Score 0/100
কমান
Score
0/100
Invested
৳ 242,709.16
Current
৳ 89,168.80
Gain/Loss
৳ -153,540.36 (-63.3%)
Top Sector
Financial Institutions
Top Stock
Padma Islami Life Insurance Limited (PADMALIFE)
পরামর্শ:
PADMALIFE 35.1% থেকে 10.1% কমান | পোর্টফোলিওর মূল্যায়ন ওভারভ্যালুয়েড; প্রবৃদ্ধি কমছে। | প্রবৃদ্ধি দুর্বল হচ্ছে; অবস্থানগুলো সতর্কভাবে পর্যালোচনা করুন।
PADMALIFE 35.1% থেকে 10.1% কমান | পোর্টফোলিওর মূল্যায়ন ওভারভ্যালুয়েড; প্রবৃদ্ধি কমছে। | প্রবৃদ্ধি দুর্বল হচ্ছে; অবস্থানগুলো সতর্কভাবে পর্যালোচনা করুন।
সেক্টর বিন্যাস
Financial Institutions 35.3%
Insurance 35.1%
Telecommunication 24.6%
Textile 4.7%
Bank 0.3%
দ্রুত বিশ্লেষণ
P/E 33.7
Top 35.1%
শীর্ষ পছন্দ
GP
শক্তিশালী ফান্ডামেন্টাল ও টেকনিক্যাল পজিশন
সতর্কতা
PRIMEFIN
দুর্বল পারফরম্যান্স, পুনর্মূল্যায়ন প্রয়োজন
সারসংক্ষেপ
বর্তমান DSEX সূচক: 5,596.22 (2026-09-23)। 📊 পোর্টফোলিও সারাংশ:
এই পোর্টফোলিওর মোট স্কোর 56/100। মূল্যায়ন ওভারভ্যালুয়েড, প্রবৃদ্ধি কমছে, গড় ফান্ডামেন্টাল 44.7/100, টেকনিক্যাল 62.3/100, ঝুঁকি বাফার 71.7/100। সবচেয়ে বড় সেক্টর এক্সপোজার Financial Institutions (35.31%). শীর্ষ হোল্ডিং Padma Islami Life Insurance Limited (PADMALIFE) (35.1%). পুনর্বিন্যাস দরকার।
শক্তি
SHAHJABANK এর ফান্ডামেন্টাল স্কোর শক্ত (100/100, ওভারভ্যালুয়েড)
GP এর ফান্ডামেন্টাল স্কোর শক্ত (85/100, ওভারভ্যালুয়েড)
IPDC এর ফান্ডামেন্টাল স্কোর শক্ত (46/100, ওভারভ্যালুয়েড)
IPDC এর টেকনিক্যাল ট্রেন্ড সহায়ক (94/100, বাড়ছে)
SHAHJABANK এর টেকনিক্যাল ট্রেন্ড সহায়ক (86/100, বাড়ছে)
দুর্বলতা
PRIMEFIN এর দুর্বল ফান্ডামেন্টাল (0/100, ওভারভ্যালুয়েড)
PADMALIFE এর দুর্বল ফান্ডামেন্টাল (0/100, ওভারভ্যালুয়েড)
SHARPIND এর দুর্বল ফান্ডামেন্টাল (37/100, ওভারভ্যালুয়েড)
ঝুঁকি
Padma Islami Life Insurance Limited (PADMALIFE) এর ওজন বেশি, পোর্টফোলিও ব্যালান্স নষ্ট হতে পারে
PRIMEFIN এর ঝুঁকি স্কোর কম (40/100)
সমগ্র পোর্টফোলিওর মূল্যায়ন ওভারভ্যালুয়েড দিকে ঝুঁকছে
আয় বৃদ্ধির গতি দুর্বল হচ্ছে
পরবর্তী পদক্ষেপ
শীর্ষ হোল্ডিং কমিয়ে কনসেন্ট্রেশন হ্রাস করুন।
স্টকভিত্তিক বিশ্লেষণ
PADMALIFE (50.7% ওজন): কম্পোজিট 34/100, ফান্ডামেন্টাল 0/100, টেকনিক্যাল 54/100, ঝুঁকি বাফার 75/100, ডিভিডেন্ড ইল্ড 1.2%, ট্রেন্ড: sideways
IPDC (13.2% ওজন): কম্পোজিট 65/100, ফান্ডামেন্টাল 46/100, টেকনিক্যাল 94/100, ঝুঁকি বাফার 75/100, P/E 30.3, ROE 6.9%, ডিভিডেন্ড ইল্ড 1.5%, ট্রেন্ড: sideways
GP (13.9% ওজন): কম্পোজিট 77/100, ফান্ডামেন্টাল 85/100, টেকনিক্যাল 62/100, ঝুঁকি বাফার 85/100, P/E 11.1, ROE 61.4%, ডিভিডেন্ড ইল্ড 8.8%, ট্রেন্ড: sideways
SHARPIND (11.7% ওজন): কম্পোজিট 41/100, ফান্ডামেন্টাল 37/100, টেকনিক্যাল 39/100, ঝুঁকি বাফার 55/100, P/E 179.1, ROE 1.1%, ডিভিডেন্ড ইল্ড 0.5%, ট্রেন্ড: sideways
PRIMEFIN (10.3% ওজন): কম্পোজিট 26/100, ফান্ডামেন্টাল 0/100, টেকনিক্যাল 39/100, ঝুঁকি বাফার 40/100, ডিভিডেন্ড ইল্ড 7.1%, ট্রেন্ড: sideways
SHAHJABANK (0.1% ওজন): কম্পোজিট 93/100, ফান্ডামেন্টাল 100/100, টেকনিক্যাল 86/100, ঝুঁকি বাফার 100/100, P/E 5.3, ROE 14.4%, ডিভিডেন্ড ইল্ড 7.4%, ট্রেন্ড: sideways
সেক্টর বিন্যাস
Telecommunication: 24.6%
Financial Institutions: 35.3%
Insurance: 35.1%
Bank: 0.3%
Textile: 4.7%
সর্বমোট 5 টি সেক্টর। শীর্ষ: Financial Institutions, Insurance, Telecommunication।
পোর্টফোলিও কাঠামো
নিট মোট মূল্য: 89,169 টাকা (বিনিয়োগ 242,709 টাকা)
লাভ/ক্ষতি: -153,540 টাকা (-63.3%)
গড় ফান্ডামেন্টাল স্কোর: 44.7/100
গড় টেকনিক্যাল স্কোর: 62.3/100
গড় ঝুঁকি বাফার স্কোর: 71.7/100
মূল্যায়ন: ওভারভ্যালুয়েড | প্রবৃদ্ধি: কমছে
এসআইপি ফ্রেন্ডলি স্টক: 0/6 টি
পুনর্বিন্যাস চিহ্নিত: 2/6 টি
গভীর বিশ্লেষণ
আপনার পোর্টফোলিওটি বর্তমানে একটি গুরুতর কাঠামোগত সংকটের মধ্য দিয়ে যাচ্ছে, যেখানে মূলধনের প্রায় ৬৩% ক্ষয় হয়েছে। পোর্টফোলিওতে 'Value Trap' এবং 'Dividend Trap' এর আধিক্য লক্ষ্য করা গেছে, যা দীর্ঘমেয়াদী মূলধন সুরক্ষার জন্য হুমকিস্বরূপ। বিশেষত, PRIMEFIN এবং SHARPIND-এর মতো শেয়ারগুলোতে মূলধনের অবক্ষয় রোধে অবিলম্বে এক্সিট স্ট্র্যাটেজি গ্রহণ করা প্রয়োজন। অন্যদিকে, SHAHJABANK-এর মতো শক্তিশালী ফান্ডামেন্টাল সম্পন্ন শেয়ারে বিনিয়োগের পরিমাণ অত্যন্ত নগণ্য, যা পোর্টফোলিও রিব্যালেন্সিংয়ের মাধ্যমে সংশোধন করা জরুরি।
Strategic Verdict
পোর্টফোলিওতে বিদ্যমান 'Overweight Risk' এবং 'Underweight Quality' জনিত অসামঞ্জস্য দূর করে আগামী দুই প্রান্তিকে পোর্টফোলিও রিকভারি নিশ্চিত করতে গুণগত মানের শেয়ারে রূপান্তর অনিবার্য।
Sector Rotation Strategy
Financial Institutions এবং Insurance খাতের অতিরিক্ত ঘনত্ব কমিয়ে (বর্তমান ৭০.৪১% থেকে ৩০-৩৫%-এ নামিয়ে) ব্যাংকিং এবং টেলিযোগাযোগ খাতে বিনিয়োগ বাড়াতে হবে (লক্ষ্যমাত্রা: ২০-২৫%)।
কন্ট্রাডিকশন ও প্যাটার্ন সতর্কতা
PRIMEFIN — Value Trap
P/E ০ এবং নেতিবাচক ROE (-৩৭৮.৪৮%) থাকা সত্ত্বেও বিনিয়োগ ধরে রাখা হয়েছে, যা একটি আদর্শ ভ্যালু ট্র্যাপ।
SHAHJABANK — Underweight Quality
৯২.৮ কম্পোজিট স্কোর থাকা সত্ত্বেও পোর্টফোলিওতে মাত্র ০.৩৪% ওজন রাখা হয়েছে, যা গুণগত বিনিয়োগের অভাব নির্দেশ করে।
Stock Deep Dives (Pro Insights)
PADMALIFE Analysis
ফান্ডামেন্টাল স্কোর শূন্য এবং EPS প্রবৃদ্ধি স্থবির। এটি একটি ঝুঁকিপূর্ণ হোল্ডিং, অবিলম্বে এটি থেকে এক্সিট নিয়ে মূলধন অন্য খাতে স্থানান্তর করা উচিত। রেটিং: Weak।
IPDC Analysis
উচ্চ D/E (২.৪৩) এবং নেতিবাচক NOCFPS দীর্ঘমেয়াদী তারল্য ঝুঁকি তৈরি করছে। বর্তমান উচ্চ P/E (৩০.২৭) বিনিয়োগের জন্য আকর্ষণীয় নয়। রেটিং: Hold/Trim।
GP Analysis
শক্তিশালী ROE (৬১.৩৮%) এবং ভালো ডিভিডেন্ড ইল্ড (৮.৮৩%) পোর্টফোলিওতে স্থিতিশীলতা যোগ করে। EPS প্রবৃদ্ধি কিছুটা মন্থর হলেও এটি দীর্ঘমেয়াদী বিনিয়োগের জন্য একটি মানসম্মত শেয়ার। রেটিং: Strong।
SHARPIND Analysis
১৭৯.০৯ P/E এবং নেতিবাচক EPS প্রবৃদ্ধি (-৪২.১১%) শেয়ারটিকে অত্যন্ত ঝুঁকিপূর্ণ করেছে। এটি একটি দুর্বল টেক্সটাইল প্লে। রেটিং: Weak।
PRIMEFIN Analysis
নেতিবাচক EPS এবং ROE এর কারণে এটি একটি ধ্বংসাত্মক বিনিয়োগ। অবিলম্বে এই পজিশনটি লিকুইডেট করা প্রয়োজন। রেটিং: Weak।
SHAHJABANK Analysis
চমৎকার EPS প্রবৃদ্ধি (১১৭.৭৬%) এবং আকর্ষণীয় P/E (৫.৩২) এটিকে পোর্টফোলিওর সেরা পারফর্মার হিসেবে উপস্থাপন করে। এখানে বিনিয়োগ বাড়ানো অত্যন্ত যুক্তিযুক্ত। রেটিং: Strong।
ডিপ এআই বিশ্লেষণ: ঝুঁকি চিন্তা
Concentration Risk
Insurance এবং Financial Institutions খাতে প্রায় ৭০% বিনিয়োগ বাজারের অস্থিতিশীলতায় পোর্টফোলিওকে নাজুক করে তুলেছে।
Capital Erosion
দুর্বল ফান্ডামেন্টাল সম্পন্ন শেয়ারে বিনিয়োগের ফলে P&L -৬৩.২৬% এ নেমে এসেছে।
রি-ব্যালান্সিং টার্গেট
↓
Financial Institutions & Insurance: 70.41% → 30-35% Reduce
অতিরিক্ত ঝুঁকি কমানো এবং তারল্য বৃদ্ধি করা।
↑
SHAHJABANK: 0.34% → 15-20% Increase
শক্তিশালী ফান্ডামেন্টাল এবং উচ্চ প্রবৃদ্ধির সুবিধা নেওয়া।
পদক্ষেপ পরিকল্পনা (Action Plan)
1
PRIMEFIN এবং SHARPIND থেকে ১০০% এক্সিট নিয়ে মূলধন রিকভারি করুন।
দুর্বল মৌলভিত্তি সম্পন্ন শেয়ারে আর মূলধন আটকে রাখা অনুচিত।
2
IPDC এবং PADMALIFE এর হোল্ডিং ৫০% কমিয়ে সেই অর্থ SHAHJABANK এবং GP তে বিনিয়োগ করুন।
পোর্টফোলিও কোয়ালিটি স্কোর এবং ডিভিডেন্ড ইল্ড উন্নত করা।
Bull Case (DSEX @ 6500)
বাজার ৬৫০০ পয়েন্ট অতিক্রম করলে মানসম্মত শেয়ারগুলোতে মূলধনী মুনাফা বৃদ্ধির সম্ভাবনা রয়েছে।
Bear Case (DSEX @ 5000)
বাজার ৫০০৫ পয়েন্টে নামলে উচ্চ ঋণগ্রস্ত কোম্পানিগুলো আরও চাপে পড়বে, তাই বর্তমানেই ক্যাশ পজিশন বাড়ানো জরুরি।
Generated by AI 1
Stock Weights & Metrics
| Stock | Wt% | Price | Score | Trend |
|---|---|---|---|---|
|
PADMALIFE
Padma Islami Life In..
|
35.1% | ৳ 16.10 | 34 | সাইডওয়েজ |
|
IPDC
IPDC Finance PLC.
|
33.9% | ৳ 33.60 | 65 | সাইডওয়েজ |
|
GP
Grameenphone Ltd.
|
24.6% | ৳ 243.40 | 77 | সাইডওয়েজ |
|
SHARPIND
Sharp Industries PLC
|
4.7% | ৳ 19.70 | 41 | সাইডওয়েজ |
|
PRIMEFIN
Prime Finance & Inve..
|
1.4% | ৳ 2.80 | 26 | সাইডওয়েজ |
|
SHAHJABANK
Shahjalal Islami Ban..
|
0.3% | ৳ 17.60 | 93 | সাইডওয়েজ |
Back-Test Simulator
এই পোর্টফোলিও অতীতে কেমন পারফর্ম করত?
DSE হিস্টোরিক্যাল ডেটা, ক্যাশ ডিভিডেন্ড ও ডিভিডেন্ড রিইনভেস্টমেন্ট সহ বাস্তব রিটার্ন দেখুন
6 holdings
Comments