Score 0/100
ক্রয় / বাড়ান
Score
0/100
Invested
৳ 106,948.67
Current
৳ 104,779.80
Gain/Loss
৳ -2,168.87 (-2.0%)
Top Sector
Bank
Top Stock
BRAC Bank PLC. (BRACBANK)
পরামর্শ:
BRACBANK 36.7% থেকে 11.7% কমান | Bank 51.1%; ভিন্ন সেক্টর যোগ করুন | পোর্টফোলিওর মূল্যায়ন আন্ডারভ্যালুড; প্রবৃদ্ধি বাড়ছে। | প্রবৃদ্ধি সহায়ক; ভালো হোল্ডিং রাখুন, তবে ওজন বেশি করবেন না।
BRACBANK 36.7% থেকে 11.7% কমান | Bank 51.1%; ভিন্ন সেক্টর যোগ করুন | পোর্টফোলিওর মূল্যায়ন আন্ডারভ্যালুড; প্রবৃদ্ধি বাড়ছে। | প্রবৃদ্ধি সহায়ক; ভালো হোল্ডিং রাখুন, তবে ওজন বেশি করবেন না।
সেক্টর বিন্যাস
Bank 51.1%
Fuel & Power 34.9%
Pharmaceuticals & Chemicals 14.0%
দ্রুত বিশ্লেষণ
P/E 7.0
Top 36.7%
শীর্ষ পছন্দ
MJLBD
শক্তিশালী ফান্ডামেন্টাল ও টেকনিক্যাল পজিশন
সতর্কতা
TRUSTBANK
দুর্বল পারফরম্যান্স, পুনর্মূল্যায়ন প্রয়োজন
সারসংক্ষেপ
বর্তমান DSEX সূচক: 5,592.21 (2026-09-20)। 📊 পোর্টফোলিও সারাংশ:
এই পোর্টফোলিওর মোট স্কোর 85/100। মূল্যায়ন আন্ডারভ্যালুড, প্রবৃদ্ধি বাড়ছে, গড় ফান্ডামেন্টাল 93.7/100, টেকনিক্যাল 53.1/100, ঝুঁকি বাফার 97.1/100। সবচেয়ে বড় সেক্টর এক্সপোজার Bank (51.06%). শীর্ষ হোল্ডিং BRAC Bank PLC. (BRACBANK) (36.65%). পুনর্বিন্যাস দরকার।
শক্তি
BRACBANK এর ফান্ডামেন্টাল স্কোর শক্ত (100/100, আন্ডারভ্যালুড)
MJLBD এর ফান্ডামেন্টাল স্কোর শক্ত (100/100, আন্ডারভ্যালুড)
CITYBANK এর ফান্ডামেন্টাল স্কোর শক্ত (100/100, আন্ডারভ্যালুড)
MJLBD এর টেকনিক্যাল ট্রেন্ড সহায়ক (70/100, বাড়ছে)
BRACBANK এর টেকনিক্যাল ট্রেন্ড সহায়ক (68/100, বাড়ছে)
দুর্বলতা
TRUSTBANK এর টেকনিক্যাল মোমেন্টামে উন্নতি প্রয়োজন (26/100), কমছে দিক নির্দেশ করছে
ঝুঁকি
BRAC Bank PLC. (BRACBANK) এর ওজন বেশি, পোর্টফোলিও ব্যালান্স নষ্ট হতে পারে
Bank এক্সপোজার ৫০% ছাড়িয়েছে
পরবর্তী পদক্ষেপ
শীর্ষ হোল্ডিং কমিয়ে কনসেন্ট্রেশন হ্রাস করুন।
স্টকভিত্তিক বিশ্লেষণ
BRACBANK (37.6% ওজন): কম্পোজিট 86/100, ফান্ডামেন্টাল 100/100, টেকনিক্যাল 68/100, ঝুঁকি বাফার 100/100, P/E 7.0, ROE 29.0%, ডিভিডেন্ড ইল্ড 2.3%, ট্রেন্ড: sideways
MJLBD (34.1% ওজন): কম্পোজিট 88/100, ফান্ডামেন্টাল 100/100, টেকনিক্যাল 70/100, ঝুঁকি বাফার 100/100, P/E 8.1, ROE 27.6%, ডিভিডেন্ড ইল্ড 5.7%, ট্রেন্ড: sideways
SQURPHARMA (13.7% ওজন): কম্পোজিট 82/100, ফান্ডামেন্টাল 97/100, টেকনিক্যাল 55/100, ঝুঁকি বাফার 100/100, P/E 8.0, ROE 17.4%, ডিভিডেন্ড ইল্ড 5.6%, ট্রেন্ড: sideways
UTTARABANK (7.9% ওজন): কম্পোজিট 75/100, ফান্ডামেন্টাল 95/100, টেকনিক্যাল 36/100, ঝুঁকি বাফার 100/100, P/E 3.4, ROE 23.8%, ডিভিডেন্ড ইল্ড 2.4%, ট্রেন্ড: sideways
TRUSTBANK (5.8% ওজন): কম্পোজিট 58/100, ফান্ডামেন্টাল 67/100, টেকনিক্যাল 26/100, ঝুঁকি বাফার 80/100, P/E 4.1, ROE 12.4%, ডিভিডেন্ড ইল্ড 5.8%, ট্রেন্ড: sideways
BANKASIA (0.9% ওজন): কম্পোজিট 84/100, ফান্ডামেন্টাল 97/100, টেকনিক্যাল 62/100, ঝুঁকি বাফার 100/100, P/E 5.4, ROE 12.6%, ডিভিডেন্ড ইল্ড 5.0%, ট্রেন্ড: sideways
CITYBANK (0.1% ওজন): কম্পোজিট 83/100, ফান্ডামেন্টাল 100/100, টেকনিক্যাল 55/100, ঝুঁকি বাফার 100/100, P/E 3.5, ROE 25.3%, ডিভিডেন্ড ইল্ড 5.0%, ট্রেন্ড: sideways
সেক্টর বিন্যাস
Bank: 51.1%
Fuel & Power: 34.9%
Pharmaceuticals & Chemicals: 14.0%
সর্বমোট 3 টি সেক্টর। শীর্ষ: Bank, Fuel & Power, Pharmaceuticals & Chemicals।
পোর্টফোলিও কাঠামো
নিট মোট মূল্য: 104,780 টাকা (বিনিয়োগ 106,949 টাকা)
লাভ/ক্ষতি: -2,169 টাকা (-2.0%)
গড় ফান্ডামেন্টাল স্কোর: 93.7/100
গড় টেকনিক্যাল স্কোর: 53.1/100
গড় ঝুঁকি বাফার স্কোর: 97.1/100
মূল্যায়ন: আন্ডারভ্যালুড | প্রবৃদ্ধি: বাড়ছে
এসআইপি ফ্রেন্ডলি স্টক: 0/7 টি
পুনর্বিন্যাস চিহ্নিত: 1/7 টি
গভীর বিশ্লেষণ
বর্তমান DSEX ৫,৫৯৬.২২ পয়েন্টে অবস্থান করছে, যা একটি Bullish প্রবণতা নির্দেশ করে। তবে পোর্টফোলিওতে ব্যাংকিং খাতের অতিরিক্ত কেন্দ্রীভূত অবস্থান (৫১.০৬%) একটি উল্লেখযোগ্য ঝুঁকির কারণ। সামগ্রিক পোর্টফোলিও পারফরম্যান্স নেতিবাচক (-২.০৩%) হওয়ায় কৌশলগত রিব্যালেন্সিং এবং সেক্টর ডাইভারসিফিকেশন এখন সময়ের দাবি। পোর্টফোলিওতে TRUSTBANK-এর মতো স্টকের ক্ষেত্রে EPS গ্রোথ নেতিবাচক হওয়া সত্ত্বেও উচ্চ ডিভিডেন্ড ইল্ডের কারণে এটি একটি 'Dividend Trap'-এর ঝুঁকি তৈরি করছে। মানসম্পন্ন স্টক যেমন CITYBANK এবং BANKASIA-র ক্ষেত্রে আমাদের বরাদ্দ খুবই নগণ্য, যা সংশোধন করা জরুরি।
Strategic Verdict
পোর্টফোলিওতে ব্যাংকিং খাতের আধিপত্য কমিয়ে গুণগত মানসম্পন্ন (Quality-focused) ফার্মাসিউটিক্যালস এবং ডাইভারসিফাইড হোল্ডিংয়ের দিকে নজর দিতে হবে।
Sector Rotation Strategy
ব্যাংক খাতের বর্তমান ৫১.০৬% বরাদ্দ কমিয়ে ২৫-৩০%-এর মধ্যে নিয়ে আসতে হবে। ফার্মাসিউটিক্যালস ও অন্যান্য সেক্টরে বরাদ্দ ১৪.০১% থেকে বাড়িয়ে ২৫-৩০% করা প্রয়োজন।
কন্ট্রাডিকশন ও প্যাটার্ন সতর্কতা
TRUSTBANK — Dividend Trap
৫.৭৬% ডিভিডেন্ড ইল্ড থাকলেও EPS গ্রোথ -১৬.১৩% হওয়ায় এটি দীর্ঘমেয়াদে টেকসই নয়।
Stock Deep Dives (Pro Insights)
BRACBANK Analysis
৮৬.০৭ স্কোরসহ এটি একটি শক্তিশালী স্টক। P/E ৭.০২ এবং ROE ২৮.৯৮% এর চমৎকার ভারসাম্য বজায় রেখেছে। এটি একটি Strong Buy হিসেবে বিবেচিত, তবে পোর্টফোলিওতে অতিরিক্ত ওজন কমানোর জন্য আংশিক প্রফিট বুকিং করা যেতে পারে।
MJLBD Analysis
৮৮ স্কোর এবং ৫.৬৮% ডিভিডেন্ড ইল্ডসহ এটি একটি অত্যন্ত মানসম্পন্ন স্টক। P/E ৮.০৫ এবং শক্তিশালী EPS গ্রোথ (৩০.৪২%) এর দীর্ঘমেয়াদী সম্ভাবনা নির্দেশ করে। এটি একটি Strong হোল্ড পজিশন।
SQURPHARMA Analysis
৮২.৩ স্কোর এবং ০.০১ D/E রেশিওসহ এটি বাজারের অন্যতম নিরাপদ স্টক। স্থিতিশীল EPS গ্রোথ এবং ৫.৫৬% ডিভিডেন্ড ইল্ড পোর্টফোলিওতে স্থায়িত্ব প্রদান করে। এটি একটি Strong হোল্ড পজিশন।
UTTARABANK Analysis
P/E ৩.৪২ এবং ROE ২৩.৭৯% এর সাথে এটি একটি undervalued স্টক। তবে এর প্রযুক্তিগত সূচক (RSI/MACD) কিছুটা দুর্বল। এটি একটি Hold পজিশন।
TRUSTBANK Analysis
EPS গ্রোথ -১৬.১৩% এবং দুর্বল টেকনিক্যাল স্কোরের কারণে এটি একটি Weak পজিশন। উচ্চ ডিভিডেন্ড ইল্ডের ফাঁদে না পড়ে এটি থেকে বেরিয়ে আসার পরিকল্পনা করা উচিত।
BANKASIA Analysis
৮৪.৪ স্কোর এবং ৪৮.৬% EPS গ্রোথসহ এটি একটি আন্ডারওয়েটেড কোয়ালিটি স্টক। বর্তমান ০.৮১% থেকে বরাদ্দ বাড়িয়ে ৫% করা উচিত।
CITYBANK Analysis
৮৩.৪৮ স্কোর এবং ২৫.২৮% ROE সহ এটি ব্যাংকিং খাতের সেরা পারফর্মারদের একটি। বর্তমান ০.০৯% থেকে বরাদ্দ বাড়িয়ে ৫-৭% করা উচিত।
ডিপ এআই বিশ্লেষণ: ঝুঁকি চিন্তা
Sector Concentration
ব্যাংক খাতে ৫১.০৬% বিনিয়োগ বাজারের যেকোনো নেতিবাচক প্রভাবের সময় পোর্টফোলিওকে অত্যন্ত নাজুক করে তোলে।
Negative EPS Growth
TRUSTBANK-এর মতো স্টকে নেতিবাচক EPS গ্রোথ মূলধনের দীর্ঘমেয়াদী অবক্ষয় ঘটাতে পারে।
রি-ব্যালান্সিং টার্গেট
↓
BANK: 51.06% → 25-30% Reduce
অতিরিক্ত ঝুঁকি কমানোর জন্য ব্যাংকিং খাতের এক্সপোজার কমাতে হবে।
↑
CITYBANK: 0.09% → 5-7% Increase
উচ্চ ROE এবং শক্তিশালী ফান্ডামেন্টালের কারণে এটি পোর্টফোলিওতে গুরুত্ব পাওয়ার যোগ্য।
পদক্ষেপ পরিকল্পনা (Action Plan)
1
TRUSTBANK থেকে বিনিয়োগ কমিয়ে তা CITYBANK এবং BANKASIA-তে পুনঃবিনিয়োগ করুন (৫% পর্যন্ত)।
দুর্বল ফান্ডামেন্টাল থেকে বের হয়ে শক্তিশালী গ্রোথ স্টকে মূলধন স্থানান্তর।
2
BRACBANK-এর ওজন ৩৬.৬৫% থেকে কমিয়ে ২৫%-এ নিয়ে আসুন।
পোর্টফোলিওতে একটি নির্দিষ্ট স্টকের ওপর অতিরিক্ত নির্ভরতা কমানো।
Bull Case (DSEX @ 6500)
পোর্টফোলিও ভ্যালু ১০-১৫% বৃদ্ধি পাবে, বিশেষ করে ফার্মাসিউটিক্যালস এবং শক্তিশালী ব্যাংকগুলোর অবদানের কারণে।
Bear Case (DSEX @ 5000)
ব্যাংক খাতের উচ্চ এক্সপোজারের কারণে পোর্টফোলিও ৮-১০% হ্রাস পেতে পারে, যদি না ডাইভারসিফিকেশন সম্পন্ন করা হয়।
Generated by AI 1
Stock Weights & Metrics
| Stock | Wt% | Price | Score | Trend |
|---|---|---|---|---|
|
BRACBANK
BRAC Bank PLC.
|
36.7% | ৳ 64.00 | 86 | সাইডওয়েজ |
|
MJLBD
MJL Bangladesh PLC.
|
34.9% | ৳ 91.50 | 88 | সাইডওয়েজ |
|
SQURPHARMA
Square Pharmaceutica..
|
14.0% | ৳ 215.90 | 82 | সাইডওয়েজ |
|
UTTARABANK
Uttara Bank PLC.
|
7.9% | ৳ 20.80 | 75 | সাইডওয়েজ |
|
TRUSTBANK
Trust Bank PLC.
|
5.6% | ৳ 13.90 | 58 | সাইডওয়েজ |
|
BANKASIA
Bank Asia PLC.
|
0.8% | ৳ 17.00 | 84 | সাইডওয়েজ |
|
CITYBANK
City Bank PLC.
|
0.1% | ৳ 30.20 | 83 | সাইডওয়েজ |
Back-Test Simulator
এই পোর্টফোলিও অতীতে কেমন পারফর্ম করত?
DSE হিস্টোরিক্যাল ডেটা, ক্যাশ ডিভিডেন্ড ও ডিভিডেন্ড রিইনভেস্টমেন্ট সহ বাস্তব রিটার্ন দেখুন
7 holdings
Comments