🏅 দীর্ঘমেয়াদী AI মূল্যায়ন
Rank #99 As Best Long Term Investing Stock
⭐ Debt-Free
⭐ Dividend Payer
Sandhani Life Insurance Company Ltd. বাংলাদেশের বীমা সেক্টরে কাজ করে। ROE 11.5% — মোটামুটি সন্তোষজনক, তবে উন্নতির সুযোগ রয়েছে। গত ৩ বছরে EPS 7.0% কমেছে — মুনাফা সংকুচিত হচ্ছে। কোম্পানিটি সম্পূর্ণ ঋণমুক্ত — আর্থিকভাবে অত্যন্ত শক্তিশালী। ডিভিডেন্ড ইল্ড 4.9% — বিনিয়োগকারীদের জন্য নিয়মিত আয়ের ভালো উৎস। মুনাফায় উল্লেখযোগ্য ওঠানামা রয়েছে — আয়ের ধারাবাহিকতা দুর্বল, সতর্ক থাকা ভালো। স্টকটি Premium-এ রয়েছে — ন্যায্যমূল্যের চেয়ে বেশি দামে ট্রেড করছে, দাম কমার জন্য অপেক্ষা করা ভালো হতে পারে। স্টকটিতে কিছু দুর্বলতা রয়েছে — উচ্চ ঋণ, মুনাফায় অস্থিরতা বা মূল্যায়ন নিয়ে সতর্ক থাকা ভালো। নিজে ভালোভাবে বিশ্লেষণ করা প্রয়োজন।
📊 কোম্পানি পরিচিতি ও মুনাফা
Sandhani Life Insurance Company Ltd. বর্তমানে দেশের পুঁজিবাজারে একটি
Mid-cap INSURANCE প্রতিষ্ঠান হিসেবে অবস্থান করছে, যার বর্তমান বাজার মূলধন
265.47 কোটি টাকা। কোম্পানীটি দীর্ঘদিন ধরে বাজারে
'A' ক্যাটাগরিতে অবস্থান বজায় রেখেছে।
কোম্পানীটির আর্থিক গতিপথ বর্তমানে একটি ইতিবাচক প্রবৃদ্ধির মধ্য দিয়ে যাচ্ছে। 2022 থেকে 2024 সালের মধ্যে কোম্পানীর বাৎসরিক মুনাফার ধারা:
2022 = 9.65 কোটি (+25.0%),
2023 = 12.07 কোটি (+5.0%),
2024 = 12.67 কোটি টাকা। মোট পরিবর্তন:
31% বৃদ্ধি। প্রতি শেয়ারে
0.00 টাকা (TTM EPS) এবং বর্তমানের ইতিবাচক মুনাফার ধারা নির্দেশ করে যে কোম্পানীটি তাদের ব্যবসায়িক দক্ষতা ও সক্ষমতাকে এক নতুন উচ্চতায় নিয়ে যেতে সক্ষম হয়েছে।
📈 ভ্যালুয়েশন ও প্রবৃদ্ধি
কোম্পানীটির বর্তমান ROE
0.00% যা নির্দেশ করে যে প্রতিষ্ঠানটি শেয়ারহোল্ডারদের মূলধনের বিপরীতে নেতিবাচক রিটার্ন তৈরি করছে। বর্তমান P/E:
N/A (সেক্টর avg: 9.8x)। PEG Ratio:
N/A (meaningless)। MOS:
-26.0% — Overvalued (Premium), যা বিনিয়োগকারীদের সতর্কতার সাথে পর্যালোচনা করা উচিত।
💰 আর্থিক ভিত্তি
আর্থিক ভিত্তির দিক থেকে কোম্পানীটি অত্যন্ত সুসংহত অবস্থানে রয়েছে। 109.70 কোটি টাকা পরিশোধিত মূলধনের বিপরীতে কোম্পানীটির হাতে রয়েছে
0.00 কোটি টাকার সঞ্চিতি (Reserve), যা পরিশোধিত মূলধনের প্রায়
0.0 গুণ। বর্তমান P/B:
2.47x। D/E Ratio:
0x (কোন ঋণ নেই)। 0.00 কোটি টাকার দীর্ঘমেয়াদী ঋণ রয়েছে, তবে এই সঞ্চিতি সম্পূর্ণ নগদ সংরক্ষণ নয় — এটি accumulated retained earnings ও অন্যান্য মূলধন জমা। ভবিষ্যতে আর্থিক সক্ষমতা বর্তমান মুনাফা ও positive cash flow এর ভিত্তিতে টেকসই থাকবে। NAV কমছে (-0.9%) যদিও EPS বাড়ছে (4.6%) — ডিভিডেন্ড পেমেন্ট বা অন্য equity adjustment চেক করুন।
🏢 সেক্টর তুলনা ও ডিভিডেন্ড
Dividend:
4.86% (1.20 টাকা/শেয়ার)। Payout Ratio:
N/A - সংরক্ষণমূলক।
বাজারে প্রতিষ্ঠানটির
74,957,076 টি (Free Float) শেয়ারের উপস্থিতি রয়েছে, যা তুলনামূলকভাবে তারল্য (liquidity) বজায় রাখতে সহায়ক হতে পারে এবং বড় বিনিয়োগকারীদের জন্য শেয়ার কেনাবেচার সুযোগ তৈরি করে দেয়। এছাড়াও 200.00 কোটি টাকার অনুমোদিত মূলধনের বিপরীতে বর্তমান মূলধনী কাঠামো ভবিষ্যতে ব্যবসা সম্প্রসারণ বা সম্ভাব্য মূলধন পুনর্গঠনের কিছু নমনীয়তা প্রদান করতে পারে।
📊 Company Profile & Profit
Sandhani Life Insurance Company Ltd. stands as a formidable titan in the
Mid-cap segment with a robust market capitalization of
265.47 Crore BDT. Maintaining its prestigious
'A' Category status, the company is recognized for its operational transparency and a consistent track record of delivering dividends exceeding 10%, cementing its position as a top-tier choice for investors.
The company's financial trajectory is showing positive growth, with net profits jumping from 9.65 Cr to a record-breaking
12.67 Cr, marking an increase of approx
31% in just two years. With a trailing
TTM EPS of 0.00, the current earnings momentum highlights peak management efficiency and an ability to generate superior value.
📈 Valuation & Growth
A standout metric is the
0.00% Return on Equity (ROE), indicating need for better capital utilization. With these fundamentals, the stock is currently
Premium, which investors should carefully evaluate before making decisions.
💰 Financial Foundation
The financial foundation of the company is exceptionally resilient. Against a paid-up capital of 109.70 Cr, it holds a massive
Reserve Surplus of 0.00 Cr (approx.
0.0x of its paid-up capital). While long-term debt stands at 0.00 Cr, this substantial liquidity buffer and reserve strength provide an immense safety net against market volatility.
🏢 Market Position & Liquidity
With
74,957,076 Free Float shares, the stock offers high market liquidity, ensuring seamless entry and exit for investors. Furthermore, with an Authorized Capital of 200.00 Cr, the company retains significant headroom for future capital expansion or bonus-based incentives, signaling a positive long-term outlook.
কোম্পানি বৃদ্ধি পাচ্ছে?
❌ না
CAGR -4.97% YoY 4.55% TTM 4.55%
কোম্পানি লাভ করছে?
❌ না
TTM EPS 0.00 | NOCFPS 1.31