Score 0/100
ধরে রাখুন
Score
0/100
Invested
৳ 434,938.24
Current
৳ 150,977.30
Gain/Loss
৳ -283,960.94 (-65.3%)
Top Sector
Bank
Top Stock
National Credit and Commerce Bank PLC. (NCCBANK)
পরামর্শ:
NCCBANK 34.0% থেকে 9.0% কমান | Bank 40.4%; ভিন্ন সেক্টর যোগ করুন | পোর্টফোলিওর মূল্যায়ন আন্ডারভ্যালুড; প্রবৃদ্ধি স্থিতিশীল। | প্রবৃদ্ধি মিশ্র; ত্রৈমাসিক আপডেট পর্যবেক্ষণ করুন.
NCCBANK 34.0% থেকে 9.0% কমান | Bank 40.4%; ভিন্ন সেক্টর যোগ করুন | পোর্টফোলিওর মূল্যায়ন আন্ডারভ্যালুড; প্রবৃদ্ধি স্থিতিশীল। | প্রবৃদ্ধি মিশ্র; ত্রৈমাসিক আপডেট পর্যবেক্ষণ করুন.
সেক্টর বিন্যাস
Bank 40.4%
Insurance 20.7%
Telecommunication 14.5%
Pharmaceuticals & Chemicals 14.4%
Textile 5.9%
Financial Institutions 3.7%
Miscellaneous 0.5%
দ্রুত বিশ্লেষণ
P/E 13.4
Top 34%
শীর্ষ পছন্দ
SHAHJABANK
শক্তিশালী ফান্ডামেন্টাল ও টেকনিক্যাল পজিশন
সতর্কতা
PLFSL
দুর্বল পারফরম্যান্স, পুনর্মূল্যায়ন প্রয়োজন
সারসংক্ষেপ
বর্তমান DSEX সূচক: 5,596.22 (2026-09-23)। 📊 পোর্টফোলিও সারাংশ:
এই পোর্টফোলিওর মোট স্কোর 68/100। মূল্যায়ন আন্ডারভ্যালুড, প্রবৃদ্ধি স্থিতিশীল, গড় ফান্ডামেন্টাল 56.4/100, টেকনিক্যাল 52.7/100, ঝুঁকি বাফার 80.7/100। সবচেয়ে বড় সেক্টর এক্সপোজার Bank (40.35%). শীর্ষ হোল্ডিং National Credit and Commerce Bank PLC. (NCCBANK) (33.96%). জরুরি পুনর্বিন্যাস প্রয়োজন নেই।
শক্তি
NCCBANK এর ফান্ডামেন্টাল স্কোর শক্ত (100/100, আন্ডারভ্যালুড)
SHAHJABANK এর ফান্ডামেন্টাল স্কোর শক্ত (100/100, আন্ডারভ্যালুড)
SQURPHARMA এর ফান্ডামেন্টাল স্কোর শক্ত (97/100, আন্ডারভ্যালুড)
SHAHJABANK এর টেকনিক্যাল ট্রেন্ড সহায়ক (86/100, বাড়ছে)
SQURPHARMA এর টেকনিক্যাল ট্রেন্ড সহায়ক (70/100, স্থিতিশীল)
দুর্বলতা
PRIMEFIN এর দুর্বল ফান্ডামেন্টাল (0/100, ওভারভ্যালুয়েড)
PLFSL এর দুর্বল ফান্ডামেন্টাল (0/100, তথ্য নেই)
PADMALIFE এর দুর্বল ফান্ডামেন্টাল (0/100, ওভারভ্যালুয়েড)
PLFSL এর টেকনিক্যাল মোমেন্টামে উন্নতি প্রয়োজন (19/100), স্থিতিশীল দিক নির্দেশ করছে
ঝুঁকি
PRIMEFIN এর ঝুঁকি স্কোর কম (40/100)
পরবর্তী পদক্ষেপ
জরুরি পুনর্বিন্যাস প্রয়োজন নেই।
স্টকভিত্তিক বিশ্লেষণ
NCCBANK (17.8% ওজন): কম্পোজিট 83/100, ফান্ডামেন্টাল 100/100, টেকনিক্যাল 54/100, ঝুঁকি বাফার 100/100, P/E 3.4, ROE 16.4%, ডিভিডেন্ড ইল্ড 11.7%, ট্রেন্ড: sideways
PADMALIFE (28.3% ওজন): কম্পোজিট 34/100, ফান্ডামেন্টাল 0/100, টেকনিক্যাল 54/100, ঝুঁকি বাফার 75/100, ডিভিডেন্ড ইল্ড 1.2%, ট্রেন্ড: sideways
GP (7.8% ওজন): কম্পোজিট 77/100, ফান্ডামেন্টাল 85/100, টেকনিক্যাল 62/100, ঝুঁকি বাফার 85/100, P/E 11.1, ROE 61.4%, ডিভিডেন্ড ইল্ড 8.8%, ট্রেন্ড: sideways
SQURPHARMA (5.0% ওজন): কম্পোজিট 87/100, ফান্ডামেন্টাল 97/100, টেকনিক্যাল 70/100, ঝুঁকি বাফার 100/100, P/E 8.0, ROE 17.4%, ডিভিডেন্ড ইল্ড 5.5%, ট্রেন্ড: sideways
TOSRIFA (1.2% ওজন): কম্পোজিট 53/100, ফান্ডামেন্টাল 36/100, টেকনিক্যাল 70/100, ঝুঁকি বাফার 73/100, P/E 27.6, ROE 3.0%, ডিভিডেন্ড ইল্ড 1.9%, ট্রেন্ড: sideways
PLFSL (19.1% ওজন): কম্পোজিট 21/100, ফান্ডামেন্টাল 0/100, টেকনিক্যাল 19/100, ঝুঁকি বাফার 60/100, ট্রেন্ড: sideways
SHARPIND (6.5% ওজন): কম্পোজিট 41/100, ফান্ডামেন্টাল 37/100, টেকনিক্যাল 39/100, ঝুঁকি বাফার 55/100, P/E 179.1, ROE 1.1%, ডিভিডেন্ড ইল্ড 0.5%, ট্রেন্ড: sideways
SHAHJABANK (6.5% ওজন): কম্পোজিট 93/100, ফান্ডামেন্টাল 100/100, টেকনিক্যাল 86/100, ঝুঁকি বাফার 100/100, P/E 5.3, ROE 14.4%, ডিভিডেন্ড ইল্ড 7.4%, ট্রেন্ড: sideways
DHAKABANK (1.3% ওজন): কম্পোজিট 76/100, ফান্ডামেন্টাল 97/100, টেকনিক্যাল 34/100, ঝুঁকি বাফার 100/100, P/E 4.3, ROE 11.2%, ডিভিডেন্ড ইল্ড 8.8%, ট্রেন্ড: sideways
SOUTHEASTB (0.5% ওজন): কম্পোজিট 82/100, ফান্ডামেন্টাল 97/100, টেকনিক্যাল 58/100, ঝুঁকি বাফার 100/100, P/E 4.7, ROE 10.4%, ডিভিডেন্ড ইল্ড 2.6%, ট্রেন্ড: sideways
PRIMEFIN (5.8% ওজন): কম্পোজিট 26/100, ফান্ডামেন্টাল 0/100, টেকনিক্যাল 39/100, ঝুঁকি বাফার 40/100, ডিভিডেন্ড ইল্ড 7.1%, ট্রেন্ড: sideways
BEXIMCO (0.2% ওজন): কম্পোজিট 48/100, ফান্ডামেন্টাল 28/100, টেকনিক্যাল 47/100, ঝুঁকি বাফার 80/100, ডিভিডেন্ড ইল্ড 4.5%, ট্রেন্ড: sideways
সেক্টর বিন্যাস
Miscellaneous: 0.5%
Bank: 40.4%
Telecommunication: 14.5%
Insurance: 20.7%
Financial Institutions: 3.7%
Textile: 5.9%
Pharmaceuticals & Chemicals: 14.4%
সর্বমোট 7 টি সেক্টর। শীর্ষ: Bank, Insurance, Telecommunication।
পোর্টফোলিও কাঠামো
নিট মোট মূল্য: 150,977 টাকা (বিনিয়োগ 434,938 টাকা)
লাভ/ক্ষতি: -283,961 টাকা (-65.3%)
গড় ফান্ডামেন্টাল স্কোর: 56.4/100
গড় টেকনিক্যাল স্কোর: 52.7/100
গড় ঝুঁকি বাফার স্কোর: 80.7/100
মূল্যায়ন: আন্ডারভ্যালুড | প্রবৃদ্ধি: স্থিতিশীল
এসআইপি ফ্রেন্ডলি স্টক: 0/12 টি
পুনর্বিন্যাস চিহ্নিত: 0/12 টি
গভীর বিশ্লেষণ
আপনার পোর্টফোলিও বর্তমানে একটি চরম সংকটের মধ্য দিয়ে যাচ্ছে, যেখানে মূলধনের প্রায় ৬৫% ক্ষতি হয়েছে। পোর্টফোলিওতে 'Value Trap' এবং 'Dividend Trap' এর আধিক্য স্পষ্ট, বিশেষ করে Financial Institutions এবং কিছু Textile খাতের স্টকগুলোতে। আপনার পোর্টফোলিওতে ব্যাংক খাতের ওজন (৪০.৩৫%) অত্যন্ত ঝুঁকিপূর্ণ, যা ডাইভারসিফিকেশনের অভাব নির্দেশ করে। আমরা অবিলম্বে দুর্বল ফান্ডামেন্টাল এবং নেতিবাচক EPS গ্রোথ সম্পন্ন স্টক থেকে বেরিয়ে এসে গুণগত মানের (Quality) দিকে নজর দেওয়ার পরামর্শ দিচ্ছি।
Strategic Verdict
পোর্টফোলিও রিস্ট্রাকচারিংয়ের মাধ্যমে উচ্চমানের এবং স্থিতিশীল লভ্যাংশ প্রদানকারী স্টকে স্থানান্তর করা এখন সময়ের দাবি।
Sector Rotation Strategy
ব্যাংক খাতের ওজন ৪০.৩৫% থেকে কমিয়ে ২৫-৩০% এর মধ্যে নিয়ে আসতে হবে এবং ফার্মাসিউটিক্যালস খাতে বরাদ্দ ১৪.৩৮% থেকে বাড়িয়ে ২০-২৫% করতে হবে।
কন্ট্রাডিকশন ও প্যাটার্ন সতর্কতা
PRIMEFIN — Dividend Trap
Dividend Yield ৭.১৪% হওয়া সত্ত্বেও EPS নেতিবাচক এবং ROE -৩৭৮.৪৮%।
SHARPIND — Value Trap
P/E ১৭৯.০৯ অত্যন্ত চড়া এবং ROE মাত্র ১.০৯%।
BEXIMCO — Dividend Trap
Dividend Yield ৪.৫% হলেও EPS গ্রোথ -১০৫.০৩% এবং কোম্পানিটি লোকসানে রয়েছে।
Stock Deep Dives (Pro Insights)
NCCBANK Analysis
ফান্ডামেন্টাল স্কোর ৮৩.২ এবং P/E ৩.৩৮ অত্যন্ত আকর্ষণীয়। এটি একটি Strong হোল্ড হিসেবে বিবেচিত।
PADMALIFE Analysis
ফান্ডামেন্টাল স্কোর ০ এবং কোনো আয়ের উৎস নেই। এটি একটি Weak স্টক, পোর্টফোলিও থেকে বর্জনযোগ্য।
GP Analysis
ROE ৬১.৩৮% এবং শক্তিশালী মার্কেট পজিশন থাকা সত্ত্বেও EPS গ্রোথ নেতিবাচক। এটি একটি Hold স্টক।
SQURPHARMA Analysis
৮৬.৮ কম্পোজিট স্কোর এবং ổn EPS গ্রোথ ১৪.৫৩%। এটি পোর্টফোলিওর অন্যতম Strong স্টক।
TOSRIFA Analysis
P/E ২৭.৬ এবং ROE মাত্র ২.৯৮%। ফান্ডামেন্টাল দুর্বল হওয়ায় এটি একটি Weak স্টক।
PLFSL Analysis
ফান্ডামেন্টাল স্কোর ০ এবং D/E রেশিও অকল্পনীয়। এটি একটি ঝুঁকিপূর্ণ এবং Weak স্টক।
SHARPIND Analysis
অত্যধিক P/E এবং নেতিবাচক EPS গ্রোথ। এটি একটি Weak স্টক।
SHAHJABANK Analysis
৯২.৮ কম্পোজিট স্কোর এবং শক্তিশালী EPS গ্রোথ ১১৭.৭৬%। এটি একটি Strong স্টক।
DHAKABANK Analysis
P/E ৪.৩ এবং শক্তিশালী EPS গ্রোথ। এটি একটি Strong স্টক।
SOUTHEASTB Analysis
৮১.৯৮ কম্পোজিট স্কোর এবং শক্তিশালী EPS গ্রোথ। এটি একটি Strong স্টক।
PRIMEFIN Analysis
নেতিবাচক ROE এবং EPS। এটি একটি Weak স্টক, অবিলম্বে বিক্রয়যোগ্য।
BEXIMCO Analysis
ফান্ডামেন্টাল দুর্বল এবং EPS গ্রোথ নেতিবাচক। এটি একটি Weak স্টক।
ডিপ এআই বিশ্লেষণ: ঝুঁকি চিন্তা
Sector Concentration
ব্যাংক খাতে ৪০% এর বেশি বিনিয়োগ বাজারের অস্থিতিশীলতায় বড় ঝুঁকি তৈরি করে।
Negative ROE Stocks
PLFSL এবং PRIMEFIN এর মতো স্টক মূলধন ধ্বংস করছে।
রি-ব্যালান্সিং টার্গেট
↓
BANK: 40.35% → 25-30% Reduce
ঝুঁকি কমাতে এবং লিকুইডিটি বাড়াতে।
↑
PHARMA: 14.38% → 20-25% Increase
SQURPHARMA এর মতো স্থিতিশীল স্টকে বিনিয়োগ বৃদ্ধি।
পদক্ষেপ পরিকল্পনা (Action Plan)
1
PLFSL, PRIMEFIN এবং PADMALIFE থেকে ১০০% বেরিয়ে আসুন।
এগুলো ভ্যালু ট্র্যাপ এবং মূলধন ক্ষয় করছে।
2
উদ্বৃত্ত মূলধন দিয়ে SQURPHARMA এবং SHAHJABANK এ বরাদ্দ ২০% বৃদ্ধি করুন।
ফান্ডামেন্টাল শক্তিশালী স্টকে পোর্টফোলিও কনসেন্ট্রেশন করা।
Bull Case (DSEX @ 6500)
পোর্টফোলিওর ভ্যালুয়েশন ১৫-২০% বৃদ্ধি পাবে, তবে দুর্বল স্টকগুলোর পারফরম্যান্স ম্লান থাকবে।
Bear Case (DSEX @ 5000)
ব্যাংক খাতের বড় ওজনের কারণে পোর্টফোলিও ১০-১২% এর বেশি ড্র-ডাউন হতে পারে।
Generated by AI 1
Stock Weights & Metrics
| Stock | Wt% | Price | Score | Trend |
|---|---|---|---|---|
|
NCCBANK
National Credit and ..
|
34.0% | ৳ 14.50 | 83 | সাইডওয়েজ |
|
PADMALIFE
Padma Islami Life In..
|
20.7% | ৳ 16.10 | 34 | সাইডওয়েজ |
|
GP
Grameenphone Ltd.
|
14.5% | ৳ 243.40 | 77 | সাইডওয়েজ |
|
SQURPHARMA
Square Pharmaceutica..
|
14.4% | ৳ 217.10 | 87 | সাইডওয়েজ |
|
TOSRIFA
Tosrifa Industries P..
|
3.1% | ৳ 20.70 | 53 | সাইডওয়েজ |
|
PLFSL
Peoples Leasing and ..
|
2.8% | ৳ 1.80 | 21 | সাইডওয়েজ |
|
SHARPIND
Sharp Industries PLC
|
2.8% | ৳ 19.70 | 41 | সাইডওয়েজ |
|
SHAHJABANK
Shahjalal Islami Ban..
|
2.5% | ৳ 17.60 | 93 | সাইডওয়েজ |
|
DHAKABANK
Dhaka Bank PLC.
|
2.4% | ৳ 11.40 | 76 | সাইডওয়েজ |
|
SOUTHEASTB
Southeast Bank PLC
|
1.6% | ৳ 11.70 | 82 | সাইডওয়েজ |
|
PRIMEFIN
Prime Finance & Inve..
|
0.8% | ৳ 2.80 | 26 | সাইডওয়েজ |
|
BEXIMCO
Bangladesh Export Im..
|
0.5% | ৳ 22.20 | 48 | সাইডওয়েজ |
Back-Test Simulator
এই পোর্টফোলিও অতীতে কেমন পারফর্ম করত?
DSE হিস্টোরিক্যাল ডেটা, ক্যাশ ডিভিডেন্ড ও ডিভিডেন্ড রিইনভেস্টমেন্ট সহ বাস্তব রিটার্ন দেখুন
12 holdings
Comments