Score 0/100
কমান
Score
0/100
Invested
৳ 293,473.64
Current
৳ 63,193.00
Gain/Loss
৳ -230,280.64 (-78.5%)
Top Sector
Insurance
Top Stock
Padma Islami Life Insurance Limited (PADMALIFE)
পরামর্শ:
PADMALIFE 49.5% থেকে 24.5% কমান | Insurance 49.5%; ভিন্ন সেক্টর যোগ করুন | পোর্টফোলিওর মূল্যায়ন ওভারভ্যালুয়েড; প্রবৃদ্ধি কমছে। | প্রবৃদ্ধি দুর্বল হচ্ছে; অবস্থানগুলো সতর্কভাবে পর্যালোচনা করুন।
PADMALIFE 49.5% থেকে 24.5% কমান | Insurance 49.5%; ভিন্ন সেক্টর যোগ করুন | পোর্টফোলিওর মূল্যায়ন ওভারভ্যালুয়েড; প্রবৃদ্ধি কমছে। | প্রবৃদ্ধি দুর্বল হচ্ছে; অবস্থানগুলো সতর্কভাবে পর্যালোচনা করুন।
সেক্টর বিন্যাস
Insurance 49.5%
Telecommunication 34.7%
Financial Institutions 8.7%
Textile 6.6%
Bank 0.5%
দ্রুত বিশ্লেষণ
P/E 37.6
Top 49.5%
শীর্ষ পছন্দ
GP
শক্তিশালী ফান্ডামেন্টাল ও টেকনিক্যাল পজিশন
সতর্কতা
PLFSL
দুর্বল পারফরম্যান্স, পুনর্মূল্যায়ন প্রয়োজন
সারসংক্ষেপ
বর্তমান DSEX সূচক: 5,596.22 (2026-09-23)। 📊 পোর্টফোলিও সারাংশ:
এই পোর্টফোলিওর মোট স্কোর 49/100। মূল্যায়ন ওভারভ্যালুয়েড, প্রবৃদ্ধি কমছে, গড় ফান্ডামেন্টাল 37/100, টেকনিক্যাল 51.5/100, ঝুঁকি বাফার 69.2/100। সবচেয়ে বড় সেক্টর এক্সপোজার Insurance (49.53%). শীর্ষ হোল্ডিং Padma Islami Life Insurance Limited (PADMALIFE) (49.53%). পুনর্বিন্যাস দরকার।
শক্তি
SHAHJABANK এর ফান্ডামেন্টাল স্কোর শক্ত (100/100, ওভারভ্যালুয়েড)
GP এর ফান্ডামেন্টাল স্কোর শক্ত (85/100, ওভারভ্যালুয়েড)
SHARPIND এর ফান্ডামেন্টাল স্কোর শক্ত (37/100, ওভারভ্যালুয়েড)
SHAHJABANK এর টেকনিক্যাল ট্রেন্ড সহায়ক (86/100, বাড়ছে)
GP এর টেকনিক্যাল ট্রেন্ড সহায়ক (62/100, কমছে)
দুর্বলতা
PRIMEFIN এর দুর্বল ফান্ডামেন্টাল (0/100, ওভারভ্যালুয়েড)
PLFSL এর দুর্বল ফান্ডামেন্টাল (0/100, তথ্য নেই)
PADMALIFE এর দুর্বল ফান্ডামেন্টাল (0/100, ওভারভ্যালুয়েড)
PLFSL এর টেকনিক্যাল মোমেন্টামে উন্নতি প্রয়োজন (24/100), স্থিতিশীল দিক নির্দেশ করছে
ঝুঁকি
Padma Islami Life Insurance Limited (PADMALIFE) এর ওজন বেশি, পোর্টফোলিও ব্যালান্স নষ্ট হতে পারে
PRIMEFIN এর ঝুঁকি স্কোর কম (40/100)
সমগ্র পোর্টফোলিওর মূল্যায়ন ওভারভ্যালুয়েড দিকে ঝুঁকছে
আয় বৃদ্ধির গতি দুর্বল হচ্ছে
পরবর্তী পদক্ষেপ
শীর্ষ হোল্ডিং কমিয়ে কনসেন্ট্রেশন হ্রাস করুন।
স্টকভিত্তিক বিশ্লেষণ
PADMALIFE (41.9% ওজন): কম্পোজিট 34/100, ফান্ডামেন্টাল 0/100, টেকনিক্যাল 54/100, ঝুঁকি বাফার 75/100, ডিভিডেন্ড ইল্ড 1.2%, ট্রেন্ড: sideways
GP (11.5% ওজন): কম্পোজিট 77/100, ফান্ডামেন্টাল 85/100, টেকনিক্যাল 62/100, ঝুঁকি বাফার 85/100, P/E 11.1, ROE 61.4%, ডিভিডেন্ড ইল্ড 8.8%, ট্রেন্ড: sideways
PLFSL (28.2% ওজন): কম্পোজিট 23/100, ফান্ডামেন্টাল 0/100, টেকনিক্যাল 24/100, ঝুঁকি বাফার 60/100, ট্রেন্ড: sideways
SHARPIND (9.7% ওজন): কম্পোজিট 43/100, ফান্ডামেন্টাল 37/100, টেকনিক্যাল 44/100, ঝুঁকি বাফার 55/100, P/E 179.1, ROE 1.1%, ডিভিডেন্ড ইল্ড 0.5%, ট্রেন্ড: sideways
PRIMEFIN (8.6% ওজন): কম্পোজিট 26/100, ফান্ডামেন্টাল 0/100, টেকনিক্যাল 39/100, ঝুঁকি বাফার 40/100, ডিভিডেন্ড ইল্ড 7.1%, ট্রেন্ড: sideways
SHAHJABANK (0.1% ওজন): কম্পোজিট 93/100, ফান্ডামেন্টাল 100/100, টেকনিক্যাল 86/100, ঝুঁকি বাফার 100/100, P/E 5.3, ROE 14.4%, ডিভিডেন্ড ইল্ড 7.4%, ট্রেন্ড: sideways
সেক্টর বিন্যাস
Telecommunication: 34.7%
Insurance: 49.5%
Financial Institutions: 8.7%
Bank: 0.5%
Textile: 6.6%
সর্বমোট 5 টি সেক্টর। শীর্ষ: Insurance, Telecommunication, Financial Institutions।
পোর্টফোলিও কাঠামো
নিট মোট মূল্য: 63,193 টাকা (বিনিয়োগ 293,474 টাকা)
লাভ/ক্ষতি: -230,281 টাকা (-78.5%)
গড় ফান্ডামেন্টাল স্কোর: 37/100
গড় টেকনিক্যাল স্কোর: 51.5/100
গড় ঝুঁকি বাফার স্কোর: 69.2/100
মূল্যায়ন: ওভারভ্যালুয়েড | প্রবৃদ্ধি: কমছে
এসআইপি ফ্রেন্ডলি স্টক: 0/6 টি
পুনর্বিন্যাস চিহ্নিত: 1/6 টি
গভীর বিশ্লেষণ
আপনার পোর্টফোলিওটি বর্তমানে একটি অত্যন্ত নাজুক অবস্থায় রয়েছে, যেখানে প্রায় ৭৮% মূলধন ক্ষয় হয়েছে। প্রধান উদ্বেগের বিষয় হলো পোর্টফোলিওতে 'Insurance' খাতের অত্যধিক ঘনত্ব (৪৯.৫৩%), যা বাজারের যেকোনো অস্থিরতায় পোর্টফোলিওকে বড় ঝুঁকির মুখে ফেলছে। এছাড়া, PLFSL এবং PRIMEFIN-এর মতো স্টকগুলো 'Value Trap'-এর সংজ্ঞায় পড়ে, কারণ এদের P/E শূন্য বা নেতিবাচক এবং ROE অত্যন্ত উদ্বেগজনক। SHAHJABANK-এর মতো একটি শক্তিশালী মৌলভিত্তি সম্পন্ন স্টক থাকা সত্ত্বেও এর ওজন (০.৪৭%) নগণ্য, যা 'Underweight Quality' নির্দেশ করে। সামগ্রিক পোর্টফোলিওটি অবিলম্বে পুনর্গঠন প্রয়োজন।
Strategic Verdict
পোর্টফোলিও ঝুঁকি কমাতে এবং দীর্ঘমেয়াদী মূলধন সুরক্ষায় অবিলম্বে উচ্চ মানের (Quality) স্টকগুলোতে রোটেশন সম্পন্ন করুন এবং অকার্যকর সিকিউরিটিজ থেকে বেরিয়ে আসুন।
Sector Rotation Strategy
Insurance খাতের ওজন ৪৯.৫৩% থেকে কমিয়ে ১৫-২০% এর মধ্যে নিয়ে আসুন। BANK খাতে বরাদ্দ ০.৪৭% থেকে বৃদ্ধি করে ২৫-৩০% করুন এবং Telecommunication খাতে GP-এর অবস্থান সুসংহত রেখে ২০-২৫% এ সীমাবদ্ধ রাখুন।
কন্ট্রাডিকশন ও প্যাটার্ন সতর্কতা
PRIMEFIN — Dividend Trap
Dividend Yield ৭.১৪% হওয়া সত্ত্বেও EPS নেতিবাচক এবং ROE -৩৭৮.৪৮%।
SHARPIND — Value Trap
অত্যধিক P/E (১৭৯.০৯) এবং EPS গ্রোথ -৪২.১১% হওয়া সত্ত্বেও এটি বর্তমানে পোর্টফোলিওতে বিদ্যমান।
SHAHJABANK — Underweight Quality
৯২.৮ কম্পোজিট স্কোর থাকা সত্ত্বেও পোর্টফোলিওতে ওজন মাত্র ০.৪৭%।
Stock Deep Dives (Pro Insights)
PADMALIFE Analysis
ফান্ডামেন্টাল স্কোর শূন্য এবং EPS প্রবৃদ্ধি নেই। এটি একটি অত্যন্ত দুর্বল বিনিয়োগ, অবিলম্বে পোর্টফোলিও থেকে এই হোল্ডিং হ্রাস করুন। Verdict: Weak.
GP Analysis
শক্তিশালী মৌলভিত্তি (ROE ৬১.৩৮%) এবং আকর্ষণীয় ডিভিডেন্ড ইল্ড বিদ্যমান। EPS গ্রোথ নেতিবাচক হলেও এটি পোর্টফোলিওতে ধরে রাখা যুক্তিযুক্ত। Verdict: Strong.
PLFSL Analysis
অত্যধিক ঋণ এবং নেতিবাচক EPS-এর কারণে এটি একটি ঝুঁকিপূর্ণ সম্পদ। এর কোনো দীর্ঘমেয়াদী ভ্যালু প্রপোজিশন নেই। Verdict: Weak.
SHARPIND Analysis
P/E ১৭৯.০৯ এবং EPS প্রবৃদ্ধির নিম্নগতি ইঙ্গিত দেয় যে কোম্পানিটি তার ব্যবসায়িক লক্ষ্য অর্জনে ব্যর্থ হচ্ছে। Verdict: Weak.
PRIMEFIN Analysis
নেতিবাচক ROE এবং উচ্চ D/E রেশিও কোম্পানিটির দেউলিয়া হওয়ার ঝুঁকি নির্দেশ করে। Dividend Trap থেকে দ্রুত বেরিয়ে আসা প্রয়োজন। Verdict: Weak.
SHAHJABANK Analysis
৯২.৮ কম্পোজিট স্কোর এবং ৫.৩২ P/E সহ এটি বর্তমানে বাজারের অন্যতম সেরা ভ্যালু স্টক। অবিলম্বে এই স্টকে পোর্টফোলিও ওজন বৃদ্ধি করুন। Verdict: Strong.
ডিপ এআই বিশ্লেষণ: ঝুঁকি চিন্তা
Sector Concentration
Insurance খাতে ৪৯.৫৩% বিনিয়োগ পোর্টফোলিওকে ডাইভারসিফিকেশন সুবিধার বাইরে রেখেছে।
Capital Erosion
প্রায় ৭৮% ক্ষতি নির্দেশ করে যে পোর্টফোলিওতে উচ্চ ঝুঁকিপূর্ণ এবং অকার্যকর স্টকের আধিক্য রয়েছে।
রি-ব্যালান্সিং টার্গেট
↓
Insurance: 49.53% → 15-20% Reduce
অত্যধিক ঘনত্ব কমিয়ে ঝুঁকি হ্রাস করা।
↑
SHAHJABANK: 0.47% → 20-25% Increase
উচ্চ মানের মৌলভিত্তি এবং আকর্ষণীয় ভ্যালুয়েশনের সুযোগ গ্রহণ।
পদক্ষেপ পরিকল্পনা (Action Plan)
1
PLFSL এবং PRIMEFIN থেকে সম্পূর্ণ বেরিয়ে এসে প্রাপ্ত অর্থ SHAHJABANK-এ বিনিয়োগ করুন।
অকার্যকর সম্পদ থেকে মূলধন উদ্ধার করে শক্তিশালী মৌলভিত্তি সম্পন্ন স্টকে স্থানান্তর।
2
PADMALIFE-এর হোল্ডিং অন্তত ২৫%-এ নামিয়ে আনুন।
একক স্টকের ওপর অতিরিক্ত নির্ভরতা কমানো।
Bull Case (DSEX @ 6500)
বাজারের ঊর্ধ্বগতিতে SHAHJABANK এবং GP-এর মতো স্টকগুলো দ্রুত মূলধন পুনরুদ্ধার করবে।
Bear Case (DSEX @ 5000)
বাজারের পতনে Insurance খাতের স্টকগুলো আরও বড় ক্ষতির সম্মুখীন হবে, তাই রিব্যালেন্সিং জরুরি।
Generated by AI 1
Stock Weights & Metrics
| Stock | Wt% | Price | Score | Trend |
|---|---|---|---|---|
|
PADMALIFE
Padma Islami Life In..
|
49.5% | ৳ 16.10 | 34 | সাইডওয়েজ |
|
GP
Grameenphone Ltd.
|
34.7% | ৳ 243.40 | 77 | সাইডওয়েজ |
|
PLFSL
Peoples Leasing and ..
|
6.8% | ৳ 1.80 | 23 | সাইডওয়েজ |
|
SHARPIND
Sharp Industries PLC
|
6.6% | ৳ 19.70 | 43 | সাইডওয়েজ |
|
PRIMEFIN
Prime Finance & Inve..
|
2.0% | ৳ 2.80 | 26 | সাইডওয়েজ |
|
SHAHJABANK
Shahjalal Islami Ban..
|
0.5% | ৳ 17.60 | 93 | সাইডওয়েজ |
Back-Test Simulator
এই পোর্টফোলিও অতীতে কেমন পারফর্ম করত?
DSE হিস্টোরিক্যাল ডেটা, ক্যাশ ডিভিডেন্ড ও ডিভিডেন্ড রিইনভেস্টমেন্ট সহ বাস্তব রিটার্ন দেখুন
6 holdings
Comments