NCCBANK 55% | ISLAMIBANK 39% | LRBDL 3% | DSE AI Portfolio Analysis

Score 0/100

ধরে রাখুন

NCCBANK 55% | ISLAMIBANK 39% | LRBDL 3% Sep 24, 2026 01:05 PM

3 Critical 4 Warning

Score 0/100

Invested ৳ 133,610.24

Current ৳ 89,866.00

Gain/Loss ৳ -43,744.24 (-32.7%)

Top Sector Bank

Top Stock National Credit and Commerce Bank PLC. (NCCBANK)

পরামর্শ:
NCCBANK 54.6% থেকে 29.6% কমান | Bank 94.0%; ভিন্ন সেক্টর যোগ করুন | পোর্টফোলিওর মূল্যায়ন আন্ডারভ্যালুড; প্রবৃদ্ধি বাড়ছে। | প্রবৃদ্ধি সহায়ক; ভালো হোল্ডিং রাখুন, তবে ওজন বেশি করবেন না।

সেক্টর বিন্যাস

Bank 94.1% Fuel & Power 3.0% Engineering 2.1% Miscellaneous 0.8% Textile 0.1%

দ্রুত বিশ্লেষণ

P/E 15.2

Top 54.6%

শীর্ষ পছন্দ

NCCBANK

শক্তিশালী ফান্ডামেন্টাল ও টেকনিক্যাল পজিশন

সতর্কতা

ISLAMIBANK

দুর্বল পারফরম্যান্স, পুনর্মূল্যায়ন প্রয়োজন

সারসংক্ষেপ

বর্তমান DSEX সূচক: 5,596.22 (2026-09-23)। 📊 পোর্টফোলিও সারাংশ: এই পোর্টফোলিওর মোট স্কোর 76/100। মূল্যায়ন আন্ডারভ্যালুড, প্রবৃদ্ধি বাড়ছে, গড় ফান্ডামেন্টাল 60.4/100, টেকনিক্যাল 51.3/100, ঝুঁকি বাফার 88.6/100। সবচেয়ে বড় সেক্টর এক্সপোজার Bank (94.04%). শীর্ষ হোল্ডিং National Credit and Commerce Bank PLC. (NCCBANK) (54.57%). পুনর্বিন্যাস দরকার।

শক্তি

NCCBANK এর ফান্ডামেন্টাল স্কোর শক্ত (100/100, আন্ডারভ্যালুড) DHAKABANK এর ফান্ডামেন্টাল স্কোর শক্ত (97/100, আন্ডারভ্যালুড) SQUARETEXT এর ফান্ডামেন্টাল স্কোর শক্ত (97/100, আন্ডারভ্যালুড) SQUARETEXT এর টেকনিক্যাল ট্রেন্ড সহায়ক (70/100, বাড়ছে) NCCBANK এর টেকনিক্যাল ট্রেন্ড সহায়ক (54/100, বাড়ছে)

দুর্বলতা

WMSHIPYARD এর দুর্বল ফান্ডামেন্টাল (12/100, আন্ডারভ্যালুড) LRBDL এর দুর্বল ফান্ডামেন্টাল (22/100, আন্ডারভ্যালুড) BEXIMCO এর দুর্বল ফান্ডামেন্টাল (28/100, আন্ডারভ্যালুড)

ঝুঁকি

National Credit and Commerce Bank PLC. (NCCBANK) এর ওজন বেশি, পোর্টফোলিও ব্যালান্স নষ্ট হতে পারে Bank এক্সপোজার ৫০% ছাড়িয়েছে

পরবর্তী পদক্ষেপ

শীর্ষ হোল্ডিং কমিয়ে কনসেন্ট্রেশন হ্রাস করুন।

স্টকভিত্তিক বিশ্লেষণ

NCCBANK (56.1% ওজন): কম্পোজিট 83/100, ফান্ডামেন্টাল 100/100, টেকনিক্যাল 54/100, ঝুঁকি বাফার 100/100, P/E 3.4, ROE 16.4%, ডিভিডেন্ড ইল্ড 11.7%, ট্রেন্ড: sideways ISLAMIBANK (36.3% ওজন): কম্পোজিট 67/100, ফান্ডামেন্টাল 67/100, টেকনিক্যাল 46/100, ঝুঁকি বাফার 100/100, P/E 31.8, ROE 1.9%, ডিভিডেন্ড ইল্ড 3.7%, ট্রেন্ড: sideways LRBDL (4.1% ওজন): কম্পোজিট 44/100, ফান্ডামেন্টাল 22/100, টেকনিক্যাল 54/100, ঝুঁকি বাফার 75/100, ডিভিডেন্ড ইল্ড 0.7%, ট্রেন্ড: sideways WMSHIPYARD (2.4% ওজন): কম্পোজিট 38/100, ফান্ডামেন্টাল 12/100, টেকনিক্যাল 54/100, ঝুঁকি বাফার 65/100, ডিভিডেন্ড ইল্ড 0.6%, ট্রেন্ড: sideways BEXIMCO (0.6% ওজন): কম্পোজিট 48/100, ফান্ডামেন্টাল 28/100, টেকনিক্যাল 47/100, ঝুঁকি বাফার 80/100, ডিভিডেন্ড ইল্ড 4.5%, ট্রেন্ড: sideways DHAKABANK (0.5% ওজন): কম্পোজিট 76/100, ফান্ডামেন্টাল 97/100, টেকনিক্যাল 34/100, ঝুঁকি বাফার 100/100, P/E 4.3, ROE 11.2%, ডিভিডেন্ড ইল্ড 8.8%, ট্রেন্ড: sideways SQUARETEXT (0.1% ওজন): কম্পোজিট 87/100, ফান্ডামেন্টাল 97/100, টেকনিক্যাল 70/100, ঝুঁকি বাফার 100/100, P/E 6.8, ROE 13.0%, ডিভিডেন্ড ইল্ড 6.5%, ট্রেন্ড: sideways

সেক্টর বিন্যাস

Miscellaneous: 0.8% Bank: 94.0% Fuel & Power: 3.0% Textile: 0.1% Engineering: 2.1%

সর্বমোট 5 টি সেক্টর। শীর্ষ: Bank, Fuel & Power, Engineering।

পোর্টফোলিও কাঠামো

নিট মোট মূল্য: 89,866 টাকা (বিনিয়োগ 133,610 টাকা) লাভ/ক্ষতি: -43,744 টাকা (-32.7%) গড় ফান্ডামেন্টাল স্কোর: 60.4/100 গড় টেকনিক্যাল স্কোর: 51.3/100 গড় ঝুঁকি বাফার স্কোর: 88.6/100 মূল্যায়ন: আন্ডারভ্যালুড | প্রবৃদ্ধি: বাড়ছে এসআইপি ফ্রেন্ডলি স্টক: 0/7 টি পুনর্বিন্যাস চিহ্নিত: 2/7 টি

গভীর বিশ্লেষণ

পোর্টফোলিওটি গুরুতর 'ব্যালান্স-শিট ডিসঅর্গানাইজেশন' এর শিকার, যেখানে ব্যাংক খাতের ৯৪.০৫% ওজনই সমগ্র ক্ষতির প্রধান কারণ। NCCBANK যদিও কম্পোজিট স্কোর ৮৩.২ ও উচ্চ ডিভিডেন্ড ইল্ড (১১.৭২%) প্রদর্শন করছে, তবুও এটি 'ডিভিডেন্ড ট্র্যাপ' নয় বরং 'আন্ডারওয়াইটেড কোয়ালিটি' হিসেবে আমানত গ্রহণযোগ্য, কারণ তার P/E মাত্র ৩.৩৮ এবং ROI ১৬.৪%। মূল সমস্যা হলো ISLAMIBANK, যা ৩৯.১২% ওজনে পোর্টফোলিওকে ঝুঁকিপূর্ণ করেছে; এটির ROE মাত্র ১.৯১%, D/E ২.৭৩ এবং ছিমিং EPS (-৬.৩৯) নিয়ে এটি একধরনের 'ভ্যালু ট্র্যাপ'। অন্যদিকে, SQUARETEXT (৮৬.৮ স্কোর) মাত্র ০.০৫% ওজনের কারণে 'আন্ডারওয়াইটেড কোয়ালিটি' হিসেবে পোর্টফোলিওর সামগ্রিক পারফরম্যান্সকে আটকে রাখছে। বর্তমান DSEX ৫,৫৯৬.২২ অবস্থায় বুলিশ ট্রেনে এই সমন্বয় অপরিহার্য।

Strategic Verdict

পোর্টফোলিওর 'হাই-কালিটি' ধনসম্পদ (NCCBANK, SQUARETEXT) ও 'ডিস্ট্রেসড' অ্যাসেট (ISLAMIBANK) এর মধ্যে লিকুইডিটি ঘুরিয়ে আনতে এবং সেমেনটালি অবকাঠামোগত রিব্যালেন্সিং থাকা জরুরি, যাতে DSEX এর আপরণ্ডোতে অংশগ্রহণ ক্ষমতা ফিরে আসে।

Sector Rotation Strategy

ব্যাংক খাতের চরম ঘনত্ব (৯৪%) কে ভাঁড় করে, ফ্যুয়েল এন্ড পাওয়ার, ইঞ্জিনিয়ারিং এবং টেক্সটাইল খাতে রোটেশন করতে হবে। নির্দিষ্ট রোটেশন: ISLAMIBANK-কে বিক্রি করে SQUARETEXT এবং NCCBANK-এ পুষ্টি করা। ব্যাংক খাতের বাস্তুকে ৫৫-৬০% এ নামিয়ে আনতে হবে এবং নিত্য বাণিজ্যিক খতে (টেক্সটাইল) ৫-৫% প্রতিষ্ঠা করতে হবে।

কন্ট্রাডিকশন ও প্যাটার্ন সতর্কতা

NCCBANK — Underweight Quality

কম্পোজিট স্কোর ৮৩.২ (৬৫-এর বেশি) এবং P/E মাত্র ৩.৩৮ থাকায় এটি একটি ‘আন্ডারওয়াইটেড কোয়ালিটি’ মাত্রাভুক্ত। বর্তমান ওজন ৫৪.৫৭% হলেও পোর্টফোলিওর ঝুঁকি-অপেক্ষিত রিটার্নের দিক থেকে এটি আরও বেশি স্থান দখল করতে পারে, কারন এটি পোর্টফোলিওর একমাত্র 'গোদনোক' (Anchor) অ্যাসেট।

SQUARETEXT — Underweight Quality

কম্পোজিট স্কোর ৮৬.৮ (৬৫-এর বেশি) এবং ROE ১২.৯৬% দিয়ে এই অ্যাসেটটি সম্ভাব্য বৃদ্ধির প্রধান চালিকাশক্তি, কিন্তু পোর্টফোলিওতে এটির হিঁসাব মাত্র ০.০৫%। এই চরম আন্ডারওয়াইটিং পোর্টফোলিওর সামগ্রিক দক্ষিণাকৃতি কাড়ে করে।

ISLAMIBANK — Value Trap

P/E ৩১.৭৬ (৮-এর চেয়ে বেশি হলেও মুন্ডব্যবস্থা বিবেচনায় আপেক্ষিকভাবে বেশি) কিন্তু ROE ১.৯১% (৫%-এর কম) এবং D/E ২.৭৩ (২.০-এর বেশি)। কোয়ার্টার লাইন ইনগ মাত্রা ব্যাংকের অসাড়তা নির্দেশ করছে।

LRBDL — Sector Bubble / Fundamental Weakness

EPS গ্রোথ -৫১৬.২২% এবং আকর্ষণের মাত্রা ৪৩.৮৭ থাকা স্বত্ত্বেও এটি 'ফলিং ক্নাইফ' নয় (RSI ৫৪), বরং 'ফান্ডাল ভ্যাউ' অংশ। EPs ঋণাত্মক (-৪.৫৬) হওয়াই এটির মূল ত্রুটি।

Generated by AI 2

Stock Weights & Metrics

Stock	Wt%	Price	Score	Trend
NCCBANK National Credit and ..	54.6%	৳ 14.50	83	সাইডওয়েজ
Composite Score83/100 Portfolio Weight54.6% P/E Ratio3.38 ROE16.4% D/E1.0 Div Yield11.72% Bull Case: Strong fundamentals with composite score 83. Sideways movement. Wait for a breakout signal before committing. Bear Case: Maintain position with stop-loss at key support. Full AI Analysis
ISLAMIBANK Islami Bank Banglade..	39.1%	৳ 27.00	67	সাইডওয়েজ
Composite Score67/100 Portfolio Weight39.1% P/E Ratio31.76 ROE1.9% D/E2.7 Div Yield3.70% Bull Case: Strong fundamentals with composite score 67. Sideways movement. Wait for a breakout signal before committing. Bear Case: Maintain position with stop-loss at key support. Full AI Analysis
LRBDL Lub-rref (Bangladesh..	3.0%	৳ 13.60	44	সাইডওয়েজ
Composite Score44/100 Portfolio Weight3.0% P/E Ratio0 ROE-20.1% D/E1.2 Div Yield0.74% Bull Case: Strong fundamentals with composite score 44. Sideways movement. Wait for a breakout signal before committing. Bear Case: Maintain position with stop-loss at key support. Full AI Analysis
WMSHIPYARD Western Marine Shipy..	2.1%	৳ 8.80	38	সাইডওয়েজ
Composite Score38/100 Portfolio Weight2.1% P/E Ratio0 ROE-0.1% D/E7.2 Div Yield0.57% Bull Case: Strong fundamentals with composite score 38. Sideways movement. Wait for a breakout signal before committing. Bear Case: Maintain position with stop-loss at key support. Full AI Analysis
BEXIMCO Bangladesh Export Im..	0.8%	৳ 22.20	48	সাইডওয়েজ
Composite Score48/100 Portfolio Weight0.8% P/E Ratio0 ROE-0.4% D/E0.8 Div Yield4.50% Bull Case: Strong fundamentals with composite score 48. Sideways movement. Wait for a breakout signal before committing. Bear Case: Maintain position with stop-loss at key support. Full AI Analysis
DHAKABANK Dhaka Bank PLC.	0.4%	৳ 11.40	76	সাইডওয়েজ
Composite Score76/100 Portfolio Weight0.4% P/E Ratio4.3 ROE11.2% D/E1.3 Div Yield8.77% Bull Case: Strong fundamentals with composite score 76. Sideways movement. Wait for a breakout signal before committing. Bear Case: Maintain position with stop-loss at key support. Full AI Analysis
SQUARETEXT Square Textiles PLC.	0.1%	৳ 49.00	87	সাইডওয়েজ
Composite Score87/100 Portfolio Weight0.1% P/E Ratio6.77 ROE13.0% D/E1.3 Div Yield6.53% Bull Case: Strong fundamentals with composite score 87. Sideways movement. Wait for a breakout signal before committing. Bear Case: Maintain position with stop-loss at key support. Full AI Analysis