Score 0/100
ধরে রাখুন
Score
0/100
Invested
৳ 144,606.25
Current
৳ 92,682.70
Gain/Loss
৳ -51,923.55 (-35.9%)
Top Sector
Bank
Top Stock
National Credit and Commerce Bank PLC. (NCCBANK)
পরামর্শ:
NCCBANK 52.9% থেকে 27.9% কমান | Bank 94.2%; ভিন্ন সেক্টর যোগ করুন | পোর্টফোলিওর মূল্যায়ন আন্ডারভ্যালুড; প্রবৃদ্ধি স্থিতিশীল। | প্রবৃদ্ধি মিশ্র; ত্রৈমাসিক আপডেট পর্যবেক্ষণ করুন.
NCCBANK 52.9% থেকে 27.9% কমান | Bank 94.2%; ভিন্ন সেক্টর যোগ করুন | পোর্টফোলিওর মূল্যায়ন আন্ডারভ্যালুড; প্রবৃদ্ধি স্থিতিশীল। | প্রবৃদ্ধি মিশ্র; ত্রৈমাসিক আপডেট পর্যবেক্ষণ করুন.
সেক্টর বিন্যাস
Bank 94.2%
Fuel & Power 2.9%
Engineering 2.0%
Miscellaneous 0.8%
Textile 0.1%
দ্রুত বিশ্লেষণ
P/E 15.8
Top 52.9%
শীর্ষ পছন্দ
NCCBANK
শক্তিশালী ফান্ডামেন্টাল ও টেকনিক্যাল পজিশন
সতর্কতা
ISLAMIBANK
দুর্বল পারফরম্যান্স, পুনর্মূল্যায়ন প্রয়োজন
সারসংক্ষেপ
বর্তমান DSEX সূচক: 5,596.22 (2026-09-23)। 📊 পোর্টফোলিও সারাংশ:
এই পোর্টফোলিওর মোট স্কোর 75/100। মূল্যায়ন আন্ডারভ্যালুড, প্রবৃদ্ধি স্থিতিশীল, গড় ফান্ডামেন্টাল 47.6/100, টেকনিক্যাল 52.3/100, ঝুঁকি বাফার 79/100। সবচেয়ে বড় সেক্টর এক্সপোজার Bank (94.22%). শীর্ষ হোল্ডিং National Credit and Commerce Bank PLC. (NCCBANK) (52.91%). পুনর্বিন্যাস দরকার।
শক্তি
NCCBANK এর ফান্ডামেন্টাল স্কোর শক্ত (100/100, আন্ডারভ্যালুড)
DHAKABANK এর ফান্ডামেন্টাল স্কোর শক্ত (97/100, আন্ডারভ্যালুড)
SQUARETEXT এর ফান্ডামেন্টাল স্কোর শক্ত (97/100, আন্ডারভ্যালুড)
IFIC এর টেকনিক্যাল ট্রেন্ড সহায়ক (86/100, কমছে)
SQUARETEXT এর টেকনিক্যাল ট্রেন্ড সহায়ক (70/100, বাড়ছে)
দুর্বলতা
ABBANK এর দুর্বল ফান্ডামেন্টাল (0/100, তথ্য নেই)
IFIC এর দুর্বল ফান্ডামেন্টাল (11/100, ফেয়ার ভ্যালুয়েড)
WMSHIPYARD এর দুর্বল ফান্ডামেন্টাল (12/100, আন্ডারভ্যালুড)
ঝুঁকি
National Credit and Commerce Bank PLC. (NCCBANK) এর ওজন বেশি, পোর্টফোলিও ব্যালান্স নষ্ট হতে পারে
Bank এক্সপোজার ৫০% ছাড়িয়েছে
ABBANK এর ঝুঁকি স্কোর কম (5/100)
পরবর্তী পদক্ষেপ
শীর্ষ হোল্ডিং কমিয়ে কনসেন্ট্রেশন হ্রাস করুন।
স্টকভিত্তিক বিশ্লেষণ
NCCBANK (51.9% ওজন): কম্পোজিট 83/100, ফান্ডামেন্টাল 100/100, টেকনিক্যাল 54/100, ঝুঁকি বাফার 100/100, P/E 3.4, ROE 16.4%, ডিভিডেন্ড ইল্ড 11.7%, ট্রেন্ড: sideways
ISLAMIBANK (33.5% ওজন): কম্পোজিট 67/100, ফান্ডামেন্টাল 67/100, টেকনিক্যাল 46/100, ঝুঁকি বাফার 100/100, P/E 31.8, ROE 1.9%, ডিভিডেন্ড ইল্ড 3.7%, ট্রেন্ড: sideways
LRBDL (3.8% ওজন): কম্পোজিট 44/100, ফান্ডামেন্টাল 22/100, টেকনিক্যাল 54/100, ঝুঁকি বাফার 75/100, ডিভিডেন্ড ইল্ড 0.7%, ট্রেন্ড: sideways
WMSHIPYARD (2.2% ওজন): কম্পোজিট 38/100, ফান্ডামেন্টাল 12/100, টেকনিক্যাল 54/100, ঝুঁকি বাফার 65/100, ডিভিডেন্ড ইল্ড 0.6%, ট্রেন্ড: sideways
UCB (2.2% ওজন): কম্পোজিট 50/100, ফান্ডামেন্টাল 42/100, টেকনিক্যাল 34/100, ঝুঁকি বাফার 85/100, P/E 60.0, ROE 0.8%, ডিভিডেন্ড ইল্ড 5.6%, ট্রেন্ড: sideways
IFIC (2.8% ওজন): কম্পোজিট 53/100, ফান্ডামেন্টাল 11/100, টেকনিক্যাল 86/100, ঝুঁকি বাফার 80/100, ডিভিডেন্ড ইল্ড 5.1%, ট্রেন্ড: sideways
BEXIMCO (0.5% ওজন): কম্পোজিট 48/100, ফান্ডামেন্টাল 28/100, টেকনিক্যাল 47/100, ঝুঁকি বাফার 80/100, ডিভিডেন্ড ইল্ড 4.5%, ট্রেন্ড: sideways
ABBANK (2.6% ওজন): কম্পোজিট 20/100, ফান্ডামেন্টাল 0/100, টেকনিক্যাল 44/100, ঝুঁকি বাফার 5/100, ডিভিডেন্ড ইল্ড 4.4%, ট্রেন্ড: sideways
DHAKABANK (0.5% ওজন): কম্পোজিট 76/100, ফান্ডামেন্টাল 97/100, টেকনিক্যাল 34/100, ঝুঁকি বাফার 100/100, P/E 4.3, ROE 11.2%, ডিভিডেন্ড ইল্ড 8.8%, ট্রেন্ড: sideways
SQUARETEXT (0.1% ওজন): কম্পোজিট 87/100, ফান্ডামেন্টাল 97/100, টেকনিক্যাল 70/100, ঝুঁকি বাফার 100/100, P/E 6.8, ROE 13.0%, ডিভিডেন্ড ইল্ড 6.5%, ট্রেন্ড: sideways
সেক্টর বিন্যাস
Bank: 94.2%
Miscellaneous: 0.8%
Fuel & Power: 2.9%
Textile: 0.1%
Engineering: 2.0%
সর্বমোট 5 টি সেক্টর। শীর্ষ: Bank, Fuel & Power, Engineering।
পোর্টফোলিও কাঠামো
নিট মোট মূল্য: 92,683 টাকা (বিনিয়োগ 144,606 টাকা)
লাভ/ক্ষতি: -51,924 টাকা (-35.9%)
গড় ফান্ডামেন্টাল স্কোর: 47.6/100
গড় টেকনিক্যাল স্কোর: 52.3/100
গড় ঝুঁকি বাফার স্কোর: 79/100
মূল্যায়ন: আন্ডারভ্যালুড | প্রবৃদ্ধি: স্থিতিশীল
এসআইপি ফ্রেন্ডলি স্টক: 0/10 টি
পুনর্বিন্যাস চিহ্নিত: 1/10 টি
গভীর বিশ্লেষণ
আপনার পোর্টফোলিওটি বর্তমানে একটি গুরুতর 'কনসেনট্রেশন রিস্ক' বা একক খাতের ওপর অত্যধিক নির্ভরশীলতার শিকার। ব্যাংকিং খাতের ওপর ৯৪.২২% বিনিয়োগ DSEX-এর অস্থিরতা মোকাবিলায় অত্যন্ত ঝুঁকিপূর্ণ। পোর্টফোলিওতে একাধিক 'ডিভিডেন্ড ট্র্যাপ' এবং 'ভ্যালু ট্র্যাপ' বিদ্যমান, যেখানে উচ্চ ডিভিডেন্ড ইল্ড থাকা সত্ত্বেও EPS গ্রোথ নেতিবাচক। বিশেষ করে ABBANK এবং IFIC-এর মতো স্টকে নেতিবাচক ROE এবং উদ্বেগজনক D/E রেশিও পোর্টফোলিও-র গুণমান কমিয়ে দিচ্ছে। আমাদের কৌশল হবে ব্যাংকিং খাতের এক্সপোজার কমিয়ে গুণগত মানসম্পন্ন (High Quality) খাতে ডাইভারসিফিকেশন নিশ্চিত করা।
Strategic Verdict
পোর্টফোলিও রি-স্ট্রাকচারিং অপরিহার্য; ব্যাংকিং খাতের আধিপত্য কমিয়ে ব্লু-চিপ এবং টেকসই ডিভিডেন্ড প্রদানকারী সেক্টরে মূলধন স্থানান্তর করা এখন সময়ের দাবি।
Sector Rotation Strategy
ব্যাংকিং খাতের ওজন ৯৪.২২% থেকে কমিয়ে ২৫-৩০% এর মধ্যে নিয়ে আসতে হবে। একইসাথে PHARMA এবং FMCG সেক্টরে নতুন বিনিয়োগের মাধ্যমে পোর্টফোলিও-র বিটা (Beta) সমন্বয় করতে হবে।
কন্ট্রাডিকশন ও প্যাটার্ন সতর্কতা
ABBANK — Value Trap
ROE ০% এবং নেতিবাচক EPS গ্রোথ সত্ত্বেও ডিভিডেন্ড ইল্ড ৪.৪৪%। এটি একটি ক্লাসিক ভ্যালু ট্র্যাপ।
IFIC — Value Trap
P/E ০ এবং ROE -২৬৮.২৮%। নেতিবাচক ফান্ডামেন্টাল সত্ত্বেও ডিভিডেন্ড ইল্ড ৫.১%।
UCB — Value Trap
P/E ৬০-এর মতো উচ্চমূল্যায়ন এবং নেতিবাচক NOCFPS নির্দেশ করে যে ডিভিডেন্ড প্রদানের সক্ষমতা প্রশ্নবিদ্ধ।
Stock Deep Dives (Pro Insights)
NCCBANK Analysis
৮৩.২ স্কোর নিয়ে এটি পোর্টফোলিও-র সেরা পারফর্মার। ৩.৩৮ P/E এবং ১০৪.২৯% EPS গ্রোথ অত্যন্ত আকর্ষণীয়, তবে সেক্টর কনসেনট্রেশনের কারণে এটি হোল্ড রাখা বুদ্ধিমানের কাজ।
ISLAMIBANK Analysis
৩১.৭৬ P/E এবং নেতিবাচক কোয়ার্টারলি EPS গ্রোথ নির্দেশ করে যে বর্তমান দাম বেশ স্ট্রেচড। ফান্ডামেন্টাল দুর্বলতার কারণে এটি 'উইক' রেটিং পাওয়ার যোগ্য।
LRBDL Analysis
নেতিবাচক ROE (-২০.০৫%) এবং EPS গ্রোথ (-৫১৬.২২%) কোম্পানির গভীর সংকট প্রকাশ করে। এটি একটি অত্যন্ত ঝুঁকিপূর্ণ স্টক।
WMSHIPYARD Analysis
৭.১৬ D/E রেশিও এবং নেতিবাচক EPS নির্দেশ করে যে কোম্পানিটি চরম আর্থিক সংকটে। এটি একটি 'উইক' হোল্ডিং।
UCB Analysis
নেতিবাচক NOCFPS এবং উচ্চ P/E প্রমাণ করে যে কোম্পানির অপারেশনাল ক্যাশ ফ্লো দুর্বল। বর্তমান অবস্থানে এটি 'উইক'।
IFIC Analysis
২০১৪% EPS পতন এবং নেতিবাচক ROE কোম্পানির দীর্ঘমেয়াদী স্থায়িত্বের জন্য হুমকি। এটি 'উইক' রেটিং পাওয়ার যোগ্য।
BEXIMCO Analysis
নেতিবাচক EPS গ্রোথ এবং নেতিবাচক ROE সত্ত্বেও এটি টেকনিক্যালি ওভারবট (RSI ১০০)। এটি একটি 'উইক' পজিশন।
ABBANK Analysis
ফান্ডামেন্টাল স্কোর ০ এবং অস্বাভাবিক D/E রেশিও নির্দেশ করে এটি পোর্টফোলিও থেকে দ্রুত বাদ দেওয়া প্রয়োজন।
DHAKABANK Analysis
৭৬ স্কোর নিয়ে এটি ব্যাংকিং খাতের অন্যতম সেরা স্টক। ৮.৭৭% ডিভিডেন্ড ইল্ড এবং ১০৮.৬৬% EPS গ্রোথ এটিকে পোর্টফোলিও-র একটি শক্তিশালী হোল্ডিং করে তুলেছে।
SQUARETEXT Analysis
৮৬.৮ স্কোর এবং ১২.৯৬% ROE সহ এটি পোর্টফোলিও-র সবচেয়ে মানসম্মত স্টক। এর ৬.৭৭ P/E এবং ২২.৯২% EPS গ্রোথ অত্যন্ত ইতিবাচক।
ডিপ এআই বিশ্লেষণ: ঝুঁকি চিন্তা
Concentration Risk
৯৪.২২% ব্যাংকিং খাতে বিনিয়োগ বাজারের যেকোনো নেতিবাচক ধাক্কায় পোর্টফোলিও ধসিয়ে দিতে পারে।
Fundamental Decay
অধিকাংশ স্টকের EPS গ্রোথ নেতিবাচক, যা দীর্ঘমেয়াদী মূলধন ক্ষয়ের কারণ।
রি-ব্যালান্সিং টার্গেট
↓
BANK: 94.22% → 25-30% Reduce
অত্যধিক সেক্টর রিস্ক কমাতে রিডাকশন বাধ্যতামূলক।
↑
SQUARETEXT: 0.05% → 5-10% Increase
কোয়ালিটি এবং ফান্ডামেন্টাল স্ট্রেংথের ভিত্তিতে এক্সপোজার বাড়ানো প্রয়োজন।
পদক্ষেপ পরিকল্পনা (Action Plan)
1
ABBANK, IFIC এবং UCB থেকে সম্পূর্ণ এক্সিট নিন এবং লিকুইডিটি বাড়ান।
এসব স্টকের ফান্ডামেন্টাল দুর্বলতা দীর্ঘমেয়াদে পোর্টফোলিও-র জন্য ক্ষতিকর।
2
NCCBANK এবং DHAKABANK-এর হোল্ডিং রিডিউস করে ব্যাংকিং সেক্টর ৩০%-এ নামিয়ে আনুন।
সেক্টর রিস্ক ডাইভারসিফিকেশনের জন্য এটি অপরিহার্য।
3
উদ্ধারকৃত মূলধন দিয়ে PHARMA (যেমন: SQUAREPHAR) এবং FMCG সেক্টরে ৫-১০% করে বিনিয়োগ শুরু করুন।
এটি পোর্টফোলিও-র স্ট্যাবিলিটি এবং ডিভিডেন্ড ইল্ডের ভারসাম্য বজায় রাখবে।
Bull Case (DSEX @ 6500)
পোর্টফোলিও-র ভ্যালু বাড়বে, তবে ব্যাংকিং খাতের আধিক্যের কারণে মার্কেট বিটা-র চেয়ে কম রিটার্ন পাওয়ার সম্ভাবনা।
Bear Case (DSEX @ 5000)
অত্যধিক ব্যাংকিং এক্সপোজারের কারণে পোর্টফোলিও-র পতন ভয়াবহ হতে পারে, যদি না রিডাকশন সম্পন্ন হয়।
Generated by AI 1
Stock Weights & Metrics
| Stock | Wt% | Price | Score | Trend |
|---|---|---|---|---|
|
NCCBANK
National Credit and ..
|
52.9% | ৳ 14.50 | 83 | সাইডওয়েজ |
|
ISLAMIBANK
Islami Bank Banglade..
|
37.9% | ৳ 27.00 | 67 | সাইডওয়েজ |
|
LRBDL
Lub-rref (Bangladesh..
|
2.9% | ৳ 13.60 | 44 | সাইডওয়েজ |
|
WMSHIPYARD
Western Marine Shipy..
|
2.0% | ৳ 8.80 | 38 | সাইডওয়েজ |
|
UCB
United Commercial Ba..
|
1.2% | ৳ 9.00 | 50 | সাইডওয়েজ |
|
IFIC
IFIC Bank PLC
|
1.1% | ৳ 4.90 | 53 | সাইডওয়েজ |
|
BEXIMCO
Bangladesh Export Im..
|
0.8% | ৳ 22.20 | 48 | সাইডওয়েজ |
|
ABBANK
AB Bank PLC.
|
0.7% | ৳ 4.50 | 20 | সাইডওয়েজ |
|
DHAKABANK
Dhaka Bank PLC.
|
0.3% | ৳ 11.40 | 76 | সাইডওয়েজ |
|
SQUARETEXT
Square Textiles PLC.
|
0.1% | ৳ 49.00 | 87 | সাইডওয়েজ |
Back-Test Simulator
এই পোর্টফোলিও অতীতে কেমন পারফর্ম করত?
DSE হিস্টোরিক্যাল ডেটা, ক্যাশ ডিভিডেন্ড ও ডিভিডেন্ড রিইনভেস্টমেন্ট সহ বাস্তব রিটার্ন দেখুন
10 holdings
Comments