Score 0/100
কমান
Score
0/100
Invested
৳ 325,551.44
Current
৳ 93,433.00
Gain/Loss
৳ -232,118.44 (-71.3%)
Top Sector
Financial Institutions
Top Stock
Padma Islami Life Insurance Limited (PADMALIFE)
পরামর্শ:
PADMALIFE 33.5% থেকে 8.5% কমান | পোর্টফোলিওর মূল্যায়ন ওভারভ্যালুয়েড; প্রবৃদ্ধি কমছে। | প্রবৃদ্ধি দুর্বল হচ্ছে; অবস্থানগুলো সতর্কভাবে পর্যালোচনা করুন।
PADMALIFE 33.5% থেকে 8.5% কমান | পোর্টফোলিওর মূল্যায়ন ওভারভ্যালুয়েড; প্রবৃদ্ধি কমছে। | প্রবৃদ্ধি দুর্বল হচ্ছে; অবস্থানগুলো সতর্কভাবে পর্যালোচনা করুন।
সেক্টর বিন্যাস
Financial Institutions 38.3%
Insurance 33.5%
Telecommunication 23.5%
Textile 4.5%
Bank 0.3%
দ্রুত বিশ্লেষণ
P/E 33.7
Top 33.5%
শীর্ষ পছন্দ
GP
শক্তিশালী ফান্ডামেন্টাল ও টেকনিক্যাল পজিশন
সতর্কতা
PLFSL
দুর্বল পারফরম্যান্স, পুনর্মূল্যায়ন প্রয়োজন
সারসংক্ষেপ
বর্তমান DSEX সূচক: 5,596.22 (2026-09-23)। 📊 পোর্টফোলিও সারাংশ:
এই পোর্টফোলিওর মোট স্কোর 55/100। মূল্যায়ন ওভারভ্যালুয়েড, প্রবৃদ্ধি কমছে, গড় ফান্ডামেন্টাল 38.3/100, টেকনিক্যাল 56.1/100, ঝুঁকি বাফার 70/100। সবচেয়ে বড় সেক্টর এক্সপোজার Financial Institutions (38.27%). শীর্ষ হোল্ডিং Padma Islami Life Insurance Limited (PADMALIFE) (33.5%). পুনর্বিন্যাস দরকার।
শক্তি
SHAHJABANK এর ফান্ডামেন্টাল স্কোর শক্ত (100/100, ওভারভ্যালুয়েড)
GP এর ফান্ডামেন্টাল স্কোর শক্ত (85/100, ওভারভ্যালুয়েড)
IPDC এর ফান্ডামেন্টাল স্কোর শক্ত (46/100, ওভারভ্যালুয়েড)
IPDC এর টেকনিক্যাল ট্রেন্ড সহায়ক (94/100, বাড়ছে)
SHAHJABANK এর টেকনিক্যাল ট্রেন্ড সহায়ক (86/100, বাড়ছে)
দুর্বলতা
PRIMEFIN এর দুর্বল ফান্ডামেন্টাল (0/100, ওভারভ্যালুয়েড)
PLFSL এর দুর্বল ফান্ডামেন্টাল (0/100, তথ্য নেই)
PADMALIFE এর দুর্বল ফান্ডামেন্টাল (0/100, ওভারভ্যালুয়েড)
PLFSL এর টেকনিক্যাল মোমেন্টামে উন্নতি প্রয়োজন (19/100), স্থিতিশীল দিক নির্দেশ করছে
ঝুঁকি
PRIMEFIN এর ঝুঁকি স্কোর কম (40/100)
সমগ্র পোর্টফোলিওর মূল্যায়ন ওভারভ্যালুয়েড দিকে ঝুঁকছে
আয় বৃদ্ধির গতি দুর্বল হচ্ছে
পরবর্তী পদক্ষেপ
সেক্টর ও দুর্বল স্টকে পুনর্বিন্যাস করুন।
স্টকভিত্তিক বিশ্লেষণ
PADMALIFE (37.8% ওজন): কম্পোজিট 34/100, ফান্ডামেন্টাল 0/100, টেকনিক্যাল 54/100, ঝুঁকি বাফার 75/100, ডিভিডেন্ড ইল্ড 1.2%, ট্রেন্ড: sideways
IPDC (9.9% ওজন): কম্পোজিট 65/100, ফান্ডামেন্টাল 46/100, টেকনিক্যাল 94/100, ঝুঁকি বাফার 75/100, P/E 30.3, ROE 6.9%, ডিভিডেন্ড ইল্ড 1.5%, ট্রেন্ড: sideways
GP (10.4% ওজন): কম্পোজিট 77/100, ফান্ডামেন্টাল 85/100, টেকনিক্যাল 62/100, ঝুঁকি বাফার 85/100, P/E 11.1, ROE 61.4%, ডিভিডেন্ড ইল্ড 8.8%, ট্রেন্ড: sideways
PLFSL (25.5% ওজন): কম্পোজিট 21/100, ফান্ডামেন্টাল 0/100, টেকনিক্যাল 19/100, ঝুঁকি বাফার 60/100, ট্রেন্ড: sideways
SHARPIND (8.7% ওজন): কম্পোজিট 41/100, ফান্ডামেন্টাল 37/100, টেকনিক্যাল 39/100, ঝুঁকি বাফার 55/100, P/E 179.1, ROE 1.1%, ডিভিডেন্ড ইল্ড 0.5%, ট্রেন্ড: sideways
PRIMEFIN (7.7% ওজন): কম্পোজিট 26/100, ফান্ডামেন্টাল 0/100, টেকনিক্যাল 39/100, ঝুঁকি বাফার 40/100, ডিভিডেন্ড ইল্ড 7.1%, ট্রেন্ড: sideways
SHAHJABANK (0.1% ওজন): কম্পোজিট 93/100, ফান্ডামেন্টাল 100/100, টেকনিক্যাল 86/100, ঝুঁকি বাফার 100/100, P/E 5.3, ROE 14.4%, ডিভিডেন্ড ইল্ড 7.4%, ট্রেন্ড: sideways
সেক্টর বিন্যাস
Telecommunication: 23.5%
Financial Institutions: 38.3%
Insurance: 33.5%
Bank: 0.3%
Textile: 4.5%
সর্বমোট 5 টি সেক্টর। শীর্ষ: Financial Institutions, Insurance, Telecommunication।
পোর্টফোলিও কাঠামো
নিট মোট মূল্য: 93,433 টাকা (বিনিয়োগ 325,551 টাকা)
লাভ/ক্ষতি: -232,118 টাকা (-71.3%)
গড় ফান্ডামেন্টাল স্কোর: 38.3/100
গড় টেকনিক্যাল স্কোর: 56.1/100
গড় ঝুঁকি বাফার স্কোর: 70/100
মূল্যায়ন: ওভারভ্যালুয়েড | প্রবৃদ্ধি: কমছে
এসআইপি ফ্রেন্ডলি স্টক: 0/7 টি
পুনর্বিন্যাস চিহ্নিত: 2/7 টি
গভীর বিশ্লেষণ
আপনার পোর্টফোলিও বর্তমানে অত্যন্ত ঝুঁকিপূর্ণ এবং দুর্বল ব্যবস্থাপনার প্রতিফলন ঘটাচ্ছে, যেখানে প্রায় ৭১% মূলধন লোকসানে রয়েছে। পোর্টফোলিওতে 'Value Trap' এবং 'Dividend Trap'-এর প্রকট উপস্থিতি পরিলক্ষিত হচ্ছে। বিশেষ করে, PRIMEFIN-এর মতো স্টকগুলো যেখানে ROE নেতিবাচক অথচ ডিভিডেন্ড ইল্ড ৭.১৪%, তা মূলত একটি বিপজ্জনক 'Dividend Trap'। এছাড়া, আর্থিক খাতের অতিরিক্ত কেন্দ্রীভূত অবস্থান (৩৮.২৭%) এবং বীমা খাতে (৩৩.৫%) অত্যধিক বিনিয়োগ বাজারের অস্থিরতায় পোর্টফোলিওকে আরও脆弱 করে তুলেছে।
Strategic Verdict
পোর্টফোলিওর গুণগত মান (Quality) বাড়াতে এবং ঝুঁকি কমাতে অবিলম্বে অকার্যকর স্টকগুলো থেকে বেরিয়ে এসে শক্তিশালী ফান্ডামেন্টাল এবং উচ্চ ROE সম্পন্ন শেয়ারে মূলধন স্থানান্তর করা অত্যাবশ্যক।
Sector Rotation Strategy
আর্থিক এবং বীমা খাতের ওজন কমিয়ে ব্যাংকিং এবং টেলিকম খাতের মতো স্থিতিশীল খাতে মূলধন পুনঃবিনিয়োগ করতে হবে। আর্থিক খাতের ওজন ৩৮.২৭% থেকে ১৫-২০% এর মধ্যে নামিয়ে আনা এবং ব্যাংকিং খাতের ওজন ০.৩২% থেকে ২৫-৩০% এ উন্নীত করা জরুরি।
কন্ট্রাডিকশন ও প্যাটার্ন সতর্কতা
PRIMEFIN — Dividend Trap
ROE -৩৭৮.৪৮% এবং EPS গ্রোথ -৮৩.১১% হওয়া সত্ত্বেও ডিভিডেন্ড দেওয়া একটি স্পষ্ট ফাঁদ।
SHARPIND — Value Trap
P/E ১৭৯.০৯ এবং ROE মাত্র ১.০৯%, যা দীর্ঘমেয়াদে মূলধন ক্ষয়ের কারণ।
PLFSL — Value Trap
D/E রেশিও অত্যন্ত উচ্চ এবং EPS ক্রমাগত নেতিবাচক।
Stock Deep Dives (Pro Insights)
PADMALIFE Analysis
ফান্ডামেন্টাল স্কোর ০ এবং কোনো আয়ের উৎস নেই। এটি একটি দুর্বল সম্পদ, অবিলম্বে এখান থেকে বেরিয়ে আসার পরামর্শ থাকবে। Verdict: Weak.
IPDC Analysis
P/E ৩০.২৭ এবং নেতিবাচক NOCFPS দীর্ঘমেয়াদী ঝুঁকির সংকেত দেয়। পোর্টফোলিওতে এর ওজন কমানো উচিত। Verdict: Hold/Reduce.
GP Analysis
৭৬.৬ কম্পোজিট স্কোর এবং ৮.৮৩% ডিভিডেন্ড ইল্ড এটিকে পোর্টফোলিওর সবচেয়ে শক্তিশালী স্টক করে তুলেছে। এটি ধরে রাখা বুদ্ধিমানের কাজ। Verdict: Strong.
PLFSL Analysis
কোম্পানির আর্থিক অবস্থা অত্যন্ত ভঙ্গুর, কোনো ভ্যালুয়েশন মেট্রিক্সে এটি উত্তীর্ণ নয়। Verdict: Weak.
SHARPIND Analysis
অত্যধিক P/E এবং নেতিবাচক EPS গ্রোথ নির্দেশ করে কোম্পানিটি ভ্যালু ক্রিয়েশনে ব্যর্থ। Verdict: Weak.
PRIMEFIN Analysis
নেতিবাচক ROE এবং উচ্চ ডি/ই রেশিও বিনিয়োগের জন্য অত্যন্ত ঝুঁকিপূর্ণ। Verdict: Weak.
SHAHJABANK Analysis
৯২.৮ কম্পোজিট স্কোর এবং ৫.৩২ P/E এটিকে বর্তমান বাজারের সেরা ভ্যালু প্লে করে তুলেছে। Verdict: Strong.
ডিপ এআই বিশ্লেষণ: ঝুঁকি চিন্তা
Sector Concentration
আর্থিক ও বীমা খাতে প্রায় ৭২% বিনিয়োগ বাজারের যেকোনো ধসের সময় পোর্টফোলিওকে ধসিয়ে দিতে পারে।
Negative Carry
অধিকাংশ হোল্ডিংয়ের EPS নেতিবাচক, যা পোর্টফোলিওকে দীর্ঘমেয়াদী লোকসানের দিকে ঠেলে দিচ্ছে।
রি-ব্যালান্সিং টার্গেট
↓
Financial Institutions: 38.27% → 15-20% Reduce
উচ্চ ঝুঁকি এবং নিম্নমানের স্টক থেকে মূলধন মুক্ত করা।
↑
SHAHJABANK: 0.32% → 20-25% Increase
শক্তিশালী ফান্ডামেন্টাল এবং আকর্ষণীয় ভ্যালুয়েশনের কারণে এটি পোর্টফোলিওর মূল ভিত্তি হওয়া উচিত।
পদক্ষেপ পরিকল্পনা (Action Plan)
1
PLFSL এবং PRIMEFIN থেকে সম্পূর্ণ বেরিয়ে এসে প্রাপ্ত অর্থ SHAHJABANK-এ বিনিয়োগ করুন (২০% ওজন)।
নিম্নমানের সম্পদ থেকে ভালো মানের সম্পদে রূপান্তর।
2
PADMALIFE থেকে প্রাপ্ত মূলধনের ৫০% GP-তে বিনিয়োগ করুন।
নিরাপদ ডিভিডেন্ড ইল্ড এবং স্থিতিশীল আয়ের জন্য।
Bull Case (DSEX @ 6500)
পোর্টফোলিওর গুণগত পরিবর্তন করা থাকলে বাজার বৃদ্ধির সুফল পাওয়া যাবে।
Bear Case (DSEX @ 5000)
অকার্যকর স্টকগুলো পোর্টফোলিওতে থাকলে বড় ধরনের মূলধন ক্ষতির সম্ভাবনা। ব্যাংকিং খাত এই সময়ে কিছুটা সুরক্ষা দেবে।
Generated by AI 1
Stock Weights & Metrics
| Stock | Wt% | Price | Score | Trend |
|---|---|---|---|---|
|
PADMALIFE
Padma Islami Life In..
|
33.5% | ৳ 16.10 | 34 | সাইডওয়েজ |
|
IPDC
IPDC Finance PLC.
|
32.4% | ৳ 33.60 | 65 | সাইডওয়েজ |
|
GP
Grameenphone Ltd.
|
23.5% | ৳ 243.40 | 77 | সাইডওয়েজ |
|
PLFSL
Peoples Leasing and ..
|
4.6% | ৳ 1.80 | 21 | সাইডওয়েজ |
|
SHARPIND
Sharp Industries PLC
|
4.5% | ৳ 19.70 | 41 | সাইডওয়েজ |
|
PRIMEFIN
Prime Finance & Inve..
|
1.3% | ৳ 2.80 | 26 | সাইডওয়েজ |
|
SHAHJABANK
Shahjalal Islami Ban..
|
0.3% | ৳ 17.60 | 93 | সাইডওয়েজ |
Back-Test Simulator
এই পোর্টফোলিও অতীতে কেমন পারফর্ম করত?
DSE হিস্টোরিক্যাল ডেটা, ক্যাশ ডিভিডেন্ড ও ডিভিডেন্ড রিইনভেস্টমেন্ট সহ বাস্তব রিটার্ন দেখুন
7 holdings
Comments