Score 0/100
ক্রয় / বাড়ান
Score
0/100
Invested
৳ 46,456.96
Current
৳ 46,444.30
Gain/Loss
৳ -12.66 (0.0%)
Top Sector
Bank
Top Stock
BRAC Bank PLC. (BRACBANK)
পরামর্শ:
BRACBANK 29.5% থেকে 4.5% কমান | Bank 59.0%; ভিন্ন সেক্টর যোগ করুন | পোর্টফোলিওর মূল্যায়ন আন্ডারভ্যালুড; প্রবৃদ্ধি বাড়ছে। | প্রবৃদ্ধি সহায়ক; ভালো হোল্ডিং রাখুন, তবে ওজন বেশি করবেন না।
BRACBANK 29.5% থেকে 4.5% কমান | Bank 59.0%; ভিন্ন সেক্টর যোগ করুন | পোর্টফোলিওর মূল্যায়ন আন্ডারভ্যালুড; প্রবৃদ্ধি বাড়ছে। | প্রবৃদ্ধি সহায়ক; ভালো হোল্ডিং রাখুন, তবে ওজন বেশি করবেন না।
সেক্টর বিন্যাস
Bank 59.0%
Pharmaceuticals & Chemicals 29.3%
Engineering 11.7%
দ্রুত বিশ্লেষণ
P/E 6.4
Top 29.5%
শীর্ষ পছন্দ
SQURPHARMA
শক্তিশালী ফান্ডামেন্টাল ও টেকনিক্যাল পজিশন
সতর্কতা
CITYBANK
দুর্বল পারফরম্যান্স, পুনর্মূল্যায়ন প্রয়োজন
সারসংক্ষেপ
বর্তমান DSEX সূচক: 5,450.63 (2026-10-19)। 📊 পোর্টফোলিও সারাংশ:
এই পোর্টফোলিওর মোট স্কোর 88/100। মূল্যায়ন আন্ডারভ্যালুড, প্রবৃদ্ধি বাড়ছে, গড় ফান্ডামেন্টাল 98.8/100, টেকনিক্যাল 72/100, ঝুঁকি বাফার 100/100। সবচেয়ে বড় সেক্টর এক্সপোজার Bank (59.02%). শীর্ষ হোল্ডিং BRAC Bank PLC. (BRACBANK) (29.49%). পুনর্বিন্যাস দরকার।
শক্তি
BRACBANK এর ফান্ডামেন্টাল স্কোর শক্ত (100/100, আন্ডারভ্যালুড)
CITYBANK এর ফান্ডামেন্টাল স্কোর শক্ত (100/100, আন্ডারভ্যালুড)
PRIMEBANK এর ফান্ডামেন্টাল স্কোর শক্ত (100/100, আন্ডারভ্যালুড)
SQURPHARMA এর টেকনিক্যাল ট্রেন্ড সহায়ক (86/100, স্থিতিশীল)
BRACBANK এর টেকনিক্যাল ট্রেন্ড সহায়ক (76/100, বাড়ছে)
ঝুঁকি
Bank এক্সপোজার ৫০% ছাড়িয়েছে
পরবর্তী পদক্ষেপ
সেক্টর ও দুর্বল স্টকে পুনর্বিন্যাস করুন।
স্টকভিত্তিক বিশ্লেষণ
BRACBANK (29.5% ওজন): কম্পোজিট 88/100, ফান্ডামেন্টাল 100/100, টেকনিক্যাল 76/100, ঝুঁকি বাফার 100/100, P/E 7.4, ROE 29.0%, ডিভিডেন্ড ইল্ড 2.2%, ট্রেন্ড: sideways
SQURPHARMA (29.1% ওজন): কম্পোজিট 92/100, ফান্ডামেন্টাল 97/100, টেকনিক্যাল 86/100, ঝুঁকি বাফার 100/100, P/E 8.1, ROE 17.4%, ডিভিডেন্ড ইল্ড 5.5%, ট্রেন্ড: sideways
CITYBANK (17.8% ওজন): কম্পোজিট 83/100, ফান্ডামেন্টাল 100/100, টেকনিক্যাল 54/100, ঝুঁকি বাফার 100/100, P/E 3.4, ROE 25.3%, ডিভিডেন্ড ইল্ড 5.1%, ট্রেন্ড: sideways
PRIMEBANK (12.0% ওজন): কম্পোজিট 90/100, ফান্ডামেন্টাল 100/100, টেকনিক্যাল 76/100, ঝুঁকি বাফার 100/100, P/E 3.8, ROE 21.1%, ডিভিডেন্ড ইল্ড 8.5%, ট্রেন্ড: sideways
BSRMSTEEL (11.7% ওজন): কম্পোজিট 86/100, ফান্ডামেন্টাল 97/100, টেকনিক্যাল 68/100, ঝুঁকি বাফার 100/100, P/E 6.6, ROE 15.4%, ডিভিডেন্ড ইল্ড 6.6%, ট্রেন্ড: sideways
সেক্টর বিন্যাস
Bank: 59.0%
Engineering: 11.7%
Pharmaceuticals & Chemicals: 29.3%
সর্বমোট 3 টি সেক্টর। শীর্ষ: Bank, Pharmaceuticals & Chemicals, Engineering।
পোর্টফোলিও কাঠামো
নিট মোট মূল্য: 46,444 টাকা (বিনিয়োগ 46,457 টাকা)
লাভ/ক্ষতি: -13 টাকা (0.0%)
গড় ফান্ডামেন্টাল স্কোর: 98.8/100
গড় টেকনিক্যাল স্কোর: 72/100
গড় ঝুঁকি বাফার স্কোর: 100/100
মূল্যায়ন: আন্ডারভ্যালুড | প্রবৃদ্ধি: বাড়ছে
এসআইপি ফ্রেন্ডলি স্টক: 0/5 টি
পুনর্বিন্যাস চিহ্নিত: 0/5 টি
গভীর বিশ্লেষণ
বর্তমান পোর্টফোলিওতে ব্যাংকিং খাতের অতিরিক্ত কনসেনট্রেশন (৫৯.০২%) একটি উল্লেখযোগ্য 'Sector Bubble' ঝুঁকি তৈরি করছে। যদিও প্রতিটি স্টকই ফান্ডামেন্টাল দিক থেকে শক্তিশালী (কম্পোজিট স্কোর ৮৩+), তবে বৈচিত্র্যের অভাব দীর্ঘমেয়াদী অস্থিরতার কারণ হতে পারে। PRIMEBANK-এর ক্ষেত্রে উচ্চ D/E রেশিও (২.২৭) একটি ভ্যালুশন সতর্কবার্তা প্রদান করছে। সামগ্রিকভাবে পোর্টফোলিওটি 'Underweight Quality' নয়, বরং 'Overweight Risk' হিসেবে চিহ্নিত, কারণ ব্যাংকিং খাতের ওপর একক নির্ভরতা বাজারের যেকোনো নেতিবাচক সাইক্লিক পরিবর্তনের সময় পোর্টফোলিওকে নাজুক করে তুলবে।
Strategic Verdict
পোর্টফোলিওটি শক্তিশালী ফান্ডামেন্টাল ভিত্তির ওপর দাঁড়িয়ে থাকলেও, সেক্টর ডাইভারসিফিকেশন এবং রিস্ক মিটিগেশনের জন্য অবিলম্বে ব্যাংকিং খাতের এক্সপোজার কমিয়ে ফার্মাসিউটিক্যালস ও ইঞ্জিনিয়ারিং খাতের ভারসাম্য বজায় রাখা অপরিহার্য।
Sector Rotation Strategy
ব্যাংকিং খাতের ওজন ৫৯.০২% থেকে কমিয়ে ৩০-৩৫% এর মধ্যে নিয়ে আসতে হবে এবং ফার্মাসিউটিক্যালস ও ইঞ্জিনিয়ারিং খাতের ওজন বৃদ্ধি করে যথাক্রমে ৪০% এবং ২৫% এ উন্নীত করতে হবে।
কন্ট্রাডিকশন ও প্যাটার্ন সতর্কতা
PRIMEBANK — Value Trap
P/E ৩.৭৬ হওয়া সত্ত্বেও D/E ২.২৭, যা উচ্চ আর্থিক লিভারেজ এবং দীর্ঘমেয়াদী ঋণের ঝুঁকি নির্দেশ করে।
Stock Deep Dives (Pro Insights)
BRACBANK Analysis
৮৮.৪১ কম্পোজিট স্কোর এবং ২৮.৯৮% ROE সহ এটি একটি প্রিমিয়াম হোল্ডিং। ৭.৪৩ P/E এবং ৩১.২২% EPS গ্রোথ এর শক্তিশালী ব্যবসায়িক অবস্থান প্রমাণ করে; এটি পোর্টফোলিওতে Strong হিসেবে বজায় রাখা উচিত।
SQURPHARMA Analysis
৯১.৬ কম্পোজিট স্কোর এবং ০.০১ D/E রেশিও একে বাজারের অন্যতম নিরাপদ এবং স্থিতিশীল স্টক করে তুলেছে। ৫.৪৬% Dividend Yield এবং ৮.১২ P/E সহ এটি একটি Strong এবং ডিফেন্সিভ হোল্ডিং।
CITYBANK Analysis
৮৩.২ কম্পোজিট স্কোর এবং ৩.৪ P/E এর সাথে এটি অত্যন্ত Undervalued। ২৫.২৮% ROE এবং ১৫.৬৭% EPS গ্রোথ এর দক্ষতা নির্দেশ করে; বর্তমান মূল্যে এটি একটি Hold পজিশন।
PRIMEBANK Analysis
৮৯.৮ কম্পোজিট স্কোর থাকা সত্ত্বেও ২.২৭ D/E এর কারণে এটি উচ্চ ঝুঁকিপূর্ণ। ৮.৪৭% Dividend Yield আকর্ষণীয় হলেও, উচ্চ ঋণের কারণে এটি পোর্টফোলিওতে একটি সতর্কতামূলক Hold পজিশন।
BSRMSTEEL Analysis
৮৬.২ কম্পোজিট স্কোর এবং ৩৬.৩৪% EPS গ্রোথ এর শক্তিশালী মোমেন্টাম নির্দেশ করে। ৬.৫৬ P/E এবং ৬.৬৪% Dividend Yield একে একটি আকর্ষণীয় ভ্যালু স্টক হিসেবে প্রতিষ্ঠিত করেছে; এটি একটি Strong হোল্ডিং।
ডিপ এআই বিশ্লেষণ: ঝুঁকি চিন্তা
Sector Concentration
ব্যাংকিং খাতের ৫৯.০২% ওজন মার্কেটের যেকোনো সেক্টরাল ডাউন্টটার্নে পোর্টফোলিওকে বড় ধরনের ক্ষতির সম্মুখীন করতে পারে।
রি-ব্যালান্সিং টার্গেট
↓
BANK: 59.02% → 30-35% Reduce
সেক্টর ঝুঁকি কমানোর জন্য ব্যাংকিং খাতের আধিপত্য হ্রাস করা আবশ্যক।
↑
PHARMA: 29.32% → 35-40% Increase
দীর্ঘমেয়াদী প্রবৃদ্ধি এবং পোর্টফোলিও স্থিতিশীলতা নিশ্চিত করতে ফার্মা খাতের ওজন বৃদ্ধি প্রয়োজন।
পদক্ষেপ পরিকল্পনা (Action Plan)
1
PRIMEBANK থেকে এক্সপোজার কমিয়ে ৫% এ আনুন এবং সেই মূলধন SQURPHARMA-তে পুনরায় বিনিয়োগ করুন।
উচ্চ D/E রেশিও ঝুঁকি কমাতে এবং স্থিতিশীল লভ্যাংশ নিশ্চিত করতে।
2
CITYBANK-এর ওজন কমিয়ে ১০% এ আনুন এবং প্রাপ্ত মূলধন BSRMSTEEL-এ বিনিয়োগ করে ইঞ্জিনিয়ারিং খাতের ওজন ২৫% এ উন্নীত করুন।
সেক্টর ডাইভারসিফিকেশন এবং ইঞ্জিনিয়ারিং খাতের উচ্চ EPS গ্রোথ ব্যবহারের জন্য।
Bull Case (DSEX @ 6500)
পোর্টফোলিওটি উচ্চ বিটা স্টকগুলোর কারণে উল্লেখযোগ্য ক্যাপিটাল গেইন অর্জন করবে।
Bear Case (DSEX @ 5000)
ব্যাংকিং খাতের উচ্চ এক্সপোজার থাকায় পোর্টফোলিওটি কিছুটা চাপের মুখে পড়বে, তবে ফার্মাসিউটিক্যালস খাতের স্থিতিশীলতা ঝুঁকি প্রশমন করবে।
Generated by AI 1
Stock Weights & Metrics
| Stock | Wt% | Price | Score | Trend |
|---|---|---|---|---|
|
BRACBANK
BRAC Bank PLC.
|
29.5% | ৳ 67.80 | 88 | সাইডওয়েজ |
|
SQURPHARMA
Square Pharmaceutica..
|
29.3% | ৳ 219.60 | 92 | সাইডওয়েজ |
|
CITYBANK
City Bank PLC.
|
17.5% | ৳ 29.60 | 83 | সাইডওয়েজ |
|
PRIMEBANK
Prime Bank PLC.
|
12.0% | ৳ 29.50 | 90 | সাইডওয়েজ |
|
BSRMSTEEL
BSRM Steels Limited
|
11.7% | ৳ 90.30 | 86 | সাইডওয়েজ |
Back-Test Simulator
এই পোর্টফোলিও অতীতে কেমন পারফর্ম করত?
DSE হিস্টোরিক্যাল ডেটা, ক্যাশ ডিভিডেন্ড ও ডিভিডেন্ড রিইনভেস্টমেন্ট সহ বাস্তব রিটার্ন দেখুন
5 holdings
Comments