Score 0/100
কমান
Score
0/100
Invested
৳ 325,551.44
Current
৳ 93,433.00
Gain/Loss
৳ -232,118.44 (-71.3%)
Top Sector
Financial Institutions
Top Stock
Padma Islami Life Insurance Limited (PADMALIFE)
পরামর্শ:
PADMALIFE 33.5% থেকে 8.5% কমান | পোর্টফোলিওর মূল্যায়ন ওভারভ্যালুয়েড; প্রবৃদ্ধি কমছে। | প্রবৃদ্ধি দুর্বল হচ্ছে; অবস্থানগুলো সতর্কভাবে পর্যালোচনা করুন।
PADMALIFE 33.5% থেকে 8.5% কমান | পোর্টফোলিওর মূল্যায়ন ওভারভ্যালুয়েড; প্রবৃদ্ধি কমছে। | প্রবৃদ্ধি দুর্বল হচ্ছে; অবস্থানগুলো সতর্কভাবে পর্যালোচনা করুন।
সেক্টর বিন্যাস
Financial Institutions 38.3%
Insurance 33.5%
Telecommunication 23.5%
Textile 4.5%
Bank 0.3%
দ্রুত বিশ্লেষণ
P/E 33.7
Top 33.5%
শীর্ষ পছন্দ
GP
শক্তিশালী ফান্ডামেন্টাল ও টেকনিক্যাল পজিশন
সতর্কতা
PLFSL
দুর্বল পারফরম্যান্স, পুনর্মূল্যায়ন প্রয়োজন
সারসংক্ষেপ
বর্তমান DSEX সূচক: 5,596.22 (2026-09-23)। 📊 পোর্টফোলিও সারাংশ:
এই পোর্টফোলিওর মোট স্কোর 55/100। মূল্যায়ন ওভারভ্যালুয়েড, প্রবৃদ্ধি কমছে, গড় ফান্ডামেন্টাল 38.3/100, টেকনিক্যাল 56.1/100, ঝুঁকি বাফার 70/100। সবচেয়ে বড় সেক্টর এক্সপোজার Financial Institutions (38.27%). শীর্ষ হোল্ডিং Padma Islami Life Insurance Limited (PADMALIFE) (33.5%). পুনর্বিন্যাস দরকার।
শক্তি
SHAHJABANK এর ফান্ডামেন্টাল স্কোর শক্ত (100/100, ওভারভ্যালুয়েড)
GP এর ফান্ডামেন্টাল স্কোর শক্ত (85/100, ওভারভ্যালুয়েড)
IPDC এর ফান্ডামেন্টাল স্কোর শক্ত (46/100, ওভারভ্যালুয়েড)
IPDC এর টেকনিক্যাল ট্রেন্ড সহায়ক (94/100, বাড়ছে)
SHAHJABANK এর টেকনিক্যাল ট্রেন্ড সহায়ক (86/100, বাড়ছে)
দুর্বলতা
PRIMEFIN এর দুর্বল ফান্ডামেন্টাল (0/100, ওভারভ্যালুয়েড)
PLFSL এর দুর্বল ফান্ডামেন্টাল (0/100, তথ্য নেই)
PADMALIFE এর দুর্বল ফান্ডামেন্টাল (0/100, ওভারভ্যালুয়েড)
PLFSL এর টেকনিক্যাল মোমেন্টামে উন্নতি প্রয়োজন (19/100), স্থিতিশীল দিক নির্দেশ করছে
ঝুঁকি
PRIMEFIN এর ঝুঁকি স্কোর কম (40/100)
সমগ্র পোর্টফোলিওর মূল্যায়ন ওভারভ্যালুয়েড দিকে ঝুঁকছে
আয় বৃদ্ধির গতি দুর্বল হচ্ছে
পরবর্তী পদক্ষেপ
সেক্টর ও দুর্বল স্টকে পুনর্বিন্যাস করুন।
স্টকভিত্তিক বিশ্লেষণ
PADMALIFE (37.8% ওজন): কম্পোজিট 34/100, ফান্ডামেন্টাল 0/100, টেকনিক্যাল 54/100, ঝুঁকি বাফার 75/100, ডিভিডেন্ড ইল্ড 1.2%, ট্রেন্ড: sideways
IPDC (9.9% ওজন): কম্পোজিট 65/100, ফান্ডামেন্টাল 46/100, টেকনিক্যাল 94/100, ঝুঁকি বাফার 75/100, P/E 30.3, ROE 6.9%, ডিভিডেন্ড ইল্ড 1.5%, ট্রেন্ড: sideways
GP (10.4% ওজন): কম্পোজিট 77/100, ফান্ডামেন্টাল 85/100, টেকনিক্যাল 62/100, ঝুঁকি বাফার 85/100, P/E 11.1, ROE 61.4%, ডিভিডেন্ড ইল্ড 8.8%, ট্রেন্ড: sideways
PLFSL (25.5% ওজন): কম্পোজিট 21/100, ফান্ডামেন্টাল 0/100, টেকনিক্যাল 19/100, ঝুঁকি বাফার 60/100, ট্রেন্ড: sideways
SHARPIND (8.7% ওজন): কম্পোজিট 41/100, ফান্ডামেন্টাল 37/100, টেকনিক্যাল 39/100, ঝুঁকি বাফার 55/100, P/E 179.1, ROE 1.1%, ডিভিডেন্ড ইল্ড 0.5%, ট্রেন্ড: sideways
PRIMEFIN (7.7% ওজন): কম্পোজিট 26/100, ফান্ডামেন্টাল 0/100, টেকনিক্যাল 39/100, ঝুঁকি বাফার 40/100, ডিভিডেন্ড ইল্ড 7.1%, ট্রেন্ড: sideways
SHAHJABANK (0.1% ওজন): কম্পোজিট 93/100, ফান্ডামেন্টাল 100/100, টেকনিক্যাল 86/100, ঝুঁকি বাফার 100/100, P/E 5.3, ROE 14.4%, ডিভিডেন্ড ইল্ড 7.4%, ট্রেন্ড: sideways
সেক্টর বিন্যাস
Telecommunication: 23.5%
Financial Institutions: 38.3%
Insurance: 33.5%
Bank: 0.3%
Textile: 4.5%
সর্বমোট 5 টি সেক্টর। শীর্ষ: Financial Institutions, Insurance, Telecommunication।
পোর্টফোলিও কাঠামো
নিট মোট মূল্য: 93,433 টাকা (বিনিয়োগ 325,551 টাকা)
লাভ/ক্ষতি: -232,118 টাকা (-71.3%)
গড় ফান্ডামেন্টাল স্কোর: 38.3/100
গড় টেকনিক্যাল স্কোর: 56.1/100
গড় ঝুঁকি বাফার স্কোর: 70/100
মূল্যায়ন: ওভারভ্যালুয়েড | প্রবৃদ্ধি: কমছে
এসআইপি ফ্রেন্ডলি স্টক: 0/7 টি
পুনর্বিন্যাস চিহ্নিত: 2/7 টি
গভীর বিশ্লেষণ
আপনার পোর্টফোলিওটি বর্তমানে একটি গুরুতর কাঠামোগত সংকটের মধ্য দিয়ে যাচ্ছে, যেখানে মূলধনের প্রায় ৭১.৩% লোকসান বিদ্যমান। পোর্টফোলিওতে 'Value Trap' এবং 'Dividend Trap' এর আধিক্য লক্ষ্য করা গেছে, বিশেষ করে Financial Institutions সেক্টরে। অধিকাংশ হোল্ডিংয়ের ফান্ডামেন্টাল ভিত্তি অত্যন্ত দুর্বল, যা দীর্ঘমেয়াদী মূলধন পুনরুদ্ধারের পথে প্রধান বাধা। পোর্টফোলিওটি বর্তমান বাজার পরিস্থিতি অনুযায়ী অত্যন্ত ঝুঁকিপূর্ণ এবং তাৎক্ষণিক রিব্যালেন্সিং প্রয়োজন।
Strategic Verdict
পোর্টফোলিওর গুণগত মান (Quality) বৃদ্ধি করতে অবিলম্বে দুর্বল ও অকার্যকর স্টকসমূহ বর্জন করে শক্তিশালী ফান্ডামেন্টাল এবং উচ্চ ডিভিডেন্ড ইল্ড সম্পন্ন ব্যাংকিং ও ব্লু-চিপ খাতে মূলধন স্থানান্তর করুন।
Sector Rotation Strategy
Financial Institutions সেক্টরের ওজন বর্তমান ৩৮.২৭% থেকে কমিয়ে ১৫-২০% এর মধ্যে নিয়ে আসুন। ব্যাংকিং খাতে বর্তমান ০.৩২% বরাদ্দ বৃদ্ধি করে ২০-২৫% এ উন্নীত করুন, বিশেষ করে SHAHJABANK এর মতো শক্তিশালী ফান্ডামেন্টাল সম্পন্ন স্টকগুলোতে।
কন্ট্রাডিকশন ও প্যাটার্ন সতর্কতা
PRIMEFIN — Dividend Trap
ডিভিডেন্ড ইল্ড ৭.১৪% হলেও ROE -৩৭৮.৪৮% এবং EPS গ্রোথ -৮৩.১১%, যা একটি স্পষ্ট ডিভিডেন্ড ট্র্যাপ।
SHARPIND — Value Trap
P/E ১৭৯.০৯ এবং ROE মাত্র ১.০৯%, যা কোম্পানিটির বিনিয়োগযোগ্যতার অভাব নির্দেশ করে।
PLFSL — Value Trap
D/E রেশিও অত্যন্ত উচ্চ এবং EPS ক্রমাগত ঋণাত্মক, যা বিনিয়োগের জন্য অযোগ্য।
Stock Deep Dives (Pro Insights)
PADMALIFE Analysis
ফান্ডামেন্টাল স্কোর শূন্য এবং ROE ০%, তাই এটি পোর্টফোলিওতে রাখার মতো কোনো মানদণ্ড পূরণ করে না। এটি একটি দুর্বল হোল্ডিং, অবিলম্বে এটি থেকে বের হয়ে আসা শ্রেয়।
IPDC Analysis
P/E ৩০.২৭ এবং NOCFPS ঋণাত্মক, যা নগদ প্রবাহের সংকট নির্দেশ করে। যদিও EPS গ্রোথ ইতিবাচক, তবুও অতিরিক্ত মূল্যায়নের কারণে এটি একটি ঝুঁকিপূর্ণ হোল্ডিং।
GP Analysis
৬৮.৮৩% ডিভিডেন্ড ইল্ড এবং ৬০% এর অধিক ROE এর কারণে এটি পোর্টফোলিওতে টিকে থাকার মতো একমাত্র গুণগত মানের স্টক। তবে EPS গ্রোথ হ্রাসের কারণে এর উপর নজর রাখা প্রয়োজন।
PLFSL Analysis
কোম্পানিটি কার্যত দেউলিয়া হওয়ার পথে, নেতিবাচক EPS এবং অস্থিতিশীল আর্থিক কাঠামো এটিকে একটি অত্যন্ত দুর্বল স্টকে পরিণত করেছে।
SHARPIND Analysis
উচ্চ P/E এবং ক্রমাগত কমতে থাকা EPS গ্রোথ (-৪২.১১%) নির্দেশ করে যে কোম্পানিটি টেক্সটাইল বাজারে তার প্রতিযোগিতামূলক সক্ষমতা হারিয়েছে।
PRIMEFIN Analysis
ঋণাত্মক ROE এবং উচ্চ D/E রেশিও এটিকে একটি বিনিয়োগ অযোগ্য সম্পদে পরিণত করেছে। এটি একটি স্পষ্ট ভ্যালু ট্র্যাপ।
SHAHJABANK Analysis
৯২.৮ কম্পোজিট স্কোর এবং ৫.৩২ P/E এর সাথে ১৪.৩৫% ROE এটি প্রমাণ করে যে এটি পোর্টফোলিওতে সবচেয়ে শক্তিশালী এবং লাভজনক হোল্ডিং।
ডিপ এআই বিশ্লেষণ: ঝুঁকি চিন্তা
Sector Concentration
Financial Institutions এবং Insurance সেক্টরে অতিরিক্ত বিনিয়োগ বাজারের অস্থিরতায় পোর্টফোলিওকে বড় ঝুঁকির মুখে ফেলছে।
Fundamental Weakness
পোর্টফোলিওর অধিকাংশ স্টকের EPS এবং ROE অত্যন্ত দুর্বল যা দীর্ঘমেয়াদী প্রবৃদ্ধির অভাব নির্দেশ করে।
রি-ব্যালান্সিং টার্গেট
↓
Financial Institutions: 38.27% → 15-20% Reduce
উচ্চ ঝুঁকি এবং দুর্বল আর্থিক পারফরম্যান্সের কারণে এক্সপোজার কমানো আবশ্যক।
↑
BANK: 0.32% → 20-25% Increase
SHAHJABANK এর মতো শক্তিশালী ফান্ডামেন্টাল সম্পন্ন ব্যাংকিং স্টকে বরাদ্দ বাড়িয়ে পোর্টফোলিও স্থিতিশীল করা।
পদক্ষেপ পরিকল্পনা (Action Plan)
1
PLFSL, PRIMEFIN এবং SHARPIND থেকে ১০০% এক্সিট নিন।
এরা পোর্টফোলিওর মূলধন ক্ষয় করছে এবং কোনো ফান্ডামেন্টাল সাপোর্ট নেই।
2
উদ্ধারকৃত অর্থ দিয়ে SHAHJABANK এ ২০% বরাদ্দ নিশ্চিত করুন।
সবচেয়ে ভালো ফান্ডামেন্টাল এবং ভ্যালুয়েশন সম্পন্ন স্টকে মূলধন স্থানান্তর।
3
GP এর হোল্ডিং ধরে রাখুন এবং বাজারের সুযোগ বুঝে আরও ৫% যোগ করুন।
এটি একটি স্থিতিশীল ডিভিডেন্ড পেয়ার হিসেবে পোর্টফোলিওতে ভারসাম্য বজায় রাখবে।
Bull Case (DSEX @ 6500)
বাজারের বুলিশ প্রবণতায় পোর্টফোলিও রিব্যালেন্সিংয়ের মাধ্যমে মূলধন পুনরুদ্ধারের গতি ত্বরান্বিত হবে।
Bear Case (DSEX @ 5000)
বাজারের পতন ঘটলে বর্তমান দুর্বল স্টকগুলো সম্পূর্ণ ধ্বংস হয়ে যেতে পারে, তাই দ্রুত রিব্যালেন্সিংই একমাত্র সুরক্ষা।
Generated by AI 1
Stock Weights & Metrics
| Stock | Wt% | Price | Score | Trend |
|---|---|---|---|---|
|
PADMALIFE
Padma Islami Life In..
|
33.5% | ৳ 16.10 | 34 | সাইডওয়েজ |
|
IPDC
IPDC Finance PLC.
|
32.4% | ৳ 33.60 | 65 | সাইডওয়েজ |
|
GP
Grameenphone Ltd.
|
23.5% | ৳ 243.40 | 77 | সাইডওয়েজ |
|
PLFSL
Peoples Leasing and ..
|
4.6% | ৳ 1.80 | 21 | সাইডওয়েজ |
|
SHARPIND
Sharp Industries PLC
|
4.5% | ৳ 19.70 | 41 | সাইডওয়েজ |
|
PRIMEFIN
Prime Finance & Inve..
|
1.3% | ৳ 2.80 | 26 | সাইডওয়েজ |
|
SHAHJABANK
Shahjalal Islami Ban..
|
0.3% | ৳ 17.60 | 93 | সাইডওয়েজ |
Back-Test Simulator
এই পোর্টফোলিও অতীতে কেমন পারফর্ম করত?
DSE হিস্টোরিক্যাল ডেটা, ক্যাশ ডিভিডেন্ড ও ডিভিডেন্ড রিইনভেস্টমেন্ট সহ বাস্তব রিটার্ন দেখুন
7 holdings
Comments