Score 0/100
ক্রয় / বাড়ান
Score
0/100
Invested
৳ 47,920.07
Current
৳ 48,427.90
Gain/Loss
৳ 507.83 (1.1%)
Top Sector
Pharmaceuticals & Chemicals
Top Stock
Marico Bangladesh Limited (MARICO)
পরামর্শ:
MARICO 38.2% থেকে 13.2% কমান | Pharmaceuticals & Chemicals 70.0%; ভিন্ন সেক্টর যোগ করুন | পোর্টফোলিওর মূল্যায়ন আন্ডারভ্যালুড; প্রবৃদ্ধি স্থিতিশীল। | প্রবৃদ্ধি মিশ্র; ত্রৈমাসিক আপডেট পর্যবেক্ষণ করুন.
MARICO 38.2% থেকে 13.2% কমান | Pharmaceuticals & Chemicals 70.0%; ভিন্ন সেক্টর যোগ করুন | পোর্টফোলিওর মূল্যায়ন আন্ডারভ্যালুড; প্রবৃদ্ধি স্থিতিশীল। | প্রবৃদ্ধি মিশ্র; ত্রৈমাসিক আপডেট পর্যবেক্ষণ করুন.
সেক্টর বিন্যাস
Pharmaceuticals & Chemicals 70.0%
Bank 25.4%
Engineering 4.7%
দ্রুত বিশ্লেষণ
P/E 9.3
Top 38.2%
শীর্ষ পছন্দ
SQURPHARMA
শক্তিশালী ফান্ডামেন্টাল ও টেকনিক্যাল পজিশন
সতর্কতা
MARICO
দুর্বল পারফরম্যান্স, পুনর্মূল্যায়ন প্রয়োজন
সারসংক্ষেপ
বর্তমান DSEX সূচক: 5,450.63 (2026-10-19)। 📊 পোর্টফোলিও সারাংশ:
এই পোর্টফোলিওর মোট স্কোর 86/100। মূল্যায়ন আন্ডারভ্যালুড, প্রবৃদ্ধি স্থিতিশীল, গড় ফান্ডামেন্টাল 97.8/100, টেকনিক্যাল 70.3/100, ঝুঁকি বাফার 100/100। সবচেয়ে বড় সেক্টর এক্সপোজার Pharmaceuticals & Chemicals (69.98%). শীর্ষ হোল্ডিং Marico Bangladesh Limited (MARICO) (38.23%). পুনর্বিন্যাস দরকার।
শক্তি
BRACBANK এর ফান্ডামেন্টাল স্কোর শক্ত (100/100, আন্ডারভ্যালুড)
PRIMEBANK এর ফান্ডামেন্টাল স্কোর শক্ত (100/100, আন্ডারভ্যালুড)
MARICO এর ফান্ডামেন্টাল স্কোর শক্ত (98/100, আন্ডারভ্যালুড)
SQURPHARMA এর টেকনিক্যাল ট্রেন্ড সহায়ক (86/100, স্থিতিশীল)
BRACBANK এর টেকনিক্যাল ট্রেন্ড সহায়ক (76/100, বাড়ছে)
ঝুঁকি
Marico Bangladesh Limited (MARICO) এর ওজন বেশি, পোর্টফোলিও ব্যালান্স নষ্ট হতে পারে
Pharmaceuticals & Chemicals এক্সপোজার ৫০% ছাড়িয়েছে
পরবর্তী পদক্ষেপ
শীর্ষ হোল্ডিং কমিয়ে কনসেন্ট্রেশন হ্রাস করুন।
স্টকভিত্তিক বিশ্লেষণ
MARICO (39.0% ওজন): কম্পোজিট 80/100, ফান্ডামেন্টাল 98/100, টেকনিক্যাল 46/100, ঝুঁকি বাফার 100/100, P/E 12.8, ROE 245.3%, ডিভিডেন্ড ইল্ড 7.8%, ট্রেন্ড: sideways
SQURPHARMA (31.9% ওজন): কম্পোজিট 92/100, ফান্ডামেন্টাল 97/100, টেকনিক্যাল 86/100, ঝুঁকি বাফার 100/100, P/E 8.1, ROE 17.4%, ডিভিডেন্ড ইল্ড 5.5%, ট্রেন্ড: sideways
BRACBANK (12.2% ওজন): কম্পোজিট 88/100, ফান্ডামেন্টাল 100/100, টেকনিক্যাল 76/100, ঝুঁকি বাফার 100/100, P/E 7.4, ROE 29.0%, ডিভিডেন্ড ইল্ড 2.2%, ট্রেন্ড: sideways
EBL (7.2% ওজন): কম্পোজিট 86/100, ফান্ডামেন্টাল 95/100, টেকনিক্যাল 70/100, ঝুঁকি বাফার 100/100, P/E 4.5, ROE 17.2%, ডিভিডেন্ড ইল্ড 10.6%, ট্রেন্ড: sideways
PRIMEBANK (5.3% ওজন): কম্পোজিট 90/100, ফান্ডামেন্টাল 100/100, টেকনিক্যাল 76/100, ঝুঁকি বাফার 100/100, P/E 3.8, ROE 21.1%, ডিভিডেন্ড ইল্ড 8.5%, ট্রেন্ড: sideways
BSRMSTEEL (4.4% ওজন): কম্পোজিট 86/100, ফান্ডামেন্টাল 97/100, টেকনিক্যাল 68/100, ঝুঁকি বাফার 100/100, P/E 6.6, ROE 15.4%, ডিভিডেন্ড ইল্ড 6.6%, ট্রেন্ড: sideways
সেক্টর বিন্যাস
Bank: 25.4%
Engineering: 4.7%
Pharmaceuticals & Chemicals: 70.0%
সর্বমোট 3 টি সেক্টর। শীর্ষ: Pharmaceuticals & Chemicals, Bank, Engineering।
পোর্টফোলিও কাঠামো
নিট মোট মূল্য: 48,428 টাকা (বিনিয়োগ 47,920 টাকা)
লাভ/ক্ষতি: +508 টাকা (+1.1%)
গড় ফান্ডামেন্টাল স্কোর: 97.8/100
গড় টেকনিক্যাল স্কোর: 70.3/100
গড় ঝুঁকি বাফার স্কোর: 100/100
মূল্যায়ন: আন্ডারভ্যালুড | প্রবৃদ্ধি: স্থিতিশীল
এসআইপি ফ্রেন্ডলি স্টক: 0/6 টি
পুনর্বিন্যাস চিহ্নিত: 1/6 টি
গভীর বিশ্লেষণ
আপনার পোর্টফোলিওটি সামগ্রিকভাবে শক্তিশালী মৌলিক ভিত্তির উপর দাঁড়িয়ে আছে, তবে সেক্টর কনসেন্ট্রেশন ঝুঁকি অত্যন্ত উদ্বেগজনক। বিশেষ করে Pharmaceuticals & Chemicals খাতে প্রায় ৭০% বিনিয়োগ একটি বড় 'Sector Bubble' নির্দেশ করে। যদিও স্টকগুলোর কোয়ালিটি স্কোর প্রশংসনীয়, তথাপি অত্যধিক এক্সপোজার পোর্টফোলিওকে বাজারের অস্থিরতার প্রতি সংবেদনশীল করে তুলেছে। EBL এবং PRIMEBANK-এর ক্ষেত্রে উচ্চ D/E রেশিও এবং ডিভিডেন্ড ইল্ডের তুলনায় অস্থিরতা পর্যালোচনার দাবি রাখে।
Strategic Verdict
পোর্টফোলিও ঝুঁকি কমাতে সেক্টর ডাইভারসিফিকেশন অপরিহার্য, যেখানে Pharmaceuticals খাতের অতিরিক্ত ওজন কমিয়ে ব্যাংকিং এবং ইঞ্জিনিয়ারিং খাতে পুনর্বিন্যাস করা বাঞ্ছনীয়।
Sector Rotation Strategy
Pharmaceuticals খাতের ওজন ৭০% থেকে কমিয়ে ৪০-৪৫% লক্ষ্যমাত্রায় নিয়ে আসতে হবে। ব্যাংকিং খাতের ওজন ২৫% থেকে বাড়িয়ে ৩৫-৪০% এবং ইঞ্জিনিয়ারিং খাতে ৫% থেকে বাড়িয়ে ১৫-২০% লক্ষ্যমাত্রায় নিয়ে আসা প্রয়োজন।
কন্ট্রাডিকশন ও প্যাটার্ন সতর্কতা
EBL — Value Trap
P/E ৪.৪৯ এর মতো অত্যন্ত কম হলেও D/E ২.১৩, যা উচ্চ আর্থিক ঝুঁকি নির্দেশ করে।
PRIMEBANK — Value Trap
P/E ৩.৭৬ হলেও D/E ২.২৭, যা দীর্ঘমেয়াদী সলভেন্সি ঝুঁকির ইঙ্গিত দেয়।
Stock Deep Dives (Pro Insights)
MARICO Analysis
অত্যন্ত শক্তিশালী ROE (২৪৫.২৮%) এবং স্থিতিশীল EPS গ্রোথ থাকলেও, বর্তমান উচ্চ কনসেন্ট্রেশন ঝুঁকি কমাতে এটি কমিয়ে আনা প্রয়োজন। বর্তমান P/E ১২.৮৪ এবং ডিভিডেন্ড ইল্ড ৭.৮৪% এর সাথে সামঞ্জস্যপূর্ণ। এটি একটি Strong হোল্ডিং কিন্তু পোর্টফোলিও ব্যালেন্সের জন্য ট্রিম করা জরুরি।
SQURPHARMA Analysis
৯১.৬ কম্পোজিট স্কোর নিয়ে এটি পোর্টফোলিও’র অন্যতম সেরা স্টক। P/E ৮.১২ এবং Stable EPS গ্রোথ এটিকে দীর্ঘমেয়াদী বিনিয়োগের জন্য একটি Strong অবস্থানে রেখেছে।
BRACBANK Analysis
৮৮.৪১ কম্পোজিট স্কোর এবং ৩১.২২% EPS গ্রোথ এটিকে ব্যাংকিং খাতের সেরা পারফর্মার হিসেবে প্রতিষ্ঠিত করেছে। P/E ৭.৪৩ এবং মজবুত মৌলিক ভিত্তি একে Strong ক্যাটাগরিতে রাখে।
EBL Analysis
উচ্চ D/E রেশিও ২.১৩ এবং ১০.৬৪% ডিভিডেন্ড ইল্ড থাকা সত্ত্বেও এটি একটি ঝুঁকিপ্রবণ স্টক। মৌলিক স্কোর ভালো হলেও উচ্চ ঋণের কারণে এটি হোল্ড ক্যাটাগরিতে রাখা শ্রেয়।
PRIMEBANK Analysis
৮৯.৮ কম্পোজিট স্কোর এবং ২১.১৭% EPS গ্রোথ বেশ আশাব্যঞ্জক। তবে D/E ২.২৭ এর কারণে আর্থিক কাঠামো সতর্কতার সাথে পর্যবেক্ষণ করা আবশ্যক।
BSRMSTEEL Analysis
৩৬.৩৪% EPS গ্রোথ এবং ৬.৫৬ P/E এটিকে অত্যন্ত আকর্ষণীয় করে তুলেছে। ইঞ্জিনিয়ারিং খাতে এটি একটি Strong সংযোজন এবং বর্তমান পোর্টফোলিওতে এর ওজন বাড়ানো উচিত।
ডিপ এআই বিশ্লেষণ: ঝুঁকি চিন্তা
Concentration Risk
Pharmaceuticals খাতে প্রায় ৭০% বিনিয়োগ বাজারের যেকোনো নেতিবাচক প্রভাবের সময় পোর্টফোলিও’র ব্যাপক ক্ষতি করতে পারে।
High Leverage
EBL এবং PRIMEBANK এর উচ্চ D/E রেশিও সুদের হার বৃদ্ধিতে মুনাফার ওপর নেতিবাচক প্রভাব ফেলতে পারে।
রি-ব্যালান্সিং টার্গেট
↓
Pharmaceuticals & Chemicals: 69.97% → 40-45% Reduce
অতিরিক্ত সেক্টর কনসেন্ট্রেশন ঝুঁকি কমানোর জন্য।
↑
BSRMSTEEL: 4.66% → 15-20% Increase
ইঞ্জিনিয়ারিং খাতের গ্রোথ সম্ভাবনা কাজে লাগাতে।
পদক্ষেপ পরিকল্পনা (Action Plan)
1
MARICO-এর ওজন ৩৮% থেকে কমিয়ে ২০%-এ নামিয়ে আনা।
পোর্টফোলিও’র ঝুঁকি হ্রাস এবং ক্যাশ ফ্লো রিলিজ করা।
2
মুক্ত মূলধন দিয়ে BSRMSTEEL এবং BRACBANK-এ বিনিয়োগ ১০% বৃদ্ধি করা।
উচ্চ গ্রোথ এবং ব্যাংকিং খাতের স্থিতিশীলতা নিশ্চিত করা।
Bull Case (DSEX @ 6500)
পোর্টফোলিও’র ভ্যালু ২০-২৫% বৃদ্ধি পাবে, বিশেষ করে BSRMSTEEL এবং BRACBANK-এর ভালো পারফরম্যান্সের কারণে।
Bear Case (DSEX @ 5000)
Pharmaceuticals খাতের Defensive বৈশিষ্ট্যের কারণে পোর্টফোলিও সামগ্রিক বাজারের তুলনায় কম ক্ষতিগ্রস্ত হবে।
Generated by AI 1
Stock Weights & Metrics
| Stock | Wt% | Price | Score | Trend |
|---|---|---|---|---|
|
MARICO
Marico Bangladesh Li..
|
38.2% | ৳ 2,645.20 | 80 | সাইডওয়েজ |
|
SQURPHARMA
Square Pharmaceutica..
|
31.7% | ৳ 219.60 | 92 | সাইডওয়েজ |
|
BRACBANK
BRAC Bank PLC.
|
12.6% | ৳ 67.80 | 88 | সাইডওয়েজ |
|
EBL
Eastern Bank PLC.
|
7.3% | ৳ 23.50 | 86 | সাইডওয়েজ |
|
PRIMEBANK
Prime Bank PLC.
|
5.5% | ৳ 29.50 | 90 | সাইডওয়েজ |
|
BSRMSTEEL
BSRM Steels Limited
|
4.7% | ৳ 90.30 | 86 | সাইডওয়েজ |
Back-Test Simulator
এই পোর্টফোলিও অতীতে কেমন পারফর্ম করত?
DSE হিস্টোরিক্যাল ডেটা, ক্যাশ ডিভিডেন্ড ও ডিভিডেন্ড রিইনভেস্টমেন্ট সহ বাস্তব রিটার্ন দেখুন
6 holdings
Comments