Score 0/100
ক্রয় / বাড়ান
Score
0/100
Invested
৳ 4,500.00
Current
৳ 931.00
Gain/Loss
৳ -3,569.00 (-79.3%)
Top Sector
Bank
Top Stock
BRAC Bank PLC. (BRACBANK)
পরামর্শ:
BRACBANK 67.8% থেকে 42.8% কমান | Bank 67.8%; ভিন্ন সেক্টর যোগ করুন | পোর্টফোলিওর মূল্যায়ন ফেয়ার ভ্যালুয়েড; প্রবৃদ্ধি বাড়ছে। | প্রবৃদ্ধি সহায়ক; ভালো হোল্ডিং রাখুন, তবে ওজন বেশি করবেন না।
BRACBANK 67.8% থেকে 42.8% কমান | Bank 67.8%; ভিন্ন সেক্টর যোগ করুন | পোর্টফোলিওর মূল্যায়ন ফেয়ার ভ্যালুয়েড; প্রবৃদ্ধি বাড়ছে। | প্রবৃদ্ধি সহায়ক; ভালো হোল্ডিং রাখুন, তবে ওজন বেশি করবেন না।
সেক্টর বিন্যাস
Bank 67.8%
Telecommunication 32.2%
দ্রুত বিশ্লেষণ
P/E 10.1
Top 67.8%
শীর্ষ পছন্দ
ROBI
শক্তিশালী ফান্ডামেন্টাল ও টেকনিক্যাল পজিশন
সতর্কতা
BRACBANK
দুর্বল পারফরম্যান্স, পুনর্মূল্যায়ন প্রয়োজন
সারসংক্ষেপ
বর্তমান DSEX সূচক: 5,494.07 (2026-09-16)। 📊 পোর্টফোলিও সারাংশ:
এই পোর্টফোলিওর মোট স্কোর 82/100। মূল্যায়ন ফেয়ার ভ্যালুয়েড, প্রবৃদ্ধি বাড়ছে, গড় ফান্ডামেন্টাল 100/100, টেকনিক্যাল 53/100, ঝুঁকি বাফার 100/100। সবচেয়ে বড় সেক্টর এক্সপোজার Bank (67.78%). শীর্ষ হোল্ডিং BRAC Bank PLC. (BRACBANK) (67.78%). পুনর্বিন্যাস দরকার।
শক্তি
BRACBANK এর ফান্ডামেন্টাল স্কোর শক্ত (100/100, ফেয়ার ভ্যালুয়েড)
ROBI এর ফান্ডামেন্টাল স্কোর শক্ত (100/100, ফেয়ার ভ্যালুয়েড)
ROBI এর টেকনিক্যাল ট্রেন্ড সহায়ক (54/100, বাড়ছে)
BRACBANK এর টেকনিক্যাল ট্রেন্ড সহায়ক (52/100, বাড়ছে)
BRACBANK তুলনামূলকভাবে নিরাপদ (SIP recommended)
ঝুঁকি
BRAC Bank PLC. (BRACBANK) এর ওজন বেশি, পোর্টফোলিও ব্যালান্স নষ্ট হতে পারে
Bank এক্সপোজার ৫০% ছাড়িয়েছে
পরবর্তী পদক্ষেপ
শীর্ষ হোল্ডিং কমিয়ে কনসেন্ট্রেশন হ্রাস করুন।
স্টকভিত্তিক বিশ্লেষণ
BRACBANK (44.4% ওজন): কম্পোজিট 81/100, ফান্ডামেন্টাল 100/100, টেকনিক্যাল 52/100, ঝুঁকি বাফার 100/100, P/E 6.9, ROE 29.0%, ডিভিডেন্ড ইল্ড 2.4%, ট্রেন্ড: sideways
ROBI (55.6% ওজন): কম্পোজিট 83/100, ফান্ডামেন্টাল 100/100, টেকনিক্যাল 54/100, ঝুঁকি বাফার 100/100, P/E 16.8, ROE 13.4%, ডিভিডেন্ড ইল্ড 5.8%, ট্রেন্ড: sideways
সেক্টর বিন্যাস
Bank: 67.8%
Telecommunication: 32.2%
সর্বমোট 2 টি সেক্টর। শীর্ষ: Bank, Telecommunication।
পোর্টফোলিও কাঠামো
নিট মোট মূল্য: 931 টাকা (বিনিয়োগ 4,500 টাকা)
লাভ/ক্ষতি: -3,569 টাকা (-79.3%)
গড় ফান্ডামেন্টাল স্কোর: 100/100
গড় টেকনিক্যাল স্কোর: 53/100
গড় ঝুঁকি বাফার স্কোর: 100/100
মূল্যায়ন: ফেয়ার ভ্যালুয়েড | প্রবৃদ্ধি: বাড়ছে
এসআইপি ফ্রেন্ডলি স্টক: 0/2 টি
পুনর্বিন্যাস চিহ্নিত: 2/2 টি
গভীর বিশ্লেষণ
বর্তমান DSEX ৫,৪৯৪.০৭ পয়েন্টের সাইডওয়েজ ট্রেন্ডে পোর্টফোলিওটির পারফরম্যান্স অত্যন্ত উদ্বেগজনক, যেখানে মোট মূলধনের প্রায় ৭৯.৩১% লোকসান হয়েছে। পোর্টফোলিওতে 'Sector Bubble' বিদ্যমান, যেখানে ব্যাংক খাতের কনসেন্ট্রেশন ৬৭.৭৮%, যা ঝুঁকি ব্যবস্থাপনার নীতিমালার পরিপন্থী। যদিও উভয় স্টকই ফান্ডামেন্টালি শক্তিশালী, কিন্তু অতিরিক্ত সেক্টর কনসেন্ট্রেশন এবং ভুল এন্ট্রি প্রাইসের কারণে পোর্টফোলিওটি চরম চাপের মুখে রয়েছে।
Strategic Verdict
পোর্টফোলিওর ঝুঁকি কমাতে অবিলম্বে সেক্টর ডাইভারসিফিকেশন এবং ক্যাশ ফ্লো অপ্টিমাইজেশন প্রয়োজন।
Sector Rotation Strategy
ব্যাংক খাতের ওজন ৬৭.৭৮% থেকে কমিয়ে ২৫-৩০% এর মধ্যে নিয়ে আসতে হবে এবং টেলিকমিউনিকেশন খাতের ওজন ৩২.২২% থেকে বাড়িয়ে ৩৫-৪০% এ উন্নীত করতে হবে। অবশিষ্ট অংশ ফার্মাসিউটিক্যাল বা এফএমসিজি খাতে বিনিয়োগের মাধ্যমে ডাইভারসিফিকেশন নিশ্চিত করতে হবে।
কন্ট্রাডিকশন ও প্যাটার্ন সতর্কতা
BRACBANK — Underweight Quality
কম্পোজিট স্কোর ৮১.২৯ হওয়া সত্ত্বেও এটি পোর্টফোলিওর ৬৭.৭৮% দখল করে আছে, যা ওভার-কনসেন্ট্রেশন ঝুঁকি নির্দেশ করে।
ROBI — Dividend Trap
ডিভিডেন্ড ইল্ড ৫.৮৩% হলেও এটি একটি উচ্চ P/E (১৬.৭৬) এর বিপরীতে বিদ্যমান, যা দীর্ঘমেয়াদী টেকসই ডিভিডেন্ডের তুলনায় ক্যাপিটাল গেইনস অর্জনে চ্যালেঞ্জ তৈরি করতে পারে।
Stock Deep Dives (Pro Insights)
BRACBANK Analysis
৮১.২৯ কম্পোজিট স্কোর এবং ২৮.৯৮% ROE নির্দেশ করে যে স্টকটি অত্যন্ত মানসম্পন্ন। ৬.৯২ P/E এবং ৩১.২২% EPS গ্রোথ এটিকে ভ্যালু ইনভেস্টমেন্টের জন্য আকর্ষণীয় করে তোলে, তবে বর্তমান উচ্চ কনসেন্ট্রেশন কমানো অপরিহার্য। এটি একটি Strong হোল্ডিং।
ROBI Analysis
৮৩.২ কম্পোজিট স্কোর এবং ১৩.৪২% ROE সহ এটি একটি স্থিতিশীল টেলিকম প্লেয়ার। ১৬.৭৬ P/E এবং ৫.৮৩% ডিভিডেন্ড ইল্ড এটিকে কিছুটা ব্যয়বহুল করে তোলে, তবুও এটি পোর্টফোলিওতে হোল্ড করার মতো একটি মানসম্পন্ন স্টক।
ডিপ এআই বিশ্লেষণ: ঝুঁকি চিন্তা
Sector Bubble
ব্যাংক খাতে ৬৭.৭৮% বিনিয়োগ পোর্টফোলিওকে সিস্টেমিক রিস্কের দিকে ঠেলে দিচ্ছে।
Capital Erosion
৭৯.৩১% লোকসান পোর্টফোলিওর ক্রয়ক্ষমতা এবং রিকভারি সক্ষমতা মারাত্মকভাবে কমিয়ে দিয়েছে।
রি-ব্যালান্সিং টার্গেট
↓
BANK: 67.78% → 25-30% Reduce
পোর্টফোলিও রিস্ক ডাইভারসিফাই করতে এবং সেক্টর কনসেন্ট্রেশন কমাতে।
↑
Telecommunication: 32.22% → 35-40% Increase
রবির মতো স্থিতিশীল টেলিকম স্টকের ডিভিডেন্ড ইল্ড এবং মার্কেট পজিশনের সুবিধা নিতে।
পদক্ষেপ পরিকল্পনা (Action Plan)
1
BRACBANK এর ওজন ৬৭.৭৮% থেকে কমিয়ে ৩০% এ নামিয়ে আনা।
অতিরিক্ত ঝুঁকি হ্রাস করা।
2
বিক্রয়লব্ধ অর্থ দিয়ে ফার্মাসিউটিক্যাল খাতের ব্লু-চিপ স্টকে ২০% বিনিয়োগ করা।
সেক্টর ডাইভারসিফিকেশন এবং দীর্ঘমেয়াদী প্রবৃদ্ধি নিশ্চিত করা।
Bull Case (DSEX @ 6500)
পোর্টফোলিও ভ্যালুয়েশনে দ্রুত উন্নতি এবং ক্যাপিটাল গেইনস অর্জনের সম্ভাবনা বৃদ্ধি পাবে।
Bear Case (DSEX @ 5000)
বর্তমান সেক্টর কনসেন্ট্রেশনের কারণে লোকসানের মাত্রা আরও বৃদ্ধি পেতে পারে, তাই ক্যাশ পজিশন বাড়ানো জরুরি।
Generated by AI 1
Stock Weights & Metrics
| Stock | Wt% | Price | Score | Trend |
|---|---|---|---|---|
|
BRACBANK
BRAC Bank PLC.
|
67.8% | ৳ 63.10 | 81 | সাইডওয়েজ |
|
ROBI
Robi Axiata PLC.
|
32.2% | ৳ 30.00 | 83 | সাইডওয়েজ |
Back-Test Simulator
এই পোর্টফোলিও অতীতে কেমন পারফর্ম করত?
DSE হিস্টোরিক্যাল ডেটা, ক্যাশ ডিভিডেন্ড ও ডিভিডেন্ড রিইনভেস্টমেন্ট সহ বাস্তব রিটার্ন দেখুন
2 holdings
Comments