis
৯২.৮ কম্পোজিট স্কোর এবং ৫.৩২ P/E এর সাথে শক্তিশালী EPS গ্রোথ এটিকে পোর্টফোলিওর সবচেয়ে আকর্ষণীয় স্টকে পরিণত করেছে। এটিতে বিনিয়োগ বাড়ানো উচিত।
ডিপ এআই বিশ্লেষণ: ঝুঁকি চিন্তা
Sector Concentration
Insurance খাতে ৩৫.৬% বিনিয়োগ পোর্টফোলিওকে বাজারের অস্থিরতার প্রতি অত্যন্ত সংবেদনশীল করে তুলেছে।
High D/E Ratio
IPDC-এর উচ্চ ঋণ হার দীর্ঘমেয়াদী আর্থিক ঝুঁকির কারণ হতে পারে।
রি-ব্যালান্সিং টার্গেট
↓
Insurance: 35.6% → 10-15% Reduce
অতিরিক্ত ঝুঁকি কমানোর জন্য সেক্টর ডাইভারসিফিকেশন প্রয়োজন।
↑
SHAHJABANK: 0.34% → 20-25% Increase
আকর্ষণীয় ভ্যালুয়েশন এবং শক্তিশালী EPS গ্রোথের কারণে দীর্ঘমেয়াদী মূলধনের জন্য এটি সেরা পছন্দ।
পদক্ষেপ পরিকল্পনা (Action Plan)
1
PADMALIFE থেকে ২০% পোর্টফোলিও ওজন কমিয়ে SHAHJABANK এ স্থানান্তর করুন।
নিম্নমানের সম্পদ থেকে উচ্চমানের ব্যাংকিং স্টকে মূলধন স্থানান্তর।
2
IPDC থেকে ১০% ওজন কমিয়ে GP-তে বিনিয়োগ করুন।
উচ্চ লভ্যাংশ এবং স্থিতিশীল আয়ের জন্য পোর্টফোলিও রিব্যালেন্সিং।
Bull Case (DSEX @ 6500)
পোর্টফোলিও রিব্যালেন্স করার পর শক্তিশালী ব্যাংক ও টেলিকম শেয়ারের সুবাদে অন্তত ১৫-২০% রিটার্ন আশা করা যায়।
Bear Case (DSEX @ 5000)
রিব্যালেন্সিংয়ের ফলে পোর্টফোলিওর বিটা হ্রাস পাবে, যা মন্দা বাজারে মূলধন সুরক্ষা নিশ্চিত করবে।
Generated by AI 1
Stock Weights & Metrics
| Stock | Wt% | Price | Score | Trend |
|---|---|---|---|---|
|
PADMALIFE
Padma Islami Life In..
|
35.6% | ৳ 16.10 | 34 | সাইডওয়েজ |
|
IPDC
IPDC Finance PLC.
|
34.4% | ৳ 33.60 | 65 | সাইডওয়েজ |
|
GP
Grameenphone Ltd.
|
24.9% | ৳ 243.40 | 77 | সাইডওয়েজ |
|
SHARPIND
Sharp Industries PLC
|
4.8% | ৳ 19.70 | 41 | সাইডওয়েজ |
|
SHAHJABANK
Shahjalal Islami Ban..
|
0.3% | ৳ 17.60 | 93 | সাইডওয়েজ |
Back-Test Simulator
এই পোর্টফোলিও অতীতে কেমন পারফর্ম করত?
DSE হিস্টোরিক্যাল ডেটা, ক্যাশ ডিভিডেন্ড ও ডিভিডেন্ড রিইনভেস্টমেন্ট সহ বাস্তব রিটার্ন দেখুন
5 holdings
Comments