Score 0/100
ক্রয় / বাড়ান
Score
0/100
Invested
৳ 55,540.12
Current
৳ 56,125.40
Gain/Loss
৳ 585.28 (1.1%)
Top Sector
Pharmaceuticals & Chemicals
Top Stock
Marico Bangladesh Limited (MARICO)
পরামর্শ:
MARICO 33.0% থেকে 8.0% কমান | Pharmaceuticals & Chemicals 60.4%; ভিন্ন সেক্টর যোগ করুন | পোর্টফোলিওর মূল্যায়ন আন্ডারভ্যালুড; প্রবৃদ্ধি বাড়ছে। | প্রবৃদ্ধি সহায়ক; ভালো হোল্ডিং রাখুন, তবে ওজন বেশি করবেন না।
MARICO 33.0% থেকে 8.0% কমান | Pharmaceuticals & Chemicals 60.4%; ভিন্ন সেক্টর যোগ করুন | পোর্টফোলিওর মূল্যায়ন আন্ডারভ্যালুড; প্রবৃদ্ধি বাড়ছে। | প্রবৃদ্ধি সহায়ক; ভালো হোল্ডিং রাখুন, তবে ওজন বেশি করবেন না।
সেক্টর বিন্যাস
Pharmaceuticals & Chemicals 60.4%
Bank 39.6%
দ্রুত বিশ্লেষণ
P/E 8.6
Top 33%
শীর্ষ পছন্দ
SQURPHARMA
শক্তিশালী ফান্ডামেন্টাল ও টেকনিক্যাল পজিশন
সতর্কতা
MARICO
দুর্বল পারফরম্যান্স, পুনর্মূল্যায়ন প্রয়োজন
সারসংক্ষেপ
বর্তমান DSEX সূচক: 5,450.63 (2026-10-19)। 📊 পোর্টফোলিও সারাংশ:
এই পোর্টফোলিওর মোট স্কোর 86/100। মূল্যায়ন আন্ডারভ্যালুড, প্রবৃদ্ধি বাড়ছে, গড় ফান্ডামেন্টাল 99/100, টেকনিক্যাল 67.6/100, ঝুঁকি বাফার 100/100। সবচেয়ে বড় সেক্টর এক্সপোজার Pharmaceuticals & Chemicals (60.38%). শীর্ষ হোল্ডিং Marico Bangladesh Limited (MARICO) (32.99%). পুনর্বিন্যাস দরকার।
শক্তি
BRACBANK এর ফান্ডামেন্টাল স্কোর শক্ত (100/100, আন্ডারভ্যালুড)
PRIMEBANK এর ফান্ডামেন্টাল স্কোর শক্ত (100/100, আন্ডারভ্যালুড)
CITYBANK এর ফান্ডামেন্টাল স্কোর শক্ত (100/100, আন্ডারভ্যালুড)
SQURPHARMA এর টেকনিক্যাল ট্রেন্ড সহায়ক (86/100, স্থিতিশীল)
BRACBANK এর টেকনিক্যাল ট্রেন্ড সহায়ক (76/100, বাড়ছে)
ঝুঁকি
Pharmaceuticals & Chemicals এক্সপোজার ৫০% ছাড়িয়েছে
পরবর্তী পদক্ষেপ
সেক্টর ও দুর্বল স্টকে পুনর্বিন্যাস করুন।
স্টকভিত্তিক বিশ্লেষণ
MARICO (33.7% ওজন): কম্পোজিট 80/100, ফান্ডামেন্টাল 98/100, টেকনিক্যাল 46/100, ঝুঁকি বাফার 100/100, P/E 12.8, ROE 245.3%, ডিভিডেন্ড ইল্ড 7.8%, ট্রেন্ড: sideways
SQURPHARMA (27.5% ওজন): কম্পোজিট 92/100, ফান্ডামেন্টাল 97/100, টেকনিক্যাল 86/100, ঝুঁকি বাফার 100/100, P/E 8.1, ROE 17.4%, ডিভিডেন্ড ইল্ড 5.5%, ট্রেন্ড: sideways
BRACBANK (17.0% ওজন): কম্পোজিট 88/100, ফান্ডামেন্টাল 100/100, টেকনিক্যাল 76/100, ঝুঁকি বাফার 100/100, P/E 7.4, ROE 29.0%, ডিভিডেন্ড ইল্ড 2.2%, ট্রেন্ড: sideways
PRIMEBANK (13.2% ওজন): কম্পোজিট 90/100, ফান্ডামেন্টাল 100/100, টেকনিক্যাল 76/100, ঝুঁকি বাফার 100/100, P/E 3.8, ROE 21.1%, ডিভিডেন্ড ইল্ড 8.5%, ট্রেন্ড: sideways
CITYBANK (8.7% ওজন): কম্পোজিট 83/100, ফান্ডামেন্টাল 100/100, টেকনিক্যাল 54/100, ঝুঁকি বাফার 100/100, P/E 3.4, ROE 25.3%, ডিভিডেন্ড ইল্ড 5.1%, ট্রেন্ড: sideways
সেক্টর বিন্যাস
Bank: 39.6%
Pharmaceuticals & Chemicals: 60.4%
সর্বমোট 2 টি সেক্টর। শীর্ষ: Pharmaceuticals & Chemicals, Bank।
পোর্টফোলিও কাঠামো
নিট মোট মূল্য: 56,125 টাকা (বিনিয়োগ 55,540 টাকা)
লাভ/ক্ষতি: +585 টাকা (+1.1%)
গড় ফান্ডামেন্টাল স্কোর: 99/100
গড় টেকনিক্যাল স্কোর: 67.6/100
গড় ঝুঁকি বাফার স্কোর: 100/100
মূল্যায়ন: আন্ডারভ্যালুড | প্রবৃদ্ধি: বাড়ছে
এসআইপি ফ্রেন্ডলি স্টক: 0/5 টি
পুনর্বিন্যাস চিহ্নিত: 0/5 টি
গভীর বিশ্লেষণ
বর্তমান পোর্টফোলিওটি অত্যন্ত শক্তিশালী ফান্ডামেন্টাল ভিত্তি নিয়ে গঠিত হলেও, সেক্টর কনসেন্ট্রেশন ঝুঁকি বিদ্যমান। বিশেষ করে Pharmaceuticals & Chemicals সেক্টরে ৬০.৩৮% বরাদ্দ একটি 'Sector Bubble' ঝুঁকির ইঙ্গিত দেয়, যা মার্কেটের অস্থিরতায় পোর্টফোলিওকে নাজুক করে তোলে। ব্যাংক সেক্টরে আমাদের P/E এবং ROE অনুপাত অত্যন্ত আকর্ষণীয়, তবে PRIMEBANK-এর ক্ষেত্রে D/E রেশিও উচ্চ হওয়ায় তা কিছুটা সতর্কতার দাবি রাখে। সামগ্রিকভাবে, পোর্টফোলিওটি মানসম্পন্ন (Quality) স্টক দিয়ে সাজানো হলেও ডাইভারসিফিকেশনের অভাব সুস্পষ্ট।
Strategic Verdict
অতিরিক্ত সেক্টর কনসেন্ট্রেশন কমিয়ে পোর্টফোলিওকে আরও ভারসাম্যপূর্ণ ও স্থিতিস্থাপক করার জন্য রিব্যালেন্সিং অপরিহার্য।
Sector Rotation Strategy
Pharmaceuticals & Chemicals সেক্টর ৬০.৩৮% থেকে কমিয়ে ৪০-৪৫% লক্ষ্যমাত্রায় আনতে হবে। ব্যাংক সেক্টর ৩৯.৬৩% থেকে কমিয়ে ২৫-৩০% লক্ষ্যমাত্রায় আনুন এবং অবশিষ্ট ১০-১৫% মূলধন মিউচুয়াল ফান্ড বা ব্লু-চিপ টেক্সটাইল/ম্যানুফ্যাকচারিং স্টকে বিনিয়োগ করার পরামর্শ দিচ্ছি।
কন্ট্রাডিকশন ও প্যাটার্ন সতর্কতা
PRIMEBANK — Value Trap
P/E ৩.৭৬ অত্যন্ত কম হওয়া সত্ত্বেও D/E ২.২৭ এর উপরে, যা দীর্ঘমেয়াদী আর্থিক ঝুঁকির সংকেত দেয়।
Stock Deep Dives (Pro Insights)
MARICO Analysis
৮০ স্কোরসহ এটি একটি প্রিমিয়াম হোল্ডিং। P/E ১২.৮৪ এবং ROE ২৪৫.২৮% অসাধারণ হলেও বর্তমান গ্রোথ ৯.৯২% কিছুটা ধীর। হোল্ড রেটিং বজায় রাখুন।
SQURPHARMA Analysis
৯১.৬ স্কোরসহ এটি পোর্টফোলিওর অন্যতম শক্তিশালী স্টক। P/E ৮.১২ এবং ổn ROE ১৭.৪% দীর্ঘমেয়াদী বিনিয়োগের জন্য আদর্শ। স্ট্রং বাই/হোল্ড রেটিং।
BRACBANK Analysis
৮৮.৪১ স্কোর এবং ৩১.২২% EPS গ্রোথ অত্যন্ত আশাব্যঞ্জক। P/E ৭.৪৩ এবং ROE ২৮.৯৮% ব্যাংক সেক্টরের সেরা পারফর্মারদের মধ্যে একটি। স্ট্রং হোল্ড।
PRIMEBANK Analysis
ফান্ডামেন্টাল স্কোর ১০০ হলেও ২.২৭ D/E রেশিও উদ্বেগের বিষয়। যদিও ডিভিডেন্ড ইল্ড ৮.৪৭% আকর্ষণীয়, তবুও উচ্চ ঋণের কারণে সতর্ক থাকা প্রয়োজন। উইক/হোল্ড।
CITYBANK Analysis
৮৩.২ স্কোর এবং ৩.৪ P/E ভ্যালুয়েশনের দিক থেকে অত্যন্ত সস্তা। ROE ২৫.২৮% এবং শক্তিশালী ক্যাশ ফ্লো (NOCFPS ৪৪.২) এর কারণে এটি একটি স্ট্রং হোল্ড।
ডিপ এআই বিশ্লেষণ: ঝুঁকি চিন্তা
Sector Bubble
Pharmaceuticals সেক্টরে ৬০% এর বেশি বরাদ্দ ডাইভারসিফিকেশনের মৌলিক নিয়ম লঙ্ঘন করে।
High Leverage
PRIMEBANK-এর D/E ২.২৭ যা বর্তমান উচ্চ সুদের হারের বাজারে মার্জিন চাপের সৃষ্টি করতে পারে।
রি-ব্যালান্সিং টার্গেট
↓
Pharmaceuticals & Chemicals: 60.38% → 40-45% Reduce
সেক্টর কনসেন্ট্রেশন ঝুঁকি কমাতে হবে।
↓
BANK: 39.63% → 25-30% Reduce
ব্যাংক সেক্টরের এক্সপোজার কমিয়ে পোর্টফোলিওকে ডাইভারসিফাই করা।
পদক্ষেপ পরিকল্পনা (Action Plan)
1
MARICO থেকে ৫% এবং SQURPHARMA থেকে ১০% প্রফিট বুকিং করুন।
অতিরিক্ত সেক্টর এক্সপোজার কমানোর জন্য।
2
PRIMEBANK-এর পজিশন কমিয়ে এর মূলধন ৫% এ নামিয়ে আনুন।
উচ্চ D/E রেশিও এবং ভ্যালু ট্র্যাপ ঝুঁকি এড়াতে।
Bull Case (DSEX @ 6500)
পোর্টফোলিও ভ্যালু ১৫-২০% বৃদ্ধি পাওয়ার সম্ভাবনা রয়েছে, বিশেষ করে ব্যাংক সেক্টরের রি-রেটিংয়ের কারণে।
Bear Case (DSEX @ 5000)
সেক্টর কনসেন্ট্রেশনের কারণে পোর্টফোলিও ১০% পর্যন্ত ড্র-ডাউন হতে পারে, তবে ব্লু-চিপ স্টকের উপস্থিতিতে রিকভারি দ্রুত হবে।
Generated by AI 1
Stock Weights & Metrics
| Stock | Wt% | Price | Score | Trend |
|---|---|---|---|---|
|
MARICO
Marico Bangladesh Li..
|
33.0% | ৳ 2,645.20 | 80 | সাইডওয়েজ |
|
SQURPHARMA
Square Pharmaceutica..
|
27.4% | ৳ 219.60 | 92 | সাইডওয়েজ |
|
BRACBANK
BRAC Bank PLC.
|
17.5% | ৳ 67.80 | 88 | সাইডওয়েজ |
|
PRIMEBANK
Prime Bank PLC.
|
13.7% | ৳ 29.50 | 90 | সাইডওয়েজ |
|
CITYBANK
City Bank PLC.
|
8.4% | ৳ 29.60 | 83 | সাইডওয়েজ |
Back-Test Simulator
এই পোর্টফোলিও অতীতে কেমন পারফর্ম করত?
DSE হিস্টোরিক্যাল ডেটা, ক্যাশ ডিভিডেন্ড ও ডিভিডেন্ড রিইনভেস্টমেন্ট সহ বাস্তব রিটার্ন দেখুন
5 holdings
Comments