Score 0/100
কমান
Score
0/100
Invested
৳ 72,533.87
Current
৳ 39,540.00
Gain/Loss
৳ -32,993.87 (-45.5%)
Top Sector
Financial Institutions
Top Stock
Bangladesh Finance PLC. (BDFINANCE)
পরামর্শ:
BDFINANCE 30.7% থেকে 5.7% কমান | Financial Institutions 47.8%; ভিন্ন সেক্টর যোগ করুন | পোর্টফোলিওর মূল্যায়ন আন্ডারভ্যালুড; প্রবৃদ্ধি বাড়ছে। | প্রবৃদ্ধি সহায়ক; ভালো হোল্ডিং রাখুন, তবে ওজন বেশি করবেন না।
BDFINANCE 30.7% থেকে 5.7% কমান | Financial Institutions 47.8%; ভিন্ন সেক্টর যোগ করুন | পোর্টফোলিওর মূল্যায়ন আন্ডারভ্যালুড; প্রবৃদ্ধি বাড়ছে। | প্রবৃদ্ধি সহায়ক; ভালো হোল্ডিং রাখুন, তবে ওজন বেশি করবেন না।
সেক্টর বিন্যাস
Financial Institutions 47.8%
Bank 18.3%
Textile 15.5%
Travel & Leisure 11.4%
Engineering 7.0%
দ্রুত বিশ্লেষণ
P/E 59.3
Top 30.7%
শীর্ষ পছন্দ
DHAKABANK
শক্তিশালী ফান্ডামেন্টাল ও টেকনিক্যাল পজিশন
সতর্কতা
APOLOISPAT
দুর্বল পারফরম্যান্স, পুনর্মূল্যায়ন প্রয়োজন
সারসংক্ষেপ
বর্তমান DSEX সূচক: 5,596.22 (2026-09-23)। 📊 পোর্টফোলিও সারাংশ:
এই পোর্টফোলিওর মোট স্কোর 51/100। মূল্যায়ন আন্ডারভ্যালুড, প্রবৃদ্ধি বাড়ছে, গড় ফান্ডামেন্টাল 35.3/100, টেকনিক্যাল 49.5/100, ঝুঁকি বাফার 69.4/100। সবচেয়ে বড় সেক্টর এক্সপোজার Financial Institutions (47.81%). শীর্ষ হোল্ডিং Bangladesh Finance PLC. (BDFINANCE) (30.69%). পুনর্বিন্যাস দরকার।
শক্তি
NCCBANK এর ফান্ডামেন্টাল স্কোর শক্ত (100/100, আন্ডারভ্যালুড)
DHAKABANK এর ফান্ডামেন্টাল স্কোর শক্ত (97/100, আন্ডারভ্যালুড)
PENINSULA এর ফান্ডামেন্টাল স্কোর শক্ত (73/100, আন্ডারভ্যালুড)
IFIC এর টেকনিক্যাল ট্রেন্ড সহায়ক (86/100, কমছে)
TOSRIFA এর টেকনিক্যাল ট্রেন্ড সহায়ক (70/100, স্থিতিশীল)
দুর্বলতা
ABBANK এর দুর্বল ফান্ডামেন্টাল (0/100, তথ্য নেই)
APOLOISPAT এর দুর্বল ফান্ডামেন্টাল (0/100, তথ্য নেই)
REGENTTEX এর দুর্বল ফান্ডামেন্টাল (3/100, আন্ডারভ্যালুড)
BDFINANCE এর টেকনিক্যাল মোমেন্টামে উন্নতি প্রয়োজন (26/100), বাড়ছে দিক নির্দেশ করছে
ঝুঁকি
ABBANK এর ঝুঁকি স্কোর কম (5/100)
APOLOISPAT এর ঝুঁকি স্কোর কম (35/100)
পরবর্তী পদক্ষেপ
সেক্টর ও দুর্বল স্টকে পুনর্বিন্যাস করুন।
স্টকভিত্তিক বিশ্লেষণ
BDFINANCE (23.7% ওজন): কম্পোজিট 39/100, ফান্ডামেন্টাল 25/100, টেকনিক্যাল 26/100, ঝুঁকি বাফার 70/100, P/E 9.8, ডিভিডেন্ড ইল্ড 8.6%, ট্রেন্ড: sideways
UNITEDFIN (22.0% ওজন): কম্পোজিট 45/100, ফান্ডামেন্টাল 25/100, টেকনিক্যাল 54/100, ঝুঁকি বাফার 65/100, P/E 15.9, ROE 5.9%, ডিভিডেন্ড ইল্ড 6.0%, ট্রেন্ড: sideways
TOSRIFA (7.2% ওজন): কম্পোজিট 53/100, ফান্ডামেন্টাল 36/100, টেকনিক্যাল 70/100, ঝুঁকি বাফার 73/100, P/E 27.6, ROE 3.0%, ডিভিডেন্ড ইল্ড 1.9%, ট্রেন্ড: sideways
PENINSULA (8.3% ওজন): কম্পোজিট 74/100, ফান্ডামেন্টাল 73/100, টেকনিক্যাল 70/100, ঝুঁকি বাফার 100/100, P/E 358.3, ROE 0.3%, ডিভিডেন্ড ইল্ড 0.2%, ট্রেন্ড: sideways
DHAKABANK (6.8% ওজন): কম্পোজিট 76/100, ফান্ডামেন্টাল 97/100, টেকনিক্যাল 34/100, ঝুঁকি বাফার 100/100, P/E 4.3, ROE 11.2%, ডিভিডেন্ড ইল্ড 8.8%, ট্রেন্ড: sideways
NCCBANK (3.5% ওজন): কম্পোজিট 83/100, ফান্ডামেন্টাল 100/100, টেকনিক্যাল 54/100, ঝুঁকি বাফার 100/100, P/E 3.4, ROE 16.4%, ডিভিডেন্ড ইল্ড 11.7%, ট্রেন্ড: sideways
WMSHIPYARD (4.4% ওজন): কম্পোজিট 38/100, ফান্ডামেন্টাল 12/100, টেকনিক্যাল 54/100, ঝুঁকি বাফার 65/100, ডিভিডেন্ড ইল্ড 0.6%, ট্রেন্ড: sideways
REGENTTEX (6.9% ওজন): কম্পোজিট 26/100, ফান্ডামেন্টাল 3/100, টেকনিক্যাল 34/100, ঝুঁকি বাফার 55/100, ডিভিডেন্ড ইল্ড 1.7%, ট্রেন্ড: sideways
UCB (3.3% ওজন): কম্পোজিট 50/100, ফান্ডামেন্টাল 42/100, টেকনিক্যাল 34/100, ঝুঁকি বাফার 85/100, P/E 60.0, ROE 0.8%, ডিভিডেন্ড ইল্ড 5.6%, ট্রেন্ড: sideways
APOLOISPAT (6.1% ওজন): কম্পোজিট 23/100, ফান্ডামেন্টাল 0/100, টেকনিক্যাল 34/100, ঝুঁকি বাফার 35/100, ডিভিডেন্ড ইল্ড 17.9%, ট্রেন্ড: sideways
ABBANK (4.9% ওজন): কম্পোজিট 20/100, ফান্ডামেন্টাল 0/100, টেকনিক্যাল 44/100, ঝুঁকি বাফার 5/100, ডিভিডেন্ড ইল্ড 4.4%, ট্রেন্ড: sideways
IFIC (2.8% ওজন): কম্পোজিট 53/100, ফান্ডামেন্টাল 11/100, টেকনিক্যাল 86/100, ঝুঁকি বাফার 80/100, ডিভিডেন্ড ইল্ড 5.1%, ট্রেন্ড: sideways
সেক্টর বিন্যাস
Bank: 18.3%
Engineering: 7.0%
Financial Institutions: 47.8%
Travel & Leisure: 11.4%
Textile: 15.5%
সর্বমোট 5 টি সেক্টর। শীর্ষ: Financial Institutions, Bank, Textile।
পোর্টফোলিও কাঠামো
নিট মোট মূল্য: 39,540 টাকা (বিনিয়োগ 72,534 টাকা)
লাভ/ক্ষতি: -32,994 টাকা (-45.5%)
গড় ফান্ডামেন্টাল স্কোর: 35.3/100
গড় টেকনিক্যাল স্কোর: 49.5/100
গড় ঝুঁকি বাফার স্কোর: 69.4/100
মূল্যায়ন: আন্ডারভ্যালুড | প্রবৃদ্ধি: বাড়ছে
এসআইপি ফ্রেন্ডলি স্টক: 0/12 টি
পুনর্বিন্যাস চিহ্নিত: 0/12 টি
গভীর বিশ্লেষণ
আপনার পোর্টফোলিওটি বর্তমানে একটি অত্যন্ত নাজুক অবস্থায় রয়েছে, যেখানে মোট বিনিয়োগের ৪৫% এর বেশি লোকসান বিদ্যমান। পোর্টফোলিওর প্রায় অর্ধেক মূলধন Financial Institutions এবং Bank খাতে কেন্দ্রীভূত, যা বাজারের অস্থিরতার বিপরীতে ঝুঁকি বহুগুণ বাড়িয়ে দিয়েছে। বিশেষ করে, বেশ কিছু স্টকে 'Value Trap' এবং 'Dividend Trap' পরিলক্ষিত হচ্ছে, যেখানে উচ্চ Dividend Yield সত্ত্বেও EPS ঋণাত্মক অথবা ডিভিডেন্ড দেওয়ার সক্ষমতা প্রশ্নবিদ্ধ। পোর্টফোলিও স্ট্র্যাটেজি হিসেবে এখন রক্ষণাত্মক অবস্থান গ্রহণ করা এবং দুর্বল মৌলভিত্তিসম্পন্ন শেয়ার থেকে বেরিয়ে এসে মানসম্পন্ন (Quality) শেয়ারে মূলধন স্থানান্তর করা অপরিহার্য।
Strategic Verdict
পোর্টফোলিওতে বিদ্যমান 'Value Trap' এবং 'Dividend Trap' স্টকগুলো বর্জন করে মূলধনকে শক্তিশালী ব্যালেন্সশিটসম্পন্ন এবং ইতিবাচক ROE বিশিষ্ট খাতে পুনঃবন্টন করতে হবে।
Sector Rotation Strategy
Financial Institutions খাতের ওজন ৪৭.৮১% থেকে কমিয়ে ২০-২৫% এ নামিয়ে আনতে হবে। ব্যাংকিং খাতে বর্তমান এক্সপোজার ২৬.৪৮% থেকে ১৫-১৮% এ সীমিত রেখে, উচ্চ মানের ব্লু-চিপ সেক্টরে মূলধন পুনঃবন্টন করা প্রয়োজন।
কন্ট্রাডিকশন ও প্যাটার্ন সতর্কতা
APOLOISPAT — Dividend Trap
১৭.৮৬% Dividend Yield থাকা সত্ত্বেও EPS ঋণাত্মক এবং ROE ০%, যা টেকসই নয়।
ABBANK — Dividend Trap
EPS ঋণাত্মক থাকা সত্ত্বেও ডিভিডেন্ড প্রদান করার চেষ্টা একটি বড় আর্থিক অসঙ্গতি।
WMSHIPYARD — Value Trap
P/E ০ এবং ঋণাত্মক ROE, সাথে উচ্চ D/E রেশিও নির্দেশ করে কোম্পানিটি দীর্ঘমেয়াদী সংকটে আছে।
REGENTTEX — Value Trap
ঋণাত্মক ROE এবং EPS গ্রোথ -৪২২% হওয়া সত্ত্বেও পোর্টফোলিওতে রাখা অত্যন্ত ঝুঁকিপূর্ণ।
Stock Deep Dives (Pro Insights)
BDFINANCE Analysis
EPS গ্রোথ ইতিবাচক হলেও ROE ০% এবং উচ্চ ঝুঁকি স্কোর নির্দেশ করে যে এটি একটি অনিশ্চিত বিনিয়োগ। বর্তমান মার্কেট ভ্যালুয়েশন সাপেক্ষে এটি একটি Hold পজিশন, তবে রিকভারি না হওয়া পর্যন্ত নতুন বিনিয়োগ অনুচিত।
UNITEDFIN Analysis
ROE ৫.৯৩% এবং দুর্বল EPS গ্রোথ ইঙ্গিত দেয় যে কোম্পানিটি ধীরগতির প্রবৃদ্ধিতে আছে। এটি একটি Weak পজিশন, যা থেকে মূলধন প্রত্যাহার করা বুদ্ধিমানের কাজ।
TOSRIFA Analysis
P/E ২৭.৬ এবং ROE মাত্র ২.৯৮%, যা শেয়ারটিকে Overvalued প্রমাণ করে। টেক্সটাইল খাতের অস্থিরতায় এটি একটি Weak পজিশন।
PENINSULA Analysis
অত্যধিক উচ্চ P/E (৩৫৮.৩৩) এবং নগণ্য ROE নির্দেশ করে যে এটি বিনিয়োগের জন্য অযোগ্য। এটি একটি Weak পজিশন।
DHAKABANK Analysis
ব্যাংকিং খাতের মধ্যে তুলনামূলক শক্তিশালী মৌলভিত্তি (ROE ১১.২১%)। এটি পোর্টফোলিওতে রাখার মতো একটি Strong পজিশন।
NCCBANK Analysis
সবচেয়ে শক্তিশালী মৌলভিত্তি (ROE ১৬.৪%) এবং ইতিবাচক EPS গ্রোথ সম্পন্ন। এটি একটি Strong পজিশন যা পোর্টফোলিওতে ধরে রাখা উচিত।
WMSHIPYARD Analysis
ঋণাত্মক ROE এবং উচ্চ D/E রেশিও কোম্পানির দেউলিয়াত্বের ঝুঁকি নির্দেশ করে। এটি একটি Weak পজিশন।
REGENTTEX Analysis
ফান্ডামেন্টাল স্কোর মাত্র ৩/১০০ এবং ঋণাত্মক ROE। এটি একটি Weak পজিশন, অবিলম্বে বিক্রয়যোগ্য।
UCB Analysis
উচ্চ P/E এবং NOCFPS ঋণাত্মক হওয়া অত্যন্ত উদ্বেগজনক। এটি একটি Weak পজিশন।
APOLOISPAT Analysis
ফান্ডামেন্টাল স্কোর ০/১০০ এবং ঋণাত্মক EPS। এটি একটি Dividend Trap, দ্রুত বিক্রয় করা প্রয়োজন।
ABBANK Analysis
ঋণাত্মক EPS এবং অত্যন্ত উচ্চ ঝুঁকি। এটি একটি Weak পজিশন।
IFIC Analysis
ROE -২৬৮% এবং EPS গ্রোথ ভয়াবহভাবে ঋণাত্মক। এটি একটি Weak পজিশন, যা থেকে বেরিয়ে আসা জরুরি।
ডিপ এআই বিশ্লেষণ: ঝুঁকি চিন্তা
Concentration Risk
আর্থিক খাতের ওপর অতিরিক্ত নির্ভরশীলতা বাজার পতনের সময় পোর্টফোলিওকে বড় ঝুঁকির মুখে ফেলে।
Liquidity Risk
অনেকগুলো স্টকেরই ফান্ডামেন্টাল স্কোর খুব কম, যার ফলে বড় আকারে শেয়ার বিক্রির সময় লিকুইডিটি সংকট হতে পারে।
রি-ব্যালান্সিং টার্গেট
↓
Financial Institutions: 47.81% → 20-25% Reduce
অতিরিক্ত ঝুঁকি কমাতে এবং মূলধন বৈচিত্র্য আনতে।
↓
BANK: 26.48% → 15-18% Reduce
NCCBANK এবং DHAKABANK বাদে বাকি সব ব্যাংকিং স্টক বিক্রয় করে ঝুঁকি কমানো।
পদক্ষেপ পরিকল্পনা (Action Plan)
1
REGENTTEX, APOLOISPAT, এবং ABBANK থেকে ১০০% বিনিয়োগ তুলে নিন।
এগুলো পোর্টফোলিওতে ডেড-ওয়েট হিসেবে কাজ করছে।
2
NCCBANK এবং DHAKABANK-এ বিনিয়োগ ধরে রেখে, বাকি ব্যাংকিং শেয়ার থেকে ৭০% মূলধন প্রত্যাহার করুন।
শুধুমাত্র শক্তিশালী মৌলভিত্তিসম্পন্ন ব্যাংকে বিনিয়োগ সীমাবদ্ধ রাখা।
3
উদ্ধারকৃত মূলধনের ৪০% ব্লু-চিপ ফার্মা এবং FMCG সেক্টরে বিনিয়োগ করুন।
স্থিতিশীল ডিভিডেন্ড এবং দীর্ঘমেয়াদী প্রবৃদ্ধির জন্য।
Bull Case (DSEX @ 6500)
পোর্টফোলিওতে মানসম্মত স্টক থাকলে ১৫-২০% গেইন সম্ভব।
Bear Case (DSEX @ 5000)
দুর্বল স্টকগুলো পোর্টফোলিও ধ্বংস করতে পারে, তাই রিবালাসিং অপরিহার্য।
Generated by AI 1
Stock Weights & Metrics
| Stock | Wt% | Price | Score | Trend |
|---|---|---|---|---|
|
BDFINANCE
Bangladesh Finance P..
|
30.7% | ৳ 11.60 | 39 | সাইডওয়েজ |
|
UNITEDFIN
United Finance PLC.
|
17.1% | ৳ 16.80 | 45 | সাইডওয়েজ |
|
TOSRIFA
Tosrifa Industries P..
|
12.0% | ৳ 20.70 | 53 | সাইডওয়েজ |
|
PENINSULA
The Peninsula Chitta..
|
11.4% | ৳ 21.50 | 74 | সাইডওয়েজ |
|
DHAKABANK
Dhaka Bank PLC.
|
8.3% | ৳ 11.40 | 76 | সাইডওয়েজ |
|
NCCBANK
National Credit and ..
|
5.7% | ৳ 14.50 | 83 | সাইডওয়েজ |
|
WMSHIPYARD
Western Marine Shipy..
|
4.7% | ৳ 8.80 | 38 | সাইডওয়েজ |
|
REGENTTEX
Regent Textile Mills..
|
3.5% | ৳ 5.90 | 26 | সাইডওয়েজ |
|
UCB
United Commercial Ba..
|
2.3% | ৳ 9.00 | 50 | সাইডওয়েজ |
|
APOLOISPAT
Appollo Ispat Comple..
|
2.3% | ৳ 2.80 | 23 | সাইডওয়েজ |
|
ABBANK
AB Bank PLC.
|
1.3% | ৳ 4.50 | 20 | সাইডওয়েজ |
|
IFIC
IFIC Bank PLC
|
0.8% | ৳ 4.90 | 53 | সাইডওয়েজ |
Back-Test Simulator
এই পোর্টফোলিও অতীতে কেমন পারফর্ম করত?
DSE হিস্টোরিক্যাল ডেটা, ক্যাশ ডিভিডেন্ড ও ডিভিডেন্ড রিইনভেস্টমেন্ট সহ বাস্তব রিটার্ন দেখুন
12 holdings
Comments