Score 0/100
ধরে রাখুন
Score
0/100
Invested
৳ 12,701.27
Current
৳ 10,233.70
Gain/Loss
৳ -2,467.57 (-19.4%)
Top Sector
Bank
Top Stock
Tosrifa Industries PLC. (TOSRIFA)
পরামর্শ:
TOSRIFA 46.3% থেকে 21.3% কমান | Bank 53.7%; ভিন্ন সেক্টর যোগ করুন | পোর্টফোলিওর মূল্যায়ন আন্ডারভ্যালুড; প্রবৃদ্ধি বাড়ছে। | প্রবৃদ্ধি সহায়ক; ভালো হোল্ডিং রাখুন, তবে ওজন বেশি করবেন না।
TOSRIFA 46.3% থেকে 21.3% কমান | Bank 53.7%; ভিন্ন সেক্টর যোগ করুন | পোর্টফোলিওর মূল্যায়ন আন্ডারভ্যালুড; প্রবৃদ্ধি বাড়ছে। | প্রবৃদ্ধি সহায়ক; ভালো হোল্ডিং রাখুন, তবে ওজন বেশি করবেন না।
সেক্টর বিন্যাস
Bank 53.7%
Textile 46.3%
দ্রুত বিশ্লেষণ
P/E 14.9
Top 46.3%
শীর্ষ পছন্দ
NCCBANK
শক্তিশালী ফান্ডামেন্টাল ও টেকনিক্যাল পজিশন
সতর্কতা
TOSRIFA
দুর্বল পারফরম্যান্স, পুনর্মূল্যায়ন প্রয়োজন
সারসংক্ষেপ
বর্তমান DSEX সূচক: 5,596.22 (2026-09-23)। 📊 পোর্টফোলিও সারাংশ:
এই পোর্টফোলিওর মোট স্কোর 67/100। মূল্যায়ন আন্ডারভ্যালুড, প্রবৃদ্ধি বাড়ছে, গড় ফান্ডামেন্টাল 77.7/100, টেকনিক্যাল 52.7/100, ঝুঁকি বাফার 91/100। সবচেয়ে বড় সেক্টর এক্সপোজার Bank (53.68%). শীর্ষ হোল্ডিং Tosrifa Industries PLC. (TOSRIFA) (46.32%). পুনর্বিন্যাস দরকার।
শক্তি
NCCBANK এর ফান্ডামেন্টাল স্কোর শক্ত (100/100, আন্ডারভ্যালুড)
DHAKABANK এর ফান্ডামেন্টাল স্কোর শক্ত (97/100, আন্ডারভ্যালুড)
TOSRIFA এর ফান্ডামেন্টাল স্কোর শক্ত (36/100, আন্ডারভ্যালুড)
TOSRIFA এর টেকনিক্যাল ট্রেন্ড সহায়ক (70/100, স্থিতিশীল)
NCCBANK এর টেকনিক্যাল ট্রেন্ড সহায়ক (54/100, বাড়ছে)
দুর্বলতা
TOSRIFA এর দুর্বল ফান্ডামেন্টাল (36/100, ওভারভ্যালুয়েড)
ঝুঁকি
Tosrifa Industries PLC. (TOSRIFA) এর ওজন বেশি, পোর্টফোলিও ব্যালান্স নষ্ট হতে পারে
Bank এক্সপোজার ৫০% ছাড়িয়েছে
পরবর্তী পদক্ষেপ
শীর্ষ হোল্ডিং কমিয়ে কনসেন্ট্রেশন হ্রাস করুন।
স্টকভিত্তিক বিশ্লেষণ
TOSRIFA (41.1% ওজন): কম্পোজিট 53/100, ফান্ডামেন্টাল 36/100, টেকনিক্যাল 70/100, ঝুঁকি বাফার 73/100, P/E 27.6, ROE 3.0%, ডিভিডেন্ড ইল্ড 1.9%, ট্রেন্ড: sideways
DHAKABANK (39.0% ওজন): কম্পোজিট 76/100, ফান্ডামেন্টাল 97/100, টেকনিক্যাল 34/100, ঝুঁকি বাফার 100/100, P/E 4.3, ROE 11.2%, ডিভিডেন্ড ইল্ড 8.8%, ট্রেন্ড: sideways
NCCBANK (19.9% ওজন): কম্পোজিট 83/100, ফান্ডামেন্টাল 100/100, টেকনিক্যাল 54/100, ঝুঁকি বাফার 100/100, P/E 3.4, ROE 16.4%, ডিভিডেন্ড ইল্ড 11.7%, ট্রেন্ড: sideways
সেক্টর বিন্যাস
Bank: 53.7%
Textile: 46.3%
সর্বমোট 2 টি সেক্টর। শীর্ষ: Bank, Textile।
পোর্টফোলিও কাঠামো
নিট মোট মূল্য: 10,234 টাকা (বিনিয়োগ 12,701 টাকা)
লাভ/ক্ষতি: -2,468 টাকা (-19.4%)
গড় ফান্ডামেন্টাল স্কোর: 77.7/100
গড় টেকনিক্যাল স্কোর: 52.7/100
গড় ঝুঁকি বাফার স্কোর: 91/100
মূল্যায়ন: আন্ডারভ্যালুড | প্রবৃদ্ধি: বাড়ছে
এসআইপি ফ্রেন্ডলি স্টক: 0/3 টি
পুনর্বিন্যাস চিহ্নিত: 2/3 টি
গভীর বিশ্লেষণ
বর্তমান পোর্টফোলিওটি চরম মাত্রায় সেক্টর কনসেন্ট্রেশন রিস্ক এবং ডাইভারসিফিকেশনের অভাবে জর্জরিত। ব্যাংক খাতে ৫৩.৬৮% এবং টেক্সটাইল খাতে ৪৬.৩২% বিনিয়োগ পোর্টফোলিওকে বাজারের অস্থিরতার প্রতি অত্যন্ত সংবেদনশীল করে তুলেছে। বিশেষ করে TOSRIFA-তে অতিরিক্ত বিনিয়োগ এবং ব্যাংক খাতের অপরিকল্পিত ওজন পোর্টফোলিওটির আলফা জেনারেশন ক্ষমতাকে বাধাগ্রস্ত করছে। আমাদের বিশ্লেষণ অনুযায়ী, ব্যাংক খাতের Undervalued স্টকগুলোতে ভালো সম্ভাবনা থাকলেও, টেক্সটাইল খাতের দুর্বল ROE এবং নেতিবাচক NOCFPS পোর্টফোলিওটির জন্য একটি বড় ঝুঁকি তৈরি করেছে।
Strategic Verdict
পোর্টফোলিও রি-স্ট্রাকচারিং অপরিহার্য; ব্যাংক খাতের কোয়ালিটি স্টকগুলো ধরে রেখে টেক্সটাইল খাতের ওভারওয়েট পজিশন কমিয়ে ডাইভারসিফাইড ব্লু-চিপ খাতে মূলধন স্থানান্তর করতে হবে।
Sector Rotation Strategy
ব্যাংক খাতের ওজন ৫৩.৬৮% থেকে কমিয়ে ২৫-৩০% এর মধ্যে নিয়ে আসতে হবে এবং টেক্সটাইল খাতের ওজন ৪৬.৩২% থেকে কমিয়ে ৫-১০% এ নামিয়ে আনতে হবে। অবমুক্ত মূলধন ফার্মাসিউটিক্যালস এবং পাওয়ার খাতে বিনিয়োগের জন্য বরাদ্দ করতে হবে।
কন্ট্রাডিকশন ও প্যাটার্ন সতর্কতা
TOSRIFA — Value Trap
ROE মাত্র ২.৯৮% এবং নেতিবাচক NOCFPS হওয়া সত্ত্বেও P/E ২৭.৬, যা নির্দেশ করে এটি একটি ভ্যালু ট্র্যাপ।
DHAKABANK — Underweight Quality
কম্পোজিট স্কোর ৭৬/১০০ হওয়া সত্ত্বেও পোর্টফোলিওতে এর ওয়েট অপর্যাপ্ত এবং সেক্টর রিস্কের কারণে এটি আন্ডারপারফর্ম করছে।
Stock Deep Dives (Pro Insights)
TOSRIFA Analysis
ফান্ডামেন্টাল স্কোর মাত্র ৩৬ এবং নেতিবাচক NOCFPS এর কারণে এই স্টকটি অত্যন্ত ঝুঁকিপূর্ণ। P/E ২৭.৬ এবং ROE ২.৯৮% এর সংমিশ্রণ এটিকে দীর্ঘমেয়াদী বিনিয়োগের জন্য অনুপযুক্ত করে তুলেছে। আমাদের পরামর্শ হলো এই পজিশনটি কমিয়ে এর ওজন ৫-১০% এ নামিয়ে আনা।
DHAKABANK Analysis
এটি একটি স্ট্রং ফান্ডামেন্টাল স্টক যার P/E ৪.৩ এবং ডিভিডেন্ড ইল্ড ৮.৭৭%। শক্তিশালী EPS গ্রোথ ১০৮.৬৬% সত্ত্বেও সেক্টর কনসেন্ট্রেশনের কারণে এটি চাপের মুখে রয়েছে। এটি হোল্ড করা উচিত এবং পোর্টফোলিওতে একটি নির্দিষ্ট সীমার মধ্যে রাখা উচিত।
NCCBANK Analysis
৮৩.২ কম্পোজিট স্কোর এবং ১৬.৪% ROE সহ এটি পোর্টফোলিওটির সবচেয়ে স্থিতিশীল সম্পদ। ১০৪.২৯% EPS গ্রোথ এবং ১১.৭২% ডিভিডেন্ড ইল্ড এর ভ্যালুয়েশনকে অত্যন্ত আকর্ষণীয় করে তুলেছে। এটি হোল্ড করার পরামর্শ দিচ্ছি।
ডিপ এআই বিশ্লেষণ: ঝুঁকি চিন্তা
Sector Concentration Risk
মাত্র দুটি সেক্টরে ১০০% বিনিয়োগ বাজারের যেকোনো নেতিবাচক সেন্টিমেন্টে পোর্টফোলিওকে ধসিয়ে দিতে পারে।
Liquidity and Cash Flow Risk
TOSRIFA-এর নেতিবাচক NOCFPS দীর্ঘমেয়াদী তারল্য সংকটের ইঙ্গিত দেয়।
রি-ব্যালান্সিং টার্গেট
↓
BANK: 53.68% → 25-30% Reduce
ব্যাংক খাতের ঝুঁকি কমাতে এবং পোর্টফোলিও ডাইভারসিফিকেশন নিশ্চিত করতে।
↓
TOSRIFA: 46.32% → 5-10% Reduce
দুর্বল ফান্ডামেন্টাল এবং উচ্চ ভ্যালুয়েশনের কারণে মূলধন রক্ষা করতে।
পদক্ষেপ পরিকল্পনা (Action Plan)
1
TOSRIFA-এর ওয়েট ৪৬.৩২% থেকে কমিয়ে ১০% এ নামিয়ে আনা।
উচ্চ ঝুঁকি এবং ভ্যালু ট্র্যাপ থেকে মুক্তি পেতে।
2
উদ্ধৃত মূলধন দিয়ে ফার্মাসিউটিক্যালস খাতে ১৫% এবং পাওয়ার খাতে ১৫% নতুন বিনিয়োগ করা।
পোর্টফোলিওতে সেক্টর ডাইভারসিফিকেশন আনা।
Bull Case (DSEX @ 6500)
ব্যাংক খাতের ভ্যালুয়েশন রি-রেটিং হবে এবং শক্তিশালী ডিভিডেন্ড ইল্ডের কারণে পোর্টফোলিও দ্রুত পুনরুদ্ধার করবে।
Bear Case (DSEX @ 5000)
টেক্সটাইল খাতের পতন পোর্টফোলিওকে বড় ধরনের ক্ষতির সম্মুখীন করবে, তাই সেক্টর রোটেশন জরুরি।
Generated by AI 1
Stock Weights & Metrics
| Stock | Wt% | Price | Score | Trend |
|---|---|---|---|---|
|
TOSRIFA
Tosrifa Industries P..
|
46.3% | ৳ 20.70 | 53 | সাইডওয়েজ |
|
DHAKABANK
Dhaka Bank PLC.
|
31.9% | ৳ 11.40 | 76 | সাইডওয়েজ |
|
NCCBANK
National Credit and ..
|
21.8% | ৳ 14.50 | 83 | সাইডওয়েজ |
Back-Test Simulator
এই পোর্টফোলিও অতীতে কেমন পারফর্ম করত?
DSE হিস্টোরিক্যাল ডেটা, ক্যাশ ডিভিডেন্ড ও ডিভিডেন্ড রিইনভেস্টমেন্ট সহ বাস্তব রিটার্ন দেখুন
3 holdings
Comments