Score 0/100
ধরে রাখুন
Score
0/100
Invested
৳ 69,728.47
Current
৳ 63,993.70
Gain/Loss
৳ -5,734.77 (-8.2%)
Top Sector
Financial Institutions
Top Stock
IPDC Finance PLC. (IPDC)
পরামর্শ:
IPDC 84.0% থেকে 59.0% কমান | Financial Institutions 84.0%; ভিন্ন সেক্টর যোগ করুন | পোর্টফোলিওর মূল্যায়ন ফেয়ার ভ্যালুয়েড; প্রবৃদ্ধি বাড়ছে। | প্রবৃদ্ধি সহায়ক; ভালো হোল্ডিং রাখুন, তবে ওজন বেশি করবেন না।
IPDC 84.0% থেকে 59.0% কমান | Financial Institutions 84.0%; ভিন্ন সেক্টর যোগ করুন | পোর্টফোলিওর মূল্যায়ন ফেয়ার ভ্যালুয়েড; প্রবৃদ্ধি বাড়ছে। | প্রবৃদ্ধি সহায়ক; ভালো হোল্ডিং রাখুন, তবে ওজন বেশি করবেন না।
সেক্টর বিন্যাস
Financial Institutions 84.0%
Bank 8.6%
Textile 7.4%
দ্রুত বিশ্লেষণ
P/E 27.8
Top 84%
শীর্ষ পছন্দ
DHAKABANK
শক্তিশালী ফান্ডামেন্টাল ও টেকনিক্যাল পজিশন
সতর্কতা
TOSRIFA
দুর্বল পারফরম্যান্স, পুনর্মূল্যায়ন প্রয়োজন
সারসংক্ষেপ
বর্তমান DSEX সূচক: 5,596.22 (2026-09-23)। 📊 পোর্টফোলিও সারাংশ:
এই পোর্টফোলিওর মোট স্কোর 65/100। মূল্যায়ন ফেয়ার ভ্যালুয়েড, প্রবৃদ্ধি বাড়ছে, গড় ফান্ডামেন্টাল 69.8/100, টেকনিক্যাল 63/100, ঝুঁকি বাফার 87/100। সবচেয়ে বড় সেক্টর এক্সপোজার Financial Institutions (84.01%). শীর্ষ হোল্ডিং IPDC Finance PLC. (IPDC) (84.01%). পুনর্বিন্যাস দরকার।
শক্তি
NCCBANK এর ফান্ডামেন্টাল স্কোর শক্ত (100/100, ফেয়ার ভ্যালুয়েড)
DHAKABANK এর ফান্ডামেন্টাল স্কোর শক্ত (97/100, ফেয়ার ভ্যালুয়েড)
IPDC এর ফান্ডামেন্টাল স্কোর শক্ত (46/100, ফেয়ার ভ্যালুয়েড)
IPDC এর টেকনিক্যাল ট্রেন্ড সহায়ক (94/100, বাড়ছে)
TOSRIFA এর টেকনিক্যাল ট্রেন্ড সহায়ক (70/100, স্থিতিশীল)
দুর্বলতা
TOSRIFA এর দুর্বল ফান্ডামেন্টাল (36/100, ওভারভ্যালুয়েড)
IPDC এর ফান্ডামেন্টাল উন্নতির সুযোগ আছে (46/100, ওভারভ্যালুয়েড)
ঝুঁকি
IPDC Finance PLC. (IPDC) এর ওজন বেশি, পোর্টফোলিও ব্যালান্স নষ্ট হতে পারে
Financial Institutions এক্সপোজার ৫০% ছাড়িয়েছে
পরবর্তী পদক্ষেপ
শীর্ষ হোল্ডিং কমিয়ে কনসেন্ট্রেশন হ্রাস করুন।
স্টকভিত্তিক বিশ্লেষণ
IPDC (81.8% ওজন): কম্পোজিট 65/100, ফান্ডামেন্টাল 46/100, টেকনিক্যাল 94/100, ঝুঁকি বাফার 75/100, P/E 30.3, ROE 6.9%, ডিভিডেন্ড ইল্ড 1.5%, ট্রেন্ড: sideways
TOSRIFA (7.5% ওজন): কম্পোজিট 53/100, ফান্ডামেন্টাল 36/100, টেকনিক্যাল 70/100, ঝুঁকি বাফার 73/100, P/E 27.6, ROE 3.0%, ডিভিডেন্ড ইল্ড 1.9%, ট্রেন্ড: sideways
DHAKABANK (7.1% ওজন): কম্পোজিট 76/100, ফান্ডামেন্টাল 97/100, টেকনিক্যাল 34/100, ঝুঁকি বাফার 100/100, P/E 4.3, ROE 11.2%, ডিভিডেন্ড ইল্ড 8.8%, ট্রেন্ড: sideways
NCCBANK (3.6% ওজন): কম্পোজিট 83/100, ফান্ডামেন্টাল 100/100, টেকনিক্যাল 54/100, ঝুঁকি বাফার 100/100, P/E 3.4, ROE 16.4%, ডিভিডেন্ড ইল্ড 11.7%, ট্রেন্ড: sideways
সেক্টর বিন্যাস
Bank: 8.6%
Financial Institutions: 84.0%
Textile: 7.4%
সর্বমোট 3 টি সেক্টর। শীর্ষ: Financial Institutions, Bank, Textile।
পোর্টফোলিও কাঠামো
নিট মোট মূল্য: 63,994 টাকা (বিনিয়োগ 69,728 টাকা)
লাভ/ক্ষতি: -5,735 টাকা (-8.2%)
গড় ফান্ডামেন্টাল স্কোর: 69.8/100
গড় টেকনিক্যাল স্কোর: 63/100
গড় ঝুঁকি বাফার স্কোর: 87/100
মূল্যায়ন: ফেয়ার ভ্যালুয়েড | প্রবৃদ্ধি: বাড়ছে
এসআইপি ফ্রেন্ডলি স্টক: 0/4 টি
পুনর্বিন্যাস চিহ্নিত: 1/4 টি
গভীর বিশ্লেষণ
আপনার পোর্টফোলিও বর্তমানে একটি গুরুতর 'Sector Bubble' ঝুঁকির সম্মুখীন, যেখানে Financial Institutions খাতের ওপর ৮৪% কেন্দ্রীকরণ পোর্টফোলিওটির স্থিতিস্থাপকতা নষ্ট করছে। IPDC-এর উচ্চ D/E এবং নেতিবাচক NOCFPS দীর্ঘমেয়াদী বিনিয়োগের জন্য উদ্বেগের কারণ। বিপরীতে, DHAKABANK এবং NCCBANK-এর শক্তিশালী ফান্ডামেন্টাল এবং আকর্ষণীয় ডিভিডেন্ড ইল্ড পোর্টফোলিওতে আয়ের একটি স্থিতিশীল ভিত্তি প্রদান করছে। সামগ্রিক কৌশল হিসেবে, আমাদের লক্ষ্য হলো ঝুঁকিপূর্ণ একক খাত থেকে বেরিয়ে এসে একটি বৈচিত্র্যময় এবং গুণগত মানসম্পন্ন পোর্টফোলিও গঠন করা।
Strategic Verdict
তীব্র সেক্টর কনসেন্ট্রেশন হ্রাস করে এবং উচ্চমানের লভ্যাংশ প্রদানকারী ব্যাংকিং স্টকে পুনর্বিন্যাস করে পোর্টফোলিওর ঝুঁকি প্রশমন করা জরুরি।
Sector Rotation Strategy
Financial Institutions (Non-Bank) খাতের ওজন ৮৪% থেকে ১৫-২০% এর মধ্যে নামিয়ে আনা এবং ব্যাংকিং খাতের ওজন ৮.৫% থেকে বাড়িয়ে ৪০-৪৫% এ উন্নীত করা।
কন্ট্রাডিকশন ও প্যাটার্ন সতর্কতা
IPDC — Value Trap
উচ্চ P/E (৩০.২৭) এবং উচ্চ D/E (২.৪৩) সত্ত্বেও নেতিবাচক NOCFPS (-১.৪৪) নির্দেশ করে যে কোম্পানিটির নগদ প্রবাহের সংকট রয়েছে।
TOSRIFA — Value Trap
নিম্ন ROE (২.৯৮%) এবং উচ্চ P/E (২৭.৬) নির্দেশ করে যে স্টকটি তার আয়ের তুলনায় অনেক বেশি দামী।
Stock Deep Dives (Pro Insights)
IPDC Analysis
উচ্চ P/E এবং দুর্বল নগদ প্রবাহের কারণে এটি একটি ঝুঁকিপূর্ণ হোল্ডিং। কম্পোজিট স্কোর ৬৪.৮৪ হলেও এর উচ্চ D/E অনুপাত আর্থিক স্থিতিশীলতাকে প্রশ্নবিদ্ধ করে। Verdict: Weak.
TOSRIFA Analysis
টেক্সটাইল খাতের এই স্টকটির ROE খুবই হতাশাজনক (২.৯৮%)। এর ফান্ডামেন্টাল ভিত্তি দুর্বল এবং বর্তমান মূল্যায়নে এটি Overvalued। Verdict: Weak.
DHAKABANK Analysis
৭৬ কম্পোজিট স্কোর এবং ৮.৭৭% ডিভিডেন্ড ইল্ড সহ এটি একটি শক্তিশালী ভ্যালু প্লে। P/E ৪.৩ এবং উচ্চ EPS গ্রোথ এর দীর্ঘমেয়াদী সম্ভাবনা নির্দেশ করে। Verdict: Strong.
NCCBANK Analysis
৮৩.২ কম্পোজিট স্কোর এবং ১১.৭২% ডিভিডেন্ড ইল্ড সহ এটি পোর্টফোলিওর সেরা পারফর্মার। ১৬.৪% ROE এবং শক্তিশালী EPS গ্রোথ এর গুণগত মান নিশ্চিত করে। Verdict: Strong.
ডিপ এআই বিশ্লেষণ: ঝুঁকি চিন্তা
Sector Bubble
৮৪% সম্পদ একটিমাত্র খাতে বিনিয়োগ করা অত্যন্ত ঝুঁকিপূর্ণ।
Liquidity Risk
IPDC-এর নেতিবাচক NOCFPS দীর্ঘমেয়াদে ডিভিডেন্ড প্রদানের সক্ষমতাকে ক্ষতিগ্রস্ত করতে পারে।
রি-ব্যালান্সিং টার্গেট
↓
IPDC: 84.01% → 15-20% Reduce
অতিরিক্ত কেন্দ্রীকরণ ঝুঁকি কমানোর জন্য।
↑
BANK: 8.58% → 40-45% Increase
উচ্চ ডিভিডেন্ড ইল্ড এবং শক্তিশালী ফান্ডামেন্টাল অর্জনের জন্য।
পদক্ষেপ পরিকল্পনা (Action Plan)
1
IPDC থেকে অর্জিত মূলধনের ৫০% NCCBANK এবং DHAKABANK-এ পুনর্বিনিয়োগ করুন।
উচ্চ ঝুঁকি থেকে উচ্চ লভ্যাংশ এবং স্থিতিশীল আয়ের দিকে স্থানান্তর।
2
TOSRIFA-এর পজিশন হোল্ড করুন কিন্তু কোনো নতুন বিনিয়োগ করবেন না।
দুর্বল ফান্ডামেন্টাল পারফরম্যান্সের কারণে নতুন মূলধন আটকে না রাখা।
Bull Case (DSEX @ 6500)
পোর্টফোলিও ভ্যালু ২০-২৫% বৃদ্ধি পাবে, বিশেষ করে ব্যাংকিং স্টকগুলোর দর বৃদ্ধির মাধ্যমে।
Bear Case (DSEX @ 5000)
ব্যাংকিং খাতের উচ্চ ডিভিডেন্ড ইল্ড পোর্টফোলিওকে বড় ধরনের লোকসান থেকে সুরক্ষা প্রদান করবে।
Generated by AI 1
Stock Weights & Metrics
| Stock | Wt% | Price | Score | Trend |
|---|---|---|---|---|
|
IPDC
IPDC Finance PLC.
|
84.0% | ৳ 33.60 | 65 | সাইডওয়েজ |
|
TOSRIFA
Tosrifa Industries P..
|
7.4% | ৳ 20.70 | 53 | সাইডওয়েজ |
|
DHAKABANK
Dhaka Bank PLC.
|
5.1% | ৳ 11.40 | 76 | সাইডওয়েজ |
|
NCCBANK
National Credit and ..
|
3.5% | ৳ 14.50 | 83 | সাইডওয়েজ |
Back-Test Simulator
এই পোর্টফোলিও অতীতে কেমন পারফর্ম করত?
DSE হিস্টোরিক্যাল ডেটা, ক্যাশ ডিভিডেন্ড ও ডিভিডেন্ড রিইনভেস্টমেন্ট সহ বাস্তব রিটার্ন দেখুন
4 holdings
Comments